随着《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施，这两天券商等机构真是忙疯了，最直接的就是双录带来的工作量明显上升，还有系统出错带来的各种无奈。

而在投资者这方面，也是各种抱怨声音不断，不仅办理业务时间拉长，甚至按程序下完单了还被券商说交易无效，重新来过。这究竟又是咋回事呢？

双录没成功，下单后又取消

虽然各家券商的系统已经做过多次测试，也正式上线运行，但从一家大型券商营业部了解到，今天仍然有状况出现。

该营业部人士表示，“我一位客户今天要买一款固收的产品，在手机上先是按程序进行了双录和风险承受能力评估，然后下单800万元购买了该理财产品。没想到，下完单以后，后台告知客户的双录并没有成功，按新规这个交易就不符合规定了。”

“因此，客户只能先取消，等后台系统调试，到了下午才又重新购买了一次才成功。好在对于这类客户，事先都是有做过预约，只要当天购买成功就可以。要不然对于一些需要抢的产品，取消后很可能就买不了了。”该券商人士进一步说道。

不过值得注意的是，在购买产品上，主要有影响的是资管产品与私募产品。上述券商人士还指出，如果是购买公募产品的话，其实流程和之前没多大区别，只要风险评级到了就可以，不需要双录。

第15题被 “卡” 较多

除了这种情况，笔者了解到，投资者在开立账户时抱怨不少，还有很多投资者并不理解。有券商人士就说道，“昨天开始，不少现场新开户的起码都在半小时以上，柜台人员需要一遍遍的读各种风险提示。”

另外，在自然人投资者风险承认能力评估问卷中，在第15题上被“卡”的人也比较多，因为如果选择“A:尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低”，这个选项在系统中就相当于一票否决项，即直接判定为最低风险等级。

在这种情况下，对于想要进行股票或其它相对高风险等级品种投资的投资者，只能是把评估问卷重新做一遍。

还有第18题，选项“E:不满18岁或年满80岁”，这也是一票否决项，即直接判定为最低风险等级，不过客户可以前往营业网点申请调高风险评级。

有券商人士表示，“以前做问卷还会提前告诉投资者选什么，现在基本上就是投资者如果不问，我们也不会主动去说，避免以后来找麻烦。”

总的来说，“这次新规由于前期准备较为充分，整体出错的情况还是比较少。而且我们也事先和客户发过短信，告知这两天可能会人比较多，让他们不要都赶在这个时间过来。”上述券商人士说道。

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