2018年是海南建省30周年，海南自贸区总体方案正式落地。10月16日，国务院正式公布《中国（海南）自由贸易试验区总体方案》（下称《总体方案》）。

与国内其他11个自贸试验区不同的是，海南自贸区明确，以自由贸易港为发展目标。《总体方案》要求为分步骤、分阶段建立自由贸易港政策体系打好坚实基础。

在金融方面，《总体方案》一方面支持在扩大人民币跨境使用、探索资本项目可兑换等方面开放创新。另一方面，支持海南建设橡胶等大宗商品、区域性离岸贸易中心等。21世纪经济报道记者获悉，海南正在研究建设国际大宗商品交易所。

海南的产业结构中，金融业是第三产业中除旅游业、房地产业外规模最大的行业，2017年海南省金融业总值318亿元，金融业占第三产业的比重由2005年的0.5%上升到2017年的13%。截至2018年8月，海南银行业总资产1.36万亿元，同比减少2.90%；总负债1.34万亿元，同比减少2.51%，主要是大型商业银行和股份制银行资产负债减少。

自贸金融开放

在加快金融开放创新方面，《总体方案》提出，充分发挥金融支持自贸试验区建设的重要作用，出台金融领域的一揽子政策措施，以服务实体经济、促进贸易投融资便利化为出发点和落脚点，以制度创新为核心，大力推动自贸试验区金融开放创新。进一步扩大人民币跨境使用，探索资本项目可兑换，深化外汇管理改革，探索投融资汇兑便利化，扩大金融业开放，为贸易投资便利化提供优质金融服务。

今年8月，中国银行业协会首席经济学家巴曙松即建议，海南建设中国特色自由贸易港，需要在金融市场开放、跨境投融资、国际结算、外汇交易、金融监管等金融制度安排上有重大突破，而首先可以突破的地方就是自由贸易账户体系。以自由贸易账户为突破，发挥海南区位优势，在海南设立更加开放的、人民币为本位币、本外币合一的自由贸易账户体系，方便自由贸易账户内本外币资金可自由兑换。

不过，海南金融业规模发展虽然较快，但仍需扩大，当地银行业规模仍偏小。2015年8月，由海南鹿回头旅业投资有限公司（海南省发展控股有限公司全资子公司）作为主发起人，交通银行作为战略投资者，共12家股东共计出资40.8亿元发起设立海南银行，结束了自海南发展银行破产清算以后没有省级法人商业银行的历史。此外，海南省共有2家法人证券公司，全省截至2017年末总计有30家境内上市公司，总市值3574亿元，当年新增2家上市公司。2017年，海南省社会融资规模856亿元，同比下降 54.9%。

海南省也在积极引入各类新的大型金融机构，2018年8月，国投租赁与海南金控合资设立国投融资租赁（海南）有限公司，将在电力、交通、养老医疗、高端制造等行业开展融资租赁业务。

离岸贸易金融

在政策层面，海南自贸区迎来了离岸贸易金融的机遇。

《总体方案》指出，“支持在海关特殊监管区域设立国际文化艺术品交易场所，依法合规开展面向全球的保税文化艺术品展示、拍卖、交易业务。”“支持开展橡胶等大宗商品现货离岸交易和保税交割业务。”“支持跨国公司、贸易公司建立和发展全球或区域贸易网络，打造区域性离岸贸易中心。”“支持具备资质的供油企业开展国际航行船舶保税油供应业务，建设保税油供应基地。”

此前4月14日，中共中央、国务院发布《关于支持海南全面深化改革开放的指导意见》（简称《指导意见》）提出，“支持依法合规在海南设立国际能源、航运、大宗商品、产权、股权、碳排放权等交易场所”、“支持创设海南特色农产品期货品种”。

“对外贸易发展将带来贸易金融机遇。”中行国际金融研究所在其报告中认为，《指导意见》提出，海南不以转口贸易为重点，未来海南有望朝着离岸贸易、离岸金融的方向拓展与发展。离岸贸易与传统的转口贸易相比，物理成本更低，而且对地理位置等的要求不高，只要有信息源，世界各地的贸易都可以做。对外贸易的扩大势必给贸易金融的发展带来机遇。

自2016年5月，海南省政府批准设立省级金融平台公司海南金融控股股份有限公司（简称“海南金控”）后，海南已前后设立多家交易场所平台，包括2017年5月，设立亚联盟金融资产交易中心（海南），从事票据、应收账款等金融资产转让业务。2016年7月，设立洋浦国际能源交易中心。另外，海南产权交易所、海南大宗商品交易中心、海南股权交易中心、海南国际商品交易中心等也已通过清理整顿各类交易场所“回头看”检查验收。

目前，国内具有开办离岸金融业务资质的银行有交通银行、平安银行、浦发银行和招商银行，其在海南的分支机构均已开展离岸金融业务。2009年发布的《国务院关于推进海南国际旅游岛建设发展若干意见》同意海南“探索开展离岸金融业务试点”。