5月8日，大连控股发布公告称，其第一大股东长富瑞华因1600万元借款纠纷事宜被小额贷款公司起诉，其持有的上市公司5.2亿股股份被全数冻结。

实际上，大连控股近期风波不断。4月29日，大连控股公告称“公司2015年度、2016年度经审计的净利润连续为负值，且被会计师事务所出具无法表示意见的审计报告”，根据《上海证券交易所股票上市规则》的有关规定，公司股票将被实施退市风险警示，并更名为*ST大控。

笔者发现，大连控股大股东“长富瑞华”全数股权在近3年内3次被司法轮候冻结，冻结期长达八年。

大股东股权3次遭冻结

大连控股5月8日的公告显示，其大股东长富瑞华被大连甘井子汇联小额贷款有限公司起诉，长富瑞华持有的上市公司5.2亿股被辽宁省大连市甘井子区人民法院于5月5日司法轮候冻结，冻结期限为3年。此次股份冻结后大股东累计股份冻结的数量5.2亿股，占公司总股本的35.51%。

据了解，长富瑞华持有大连控股股份5.2亿股，占公司总股本35.51%。大股东长富瑞华此次被冻结的股份，为其持有大连控股的全数股份。而大连控股则解释称，“经公司向大股东长富瑞华了解，此次股份冻结事项不会对公司的控制权造成影响，也不影响公司正常经营。”

实际，这不是大连控股大股东的股权第一次被全数冻结，其历史上大股东的股权，因官司都被轮候冻结过，其中2次发生在2015年。

2015年2月12日，大连控股发布公告称，公司大股东大连大显集团2月11日因1200万元股权投资款纠纷被自然人孙刚申请财产保全，大显集团持有的上市公司1.2亿股无限售流通股，持有的上市公司4亿股限售流通股被北京市海淀区人民法院司法轮候冻结，冻结期限为2年。根据公告，其轮候冻结股数占公司总股本的35.51%。

2015年12月4日，大连控股发布公告称，公司近日接到大股东大连大显集团有限公司通知，大股东于近日完成工商变更登记，名称由“大连大显集团有限公司”变更为“大连长富瑞华集团有限公司”。

12月17日，大连控股公告称，公司第一大股东长富瑞华因为其下属企业提供所涉担保余额1700万元事宜，被北京银行股份有限公司朝阳北路支行起诉。长富瑞华持有的公司5.2亿股被司法轮候冻结，冻结期限为3年。

据证券日报消息，北京市盈科律师事务所合伙人臧小丽表示，如果大连控股大股东不妥善解决上述纠纷，则其所持有的上市公司股权在八年中都有可能处于冻结状态，而如果其解决了纠纷，则相关被冻结股权可能提前解冻。

2017年4月29日，大连控股发布了2016年年度报告，报告显示，公司2016年度实现利润总额-9787.39万元，归属母公司净利润-9846.45万元。

2015年全年和2016年前三季度业绩全线亏损，终于将大连控股推到了*ST的边缘。同时，2017年4月12日，因公司涉嫌前期多项信息披露违法违规，被证监会立案调查。如公司因前述立案调查事项被中国证监会最终认定存在重大违法行为，公司股票存在可能被实施退市风险警示及暂停上市的风险。

与刘晓庆开P2P

据大连控股披露，公司于2016年8月8日将大连前海理想金融服务有限公司注销，并收回了投资成本。而2015年6月25日，大连控股成立之时，被赋予“开展投资兴办实业、受托资产管理、股权投资等事项，目前主要开展北方市场业务，符合公司发展战略和投资方向，为公司持续发展创造有利条件。”的使命，仅一年有余，便已夭折。

值得关注的是，大连控股曾在2014年与凯恩股份、中捷股份等上市公司联合设立了P2P平台“前海理想金融”，后在2016年2月23日更名为理想宝。

根据介绍，标红的5个股东中，有4家企业是上市公司，不过这几家公司的持股比例都不大。值得注意的是，著名影视明星刘晓庆也投资了理想宝，投资金额是500万元，持股比例是5%。

为何突然涉足P2P行业为何选择理想宝，刘晓庆公司回复称，刘晓庆女士十分看好互联网金融行业，“投资理想宝是她对互联网金融行业的首笔投资，是经过慎重考虑和多方考察后做的决定，认同理想宝公司稳健的发展方式。”

据新华网此前报道称，从深圳工商注册登记管理部门查询资料显示，理想宝的法人代表是马化武，消息人士透露，马化武为腾讯公司控股董事会主席马化腾的堂兄，前海理想金融目前的实际控制人是高宁，与马化腾也是同村老乡。

涉嫌自担保

据理想宝官网显示，其标的多为50万至100万。而据2016年8月24日银监会等四部委联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理办法》，明确规定了同一借款人在同一个平台的借款上限为20万，同一个企业组织在同一个平台的借款上限为100万，同一借款人在不同网贷机构的借款上限为100万，同一个企业组织在不同网贷机构的借款上限为500万。

从平台公布的借款人资料来看，从只能看到最基本的信息，包括性别、职业、婚姻状况、文化程度、是否购车、是否购房等信息，对投资人来说仍无法判断借款人的还款来源和还款能力。

以“年存宝二十二期·20817559”为例，项目融资额为65万元，融资期限为8个月。据理想宝披露，借款人为男性企业家，每月收入人民币4万元，为企业融资借款，以“公司销售收入”回款。

资料显示，该公司借款总金额455万，据对方资金需求计划及风控建议此项目分期筹资，按笔付款，第四期为65万，主要用于补充流动资金，由深圳市保兴融资担保有限公司（以下简称“保兴担保”）提供担保。平台有公布担保公司的融资性担保公司许可证，但没有公布担保公司出示的担保函。

实际上，保兴担保早在2015年被大连控股以3亿元收购100%股权，为大连控股全资子公司，而理想宝运营方也属大连控股控股平台，有投资人质疑称，理想宝涉嫌自担保。

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