银监会表示，下半年继续稳妥开展P2P网络借贷风险专项整治工作。 　　金融监管部门对互联网金融的整治还将持续。 　　中国银监会7月15日发布消息称，下半年继续稳妥开展P2P网络借贷风险专项整治工作。 　　银监会重点做好“四看”，识别判断不规范P2P中介： 　　一看机构性质，是否坚持了信息中介定位； 　　二看担保增信，有没有向出借人提供担保或者承诺保本保息高收益； 　　三看资金流向，有没有点对点的资金进入P2P平台账户，有没有接受、归集出借人资金形成资金池； 　　四看营销方式，有没有在平台以外向社会不特定对象进行公开宣传，尤其是标榜高额回报的公开推介宣传。 　　银监会是在7月14日的2016年上半年全国银行业监督管理工作暨经济金融形势分析会议上做出上述表示的。 　　相较今年3月银监会主席尚福林在全国“两会”期间的新闻发布会上强调P2P业务需要“三看”，这次银监会提出的“四看”，新增了P2P需要坚持信息中介定位，强调P2P平台不得设立资金池，资金必须以点对点的方式进入账户。 　　对于P2P的监管，银监会要求各地银监局积极发挥专业优势，向当地政府主动报告、与当地政府主动联系、为当地政府主动服务，与地方政府一道做好专项整治工作。 　　银监会表示，今年上半年在积极发挥处置非法集资部际联席会议牵头单位作用，开展全国非法集资专项整治工作，组织开展P2P网络借贷风险专项整治工作。 ...

施建祥：“我在美国定制了100口棺材，99口为他们准备！” 这背后，发生着远比商战电视剧更精彩绝伦的诡计、阴谋和龌龊伎俩，还有火中取栗，吞噬着快鹿挤兑风波中众多投资者的一生的辛苦血汗…… 在美国养病的施建祥又发声了 7月15日，上海快鹿投资集团前董事局主席施建祥在其内部群发了一个通知：“我決定把我专用二輛車速售，資金全部用于投資人的緊急兑現，来支持徐琪（快鹿投资集团现任董事局主席）和班子的完美兑付工作。” 除了豪车，施建祥一并通知快鹿高管，准备打理售出他在长兴岛的别墅，并要求所有现任高管的公司用车，一律上交等候处置。 7月3日，快鹿集团公布了原董事局主席施建祥的一段视频，施建祥在视频中力挺近日陷入内斗而遭罢免的徐琪，明确授权徐琪担任快鹿集团董事局主席。此前4月初兑付危机爆发之初，施建祥因身体健康原因辞去快鹿董事局主席一职。在视频中，施建祥表示，快鹿有能力也有实力保证所有投资人的兑现，但需要时间。 7月11日，上海快鹿投资(集团)有限公司在其官方网站发布标题为《上海快鹿投资(集团)有限公司及其相关公司在外应收债权追讨名单(第一批)》的公告，此消息一出，立马引起了业内相关人士的震动，也引起了“黑名单”上的人的强烈反弹。 对此，施建祥7月15日回应：“為了快鹿，為了投資人早一秒鍾兌現，我准备了一百个棺材 ，九十九个是給他們的，有一個是給自己的，不管他們的職位有多高，关系有多好，所有借快鹿公司的、吞快鹿公司的、騙快鹿公司的、通过內外勾結詐快鹿公司的、叫他們統統吐出來，早日還給投資人，還給老百姓，这才是真正的完美兌現。” 关键时刻，在美国养病的施建祥又发声了，振聋发聩！ “黑名单上的人” 7月12日，快鹿“黑名单”上公布的被追讨人汪国锋发出声明，指明快鹿恶意诽谤。 7月12日，麒麟网总裁庞洪通过公司发表声明，斥责快鹿的单方面行为。 7月13日，大中华金融执行董事、行政总裁、董事局主席刘克泉也向公众和媒体发表声明，指出快鹿集团故意歪曲事实，恶意扭曲舆论导向，肆意人身攻击，其目的就是为了转移公众和投资人视线，企图逃脱法律的制裁，而他也将通过法律手段维护其自己的权益。 截至目前，快鹿系兑付危机发生近100天，快鹿内部、投资人等层面上发生一波又一波内斗事件，快鹿兑付危机事件可谓在互联网金融界激起千层浪。 与此同时，一篇名为《曝施建祥和他身边的女人们：内宫相斗不亚于甄嬛传》的文章也在自媒体广为流传。而这篇文章在熟悉快鹿高层情况的人看来，纯属捕风捉影，污名化施建祥，让施建祥“背黑锅”，根本不值得驳斥。理由是铁的事实：施建祥已经在处置他的豪车和别墅，以这种决绝的姿态，投入到快鹿集团的“完美兑付”计划中去；而文中所谓的“女三号”，也连夜找律师发布声明，指责该文造谣诬陷，准备追究该文法律责任。 一枝脆弱的箭 邵永华的新浪微博停格在2016年2月29日，来自他的iPhone6：“一枝脆弱的箭，当它成倍的增加，得到别的箭的支援，哪怕大力士也折不断它，对它束手无策。因此，只要弟兄间相互帮助，彼此支援，再大的困难也没有战胜不了的！” 这枝箭的主人叫邵永华，又名邵雨平，他是快鹿挤兑危机中第一个跑路的高管。此前，他的靓丽身份是当天投资控股（上海）有限公司董事长、大中华金融控股有限公司董事会主席。 2016年5月3日，上海快鹿投资集团给关联公司发出一份“关于对邵永华在 逃案件的紧急通知”：“邵永华在职期间以对外投资发展香港资本市场、投资电影等为由，以借款为名，在投资期间直接向公司和相关公司借取资金总计共18.3亿港币，公司对此进行财务审计，与其沟通无效。邵永华在2月中期离开公司后，一直与新盛典当董事长汪国锋等人在逃香港。” 3月31日，当天财富出现了严重的兑现危机。快鹿方面认为，在此关键时刻，作为当天控股董事长的邵永华，本应带领全体员工积极应对危机，采取各项紧急措施；但他却以兑付为名向快鹿借款5000多万，逃避投资者，不接电话，不回微信，不接受公司审计，携款潜逃，并暗箱操作香港公司，变更股权为己有。 所以，经上海快鹿投资集团新任领导班子研究决定，做出如下处理： “ 免除邵在香港公司的一切职务；免除邵当天控股董事长、当天金融在线的一切公司职务；责令邵立即办理全部移交手续，包括股份转让，保证集团的利益不受任何损失，同时对其在职工作期间所有行为进行司法审计。” 这份“紧急通知”还责令邵在收到此函10天内，退还在职期间以对外投资发展香港资本市场、投资电影等项目为由，向集团和相关公司借取的18.3亿港元，并归还借款协议，若逾期未还，公司将立即提交所有相关证据移交司法机关处理。 在7月11日快鹿“在外应收债权追讨名单”上，邵永华的债务性质：“职务侵占、合谋诈骗（描述待法务确认）”，并称：“邵永华利用其职务之便，先后多次以个人无限责任担保的形式向快鹿集团及相关公司借贷18.3亿元港币，非法侵占公司资金。在担任当天金融在线董事长之际，将从线上融到的数万投资人的投资款挪用，目前有近5000万不知去向。并且以个人担保名义，为庞洪担保借款。 同时，邵永华联合陈宁迪、汪国锋、刘克泉等人合谋参与诈骗大中华股份（00431）。以借款名义，和刘克泉进行内外勾结，他们在不到三个月时间内，使快鹿投资集团失去对大中华的控股，同时也失去对董事会的发言权。控股的大中华市值从近百亿蒸发了80多亿港币，严重造成快鹿投资集团直接经济损失50亿以上。” 江南四兄弟 快鹿集团现任管理层认为，邵永华、陈宁迪、汪国峰、刘克泉等人是有组织有计划的，贯穿其中的是隐瞒、欺诈和阴谋。在5月3日上海快鹿投资集团的紧急通知中，同时也“免除新盛典当董事长汪国锋的一切职务，立即办理全部移交手续，同时对其进行在职期间的所有行为进行司法审计。” 在7月11日快鹿“在外应收债权追讨名单”上，汪国峰的债务性质：借款担保、合谋诈骗，并称：“汪国锋在其任职期间，为债务人顾建国担保借款。同时，合谋邵永华、陈宁迪、刘克泉进行内外勾结，参与诈骗大中华股份事件。 “黑名单”上对刘克泉的叙述是：“自3月份金鹿、当天等线上平台遇到了严重的群体兑现风波以来，在全国乃至香港、美国引起了巨大的震动。上海快鹿投资集团面临着重大的兑付危机之时，用资产进行兜底，并投资金鹿和当天。彼时，邵永华、汪国锋等人第一个逃至香港与陈宁迪、刘克泉等进行以借款为由实际内外勾结侵吞大中华股份的合谋行为，使快鹿在这次挤兑风波上雪上加霜。在前后不到三个月内，邵永华、陈宁迪、刘克泉以偷梁换柱，明退暗唱的手段直接造成快鹿投资控股的上市公司经济损失50亿以上。邵永华、陈宁迪以以退为进的方式让刘克泉担任大中华金融的董事局主席，致使快鹿投资集团失去了实际控制权。邵永华、陈宁迪、刘克泉、汪国锋的这种不顾投资人兑现的极为严重的犯罪行为已引起了社会各界的强烈反响，他们为了一己私欲，不顾快鹿面临的兑现风波，故意设计使快鹿控股的大中华从近百亿的市值跌至仅10亿元左右。目前，快鹿集团已聘请律师在香港积极筹备此事的司法刑事诉讼事宜。” 另一位“黑名单”上的人陈宁迪，据快鹿方面透露，带着选美冠军的娇妻，花2000多万在加拿大买了豪宅。“在外应收债权追讨名单”上，陈宁迪的债务性质：“职务侵占、合谋诈骗”，相关叙述是：“陈宁迪利用其职务之便，先后多次以个人借款形式，向快鹿集团及相关公司借贷近3亿元人民币。同时，陈宁迪合谋邵永华勾结刘克泉，采用借款方式合谋骗取大中华股份，在不到三个月的时间内，使快鹿投资集团失去对大中华的控股，同时也失去对董事会的发言权。其手段手法极其恶劣，严重损害了快鹿投资集团和广大投资者的利益，直接造成快鹿投资集团经济损失50亿港币。 给大中华的律师函 此前，快鹿集团曾给大中华金融控股有限公司并各位董事发去律师函：“上海快鹿投资(集团)有限公司因众所周知的原因目前正在进行清查资产工作，在工作中发现涉及贵公司的一些问题，特发此函告知并请配合。” “据了解，贵公司的大股东，前董事长及CEO 已经将重要股份质押于刘克泉先生，对于这些股份质押的合法性归属性我们深感怀疑，以及此行是否违反了香港上市公司条列的披露性，资金流向是否违反国家有关外汇管理办法，等等。” “我们在清查快鹿集团资产的同时，也发现:上海中源典当、上海新盛典当以及上海当天金融信息服务有限公司这三家公司，也在向投资者售卖部分与快鹿集团相关联的资产包，并且存在着严重的兑付延期的情况。” “在此前提下，我们向各位董事提出：如果贵公司确实认为贵公司对我集团所属上海中源典当有限公司、上海新盛典当有限公司、上海当天金融信息服务有限公司三家公司存在VIE结构的控制关系，由于三家公司是快鹿危机事件的整体组成部分，三家公司将参与整体债务清偿，因此请提供证据并准备资金合作参与快鹿危机兑付处置，据初步了解三家公司业已经存在十几亿元人民币的坏账，且资金去向与贵公司的执行董事有关。目前我们正在积极调查事件情况，如有必要，也将第一时间向司法机关报案。” “在核查中我们还发现，贵公司CEO 陈宁迪先生在当天财富爆出兑付危机时，与本集团的关联公司有巨额借款行为，金额港币和人民币都在亿元以上。贵公司前任董事局主席邵永华更是与本集团的关联公司借款或担保借款高达十几亿元。对此，我们也怀疑可能存在巨大的利益输送甚至违法犯罪行为，才导致贵司披露出一系列的严重虚假陈述。” “在整理交易文件时，我们发现了上述三家公司(上海中源典当有限公司、上海新盛典当有限公司、上海当天金融信息服务有限公司)存在着缺少合法授权下所签署的协议的现象，这使得我们对贵公司在2015 年的年报中所披露"可换股票据"的有效性合法性产生怀疑。” 乌云滚，鸭飞顶，奸人横行 自3月底挤兑危机以来，快鹿投资集团称，面对生死劫，他们痛定思痛，坚持不回避、不放弃、兜底到底的态度，积极采取自纠自救的危机处理方式。当中晋、大大、望洲的老板纷纷选择跑路之际，快鹿投资集团却积极应对，领导班子进行换血，定期召开新闻发布会，对金鹿、当天进行重组整合，制定详细兑付计划，保障弱势群体兑付，引进战略投资者规划长期发展，一系列措施将深陷舆论漩涡和挤兑危局的快鹿从生死线拉回到了新的起跑线，努力把风波处理成经典商业案例。 “乌云滚，鸭飞顶，奸人横行。” 7月3日，快鹿集团前董事局主席施建祥发布《告公司全体同事书》：“我们有这个信心，有这个能力，更有这个智慧，打好打赢打胜这一仗，世界上没有一个企业在发展的过程中，没有弯路，没有曲折，没有风险，最关键的是如何面对这些弯路，这些曲折，这些风险。”他的信心和底气很足：“这大风险就是我们大决战，大时刻，大机遇的到来。” 告公司全体同事 他说，“社会上谣言四起，内部纷争不断，消极的人说快鹿这次倒下了没有可能再站起来了，我也一辈子回不来了，即便能回来，即使能处理好，也是五年以后的事，在这里我要告诉消极的人，他们都是在放屁，快鹿瘦死的骆驼比马大，也不存在东山再起，快鹿本身就是一座山。在这里我要借用毛主席的一句话，座地日行八万里，行天遥看一千河。由于快鹿人的努力，这几年快鹿确实发展的很快，也真的很好，也真的很强。因此快鹿投资控股了二十多家公司及4家上市公司，年产值和交易量突破了一千八百亿，由于不明真相的媒体对我们进行连续三个月海陆空的负面新闻轰炸，不要说我们，就是银行也是抵不住的。” “社会上许多的竞争对手妒嫉和官商勾结，他们想通过一部《叶问3》以所谓的水票，幽灵票来全面的整倒整垮整死我们快鹿，并进行了内外勾结，使快鹿遇到了一次大的灾难，大的风险。我认为这大灾难我们只要有信心，众志成城，团结一心就会变成大发展。这大风险就是我们大决战，大时刻，大机遇的到来。请你们相信集团的努力，也要相信我的真心付出，更要相信新班子的同舟共济。” 早在4月7日，他也在内部信上说，“令人欣慰的是，现在政府给予了我们特例的机会与特殊的时间，还坚守在工作岗位上的每一个员工必须抓紧这一历史性机遇，用真诚的心，拼搏的劲来创作对每一位投资者的信任，誓言绝不造成社会不稳定因素，不能成为政府的累赘。” 颇有情怀的施建祥说：“令此心殷殷可鉴，此情绵绵无绝。虽然此时我不在各位身边，但我永远挂念和快鹿相关的一切。我也会一如既往关心快鹿兑付责任的履约。” 另据快鹿集团公告：“7月1日起，快鹿投资集团正式启动当天财富和金鹿财行的特殊兑付工作，并在原有特兑资金的基础上再增加一个亿。这一开创行业先例并充满人性化的创新举措，体现了快鹿集团勇于社会责任的担当，也标志着兑付风波发生以来，投资者兑付事项获得了重大的实质性进展，为行业内树立了一个践行承诺的创新样本。” ...

近日，小编注意到有投资人在投资群和论坛中爆料称，开财宝项目逾期，公司人去楼空。有人在论坛贴出疑似开财宝办公地图片，可以看见现场一片狼藉。 　　关于公司现场一片狼藉的原因，开财宝在还款公告中表示并非跑路，而是“部分投资人非理性的散布消息，并且到办公室破坏打砸，抢夺办公电脑及部分员工私人财产，包括一些专业催账公司甚至是骗子都来到公司闹事”。 　　小编尝试拨打开财宝官网公布的400电话，始终无人接听。此外小编发现开财宝官网公布的办公地点有两个，首页显示地址位于朝阳区，子页面显示是位于中关村科贸中心的创客总部。 （图片来源于官网截图） 　　小编立刻前往办公地附近的科贸中心一探究竟，到达9层919后发现该办公地确实署名创客总部，但是没有找到任何开财宝的相关痕迹，进门处的公司logo墙上也没有开财宝，随机询问了一位工作人员开财宝是不是在这里，该工作人员表示没听说过。 　　小编在梳理时发现，开财宝在2016年7月11日发布了项目逾期公告，公告称平台部分项目逾期，涉及总金额为5015889元。公告承诺将开财宝展开代偿，在未来规划方面，开财宝决定停止发布短期1个月标的，调整起投额度，转型调整投资额度，转型操作上市公司、国企、央企供应链项目。 　　发布500万逾期公告 调用其他项目资金代偿 （图片来源于官网公告） 　　公告称平台会通过调配运营资金，将逾期总额10%资金用于先偿还2016年7月8日至2016年7月10日逾期项目投资人本金的10%，期限为2016年7月15日前。关于偿还情况，小编在维权群中了解到，多位投资人表示没有获得10%的回款。截至发稿时间，小编尚未看到有投资人表示拿到这10%的兑付。而2016年月11日后的到期项目的兑付，公告尚未给出具体期限。 　　此外，值得投资人注意的一点是，在此次代偿中平台表示资金来源于调用其他项目资金，根据P2P平台信息中介的属性，平台是不应该接触借款资金的，这种做法显然不合规，而且平台还宣传进行了第三方托管，按理来也说不应该能够调动这笔资金。 　　发布还款公告三个月内还清本息 　　2016年7月14日晚间，开财宝发布资金回款计划公告，公告称还款将采取线下网银转账方式依次操作，完成核对后财务立即进行汇款兑付，逾期应还款按照具体日期分四部分偿还，所有本息兑付将在三个月内完成。至于开财宝是否按时还款，网贷财经将持续关注。 曾发年化43.6%的一月羊毛 项目到期即出现问题 　　开财宝的一位投资人告诉小编，他之所会投这个平台是因为有推手（羊头）在推，“一万起投，充值金额不能算红包，投完红包在余额，一万的利息66元，返现270元，红包20，体验收益7元，总收益为363元”。投资一万元的一月标，收益为363元，也就是年化收益率高达43.6%。小编发现开财宝此次的一月羊毛标是在六月初发布的，一个月后标的到期，平台就发公告表示项目逾期。 　　A轮千万融资疑为假风投 高管否认参与平台工作 　　浏览开财宝官网可以看到，官网首页显示平台已获得A轮融资，融360小编经过搜索确实找到相关新闻报道，“6月12日，开财宝在北京金茂万丽酒店举办千万A轮融资暨上市公司战略合作新闻发布会”，“同人资本千万资金注入开财宝平台”。 　　开财宝隶属于开财宝网络科技（北京）有限公司，根据全国企业信息系统显示，开财宝的法人股东为中嘉盛大（北京）投资有限公司和北京同人鸿业资产管理有限公司，法人为秦健刚。也就是说开财宝的风投公司为法人股东，相当于自己投自己。 （截取自全国企业信息系统） 　　在全国企业信息系统中，小编注意到开财宝的投资人曾在2016年6月24日发生过变更，变更前的四位自然人股东有三位在平台高管列表里，还有一位（片桦）是北京同人鸿业资产管理有限公司的自然人股东，不过目前平台上高管的相关信息已被删除， （截取自全国企业信息系统） （图片来源于某微信公众号） 　　其中，截图中显示开财宝的联合创始人兼董事刘思宇在微博中称，“从开财宝成立至今，我没有在开财宝工作过一天，也没有参与过运营或其他工作，股份为15%，由开财宝创始人赠予。”关于此次兑付相关问题，刘思宇也表示不清楚。小编发现这条微博限制了评论。 （图片来源于微博截图） 　　宣称从未参加过任何开财宝的工作，但小编发现有爆料扒出“2016年6月22日，开财宝与中嘉盛大签约活动的合影上，开财宝联合创始人兼董事刘思宇也处在照片中间的位置”。 ...

P2P投资理财近年来火速升温，以其高额回报率占领网络金融的大片江山。然而，无论是较早的“旺旺贷”还是最近的“中晋系”，一个个P2P平台的崩塌，都让投资人血本无归，更不断拉高P2P投资的风险系数。记者日前就此采访了海淀法院法官，法官结合实际案例，给出投资P2P的安全提示。 　　P2P平台主要存在三种风险 　　“投资之前，首先要了解P2P风险点在哪儿，这样才能避免上当。”法官介绍，P2P平台主要存在三种风险。 　　第一种平台本身是虚假的，或者说平台本身就是为了进行非法集资、诈骗而设立的，项目自然也完全是虚构的。典型的如2014年跑路的“旺旺贷”平台，通过百度加“V”等形式进行宣传、推广，短短两个月1000多人被骗，涉案金额达6000余万元。案发后，经公安部门侦查发现，该公司是一空壳公司，注册信息均是虚假信息，平台项目也都是假的。 　　第二种是平台真、项目假，所谓项目假并不是指那种因为平台审核不严或因其他原因导致平台无法确认项目是虚假的情形，而是指为了融资而专门设立一个平台，然后利用平台发布虚假项目开展非法集资、诈骗等违法犯罪活动。这种模式下平台的设立是真实的，无论是平台本身所属的公司还是平台所属运营者也都是真实的，有正规经营场所和员工，从表面看还颇具规模和实力，在全国各地通过收购、合作等方式设立分支机构、代理公司来开展业务，但所有的项目均是虚假的。 　　第三种是平台真、项目真，但因项目的质量不高、盈利能力差甚至亏损或因平台经营管理不善而导致平台资金链断裂、无法继续经营。近两年倒闭的中小P2P平台大多基于此原因。 　　投资前做好三项“摸底”工作 　　针对风险点，投资人应该事先做好三项“摸底”工作。 　　首先，要核实平台主体和经营者的信息。应认真查询、核实平台的资质，尤其是平台的注册资本、运营年限、经营状况等信息。如2015年红极一时的某宝平台，其注册资本仅为一千万元，试想其如何能够防范数百亿元的系统风险？另外，不要忽略对平台经营者的审核，其经济实力对于保障投资的安全性的作用至关重要。 　　其次，要掌握平台的运营方式。主要看平台对其发布的项目是否进行了必要而严格的审核。谨慎的平台一般要求项目所有者提供国有企业的担保或以房产等价值较高、保证性强的财产进行担保。另外，平台的透明度越高，项目越容易查到，真实性就越大。 　　第三，要充分了解所要投资的项目。在P2P平台上进行融资的项目，一般是从银行或其他较为便捷的途径融不到资金或融不到足够资金的，所以才选择成本较高、程序相对繁琐的P2P平台融资。因此，要核实项目主体和项目的真实性，再看项目主体的实力、信誉，以及项目的盈利能力是否与其承诺的利息等回报相匹配，P2P平台上的利息多在12%到18%之间，这只是给投资者的，如果算上平台加收的利息和服务费、管理费等费用，融资成本应在20%以上，再算上项目所有者自身企业运营的成本，则应在30%以上，如果项目预期盈利达不到30%，投资者应加倍慎重。 　　出现风险后做“两手准备” 　　一旦投资平台出现风险，投资人该怎么办？法官介绍，要做好“两手准备”。 　　首先，在投资过程中要留好相应证据，在司法途径维权中使用。如应保留好电子合同文本以及关键性的页面，便于在起诉时能提供证据。最重要的证据有以下几种：在平台上的注册协议和与平台签的服务协议，在平台上投资（出借）时签订的借款协议（也有债权转让协议等其他名目），包含有所投项目信息的页面、往平台注入资金及向所投项目转账等资金走向信息的页面。 　　另外，还可想办法及时缩小经济损失。在投资过程中应充分了解所投项目的主体、担保情况等相关信息并妥善保存，平台倒闭并不意味着平台上所有的项目全无偿还能力，投资者也可以根据投资（借款）协议迅速找到项目所有者进行维权，以便最大化挽回经济损失。 ...

11日，快鹿官网刊出首批上海快鹿投资（集团）有限公司及其相关公司在外应收债权追讨名单。一共9人，涉及直接金额25亿元人民币，其中包括韦炎平。 根据官网所述，此次债务追讨委员会,由快鹿集团董事局主席徐琪担任负责人，并聘请上海市联合律师事务所高级合伙人沈勇为法律顾问，债务追讨委员会的一切行动受上海快鹿投资事件管理处置委员会监督。 “首期刊登这批急需追讨的资金明细,其目的是为了部分投资人早日得到兑现”，该公告指出，在这批追讨债务人中,有的是有资产抵押的；有的是信用贷款的；有的是内外勾结骗取公司资金的；有的是利用职务权力之便想充分利用空子逃避还款、还债时间，故意拖延时间；有的避而不见，充耳不闻；有的还趁快鹿全力忙于兑付危机时，落井下石，想逃避法律的制裁的。 值得一提的是，最终官网公布的名单中，与之前在快鹿多个投资者群中流传的《快鹿债务追讨名单（第一批）》相比，减少了3个人，分别是宋宪强、兰放和王彧。 宋宪强涉及金额2400万元，现任职务是山东嘉博文化发展有限公司董事、总裁，债务性质是恶意欠款，该名单指出，“宋宪强承诺2016年5月底前全额退还《夏有乔木雅望天堂》发行款,至今尚恶意欠款2400万元人民币”。 兰放涉及金额730万元，现任职务是兰团队发行总经理，债务性质是恶意欠款，名单指出“兰放以个人借款形式,至今恶意欠款730万。” 王彧涉及金额730万元人民币，现任职务是光延时代(北京)文化传媒有限公司董事长，债务性质是恶意欠款，名单指出，“王彧作为兰放个人借款无限责任担保人,至今恶意欠款730万。” 其他九人分别是邵永华（别名邵雨平）、陈宁迪(英文名Andy)、汪国锋、刘克泉、顾建国、凌云伟、庞洪、陈仕能、韦炎平。 11日，快鹿官网刊出首批上海快鹿投资（集团）有限公司及其相关公司在外应收债权追讨名单。一共9人，涉及直接金额25亿元人民币，其中包括韦炎平。 根据官网所述，此次债务追讨委员会,由快鹿集团董事局主席徐琪担任负责人，并聘请上海市联合律师事务所高级合伙人沈勇为法律顾问，债务追讨委员会的一切行动受上海快鹿投资事件管理处置委员会监督。 “首期刊登这批急需追讨的资金明细,其目的是为了部分投资人早日得到兑现”，该公告指出，在这批追讨债务人中,有的是有资产抵押的；有的是信用贷款的；有的是内外勾结骗取公司资金的；有的是利用职务权力之便想充分利用空子逃避还款、还债时间，故意拖延时间；有的避而不见，充耳不闻；有的还趁快鹿全力忙于兑付危机时，落井下石，想逃避法律的制裁的。 值得一提的是，最终官网公布的名单中，与之前在快鹿多个投资者群中流传的《快鹿债务追讨名单（第一批）》相比，减少了3个人，分别是宋宪强、兰放和王彧。 宋宪强涉及金额2400万元，现任职务是山东嘉博文化发展有限公司董事、总裁，债务性质是恶意欠款，该名单指出，“宋宪强承诺2016年5月底前全额退还《夏有乔木雅望天堂》发行款,至今尚恶意欠款2400万元人民币”。 兰放涉及金额730万元，现任职务是兰团队发行总经理，债务性质是恶意欠款，名单指出“兰放以个人借款形式,至今恶意欠款730万。” 王彧涉及金额730万元人民币，现任职务是光延时代(北京)文化传媒有限公司董事长，债务性质是恶意欠款，名单指出，“王彧作为兰放个人借款无限责任担保人,至今恶意欠款730万。” 其他九人分别是邵永华（别名邵雨平）、陈宁迪(英文名Andy)、汪国锋、刘克泉、顾建国、凌云伟、庞洪、陈仕能、韦炎平。 名单如下： ...

快鹿集团百亿兑付危机至今悬而未解。快鹿危机是因《叶问3》票房造假而引爆的，因虚报6个亿的票房，快鹿遭到媒体的盘查，结果自个儿股价猛跌，而且被揪出了理财产品延期兑付的事。 快鹿集团百亿兑付危机至今悬而未解。 6月15日下午，众多快鹿的投资者来到上海东虹桥融资担保股份有限公司维权。投资者与该公司股东们“依法进行理性对话”，递交公开信，并提出质疑和要求。快鹿危机是因《叶问3》票房造假而引爆的，因虚报6个亿的票房，快鹿遭到媒体的盘查，结果自个儿股价猛跌，而且被揪出了理财产品延期兑付的事。这事至今未能平息，相反，愈加发酵，直至不堪收场。此前有消息称，快鹿系应兑付的资金总额在100亿元左右，涉及投资者超20万。无论涉案额还是投资者人数，均是天文数字，一旦处理不当，势必由兑付危机引发社会危机。但是，耐人寻味的是，快鹿言之凿凿地表示兑付，并未取得明显进展，这正是投资者义愤填膺的重要原因。每个投资者都在关心，100亿兑付究竟能不能实现，以及何时实现？就目前而言，围绕快鹿集团，也许需厘清三大问题。 其一，“鹿”死谁手？罗马不是一天建成，快鹿危机也不是一下子暴发。快鹿为何一蹶不振，背后究竟隐匿着什么样的复杂原因？如果不将来龙去脉梳理清楚，不彻查危机之前的种种乱象，不查清“鹿”死谁手，这起事件恐怕就难以水落石出。 其二，谁在指鹿为马？快鹿集团正处在内外交困之中，似乎内讧不断。日前，网传一份快鹿集团董事局主席兼总裁徐琪本人的离职报告，直指施建祥对其不信任，并称作为一个凡人，其已经尽力，准备离开目前的岗位。“委屈与无奈，你已经默默承受至今”。蹊跷的是，徐琪3月31日被金鹿邀请做特助，当时危机尚未爆发，4月5日被火速任命为董事局主席，到辞职只有两个多月，其中有何隐情？徐琪在其离职报告中大曝“猛料”，称其担任快鹿集团总裁的77天中，因为集团相关人员的不配合，导致用以兑付的交易夭折，并让施建祥对其产生了不信任。这是否属实？谁在指鹿为马？内斗不断，风波迭起，窥一斑而知全豹，从徐琪上任与离职看，快鹿内部早已风雨飘摇，冲突四起，被蒙在鼓里的投资者如何获得真相？ 其三，群雄逐“鹿”，谁是赢家？投资者最无辜，他们无疑是最大的牺牲品，称他们为群雄也许并不准确，但对于每个投资者来说，他们都想拿到属于自己的钱，钱一天拿不到，他们就一天不心甘。前不久快鹿集团旗下的金鹿财行和当天财富表示，将按照老弱病残及有特殊紧急需求的标准，从5000名申请的投资者中确定600多人进行特殊兑付，这些投资者将获得5%-20%不等的兑付。人数如此之少，兑付比例如此之低，不仅当事人不满，其他投资者也愤愤不平。有多少投资者能拿到血汗钱，目前看悬念不少。 其实，目前投资人的诉求很简单，他们不希望快鹿集团作鸟兽散，也不希望他们鸡飞蛋打，主要诉求不外乎是，希望相关部门平稳解决事件；建议成立由投资人、快鹿集团、担保公司、投资人请的第三方律师、第三方审计组成事件处置委员会；并拿出具体的兑付计划。可是，连这样的要求都不容易实现，何其悲哉？有网友称，正是相关监管部门未尽快给快鹿事件定性，司法机关也未及时介入，才导致快鹿事件难以推进。相关部门如何介入，自有其逻辑。但是，面对这样一起涉案额高、涉及人多的公共危机，我们的监管部门的确不能掉以轻心。危机不真正化解，警报就不可能解除。 ...

　　银监会7月15日在官网发布消息称，上半在年防范化解风险，银监会积极发挥处置非法集资部际联席会议牵头单位作用，开展全国非法集资专项整治工作，组织开展P2P网络借贷风险专项整治工作。 　　银监会表示，下半年继续稳妥开展P2P网络借贷风险专项整治工作。重点做好“四看”，识别判断不规范P2P中介： 　　一看机构性质，是否坚持了信息中介定位； 　　二看担保增信，有没有向出借人提供担保或者承诺保本保息高收益； 　　三看资金流向，有没有点对点的资金进入P2P平台账户，有没有接受、归集出借人资金形成资金池； 　　四看营销方式，有没有在平台以外向社会不特定对象进行公开宣传，尤其是标榜高额回报的公开推介宣传。 　　银监会要求，各银监局要积极发挥专业优势，向当地政府主动报告、与当地政府主动联系、为当地政府主动服务，与地方政府一道做好专项整治工作。 　　今年4月27日，国务院处置非法集资部际联席会议的14个部委在京宣布，重拳出击非法集资，坚决遏制非法集资蔓延势头，坚决守住不发生系统性和区域性风险底线。处非办主任杨玉柱当时也表示，非法集资活动呈现明显网络化趋势。一方面，传统非法集资从线下向线上发展，打着互联网“金融创新”幌子实施非法集资；另一方面，互联网金融相关业态的非法集资风险也充分显现，其中以网络借贷（P2P）领域的非法集资风险最为突出。 ...

据中国新闻网报道，今日，由百度发起并设立的西安百金互联网金融资产交易中心(以下简称“百金交”)宣布正式开业，国内又添一家专业金融资产投融资平台。 据介绍，百金交注册资本金1亿元，注册地位于陕西省西安市经济技术开发区，致力于打造西部乃至全国重要的互联网金融资产交易平台。 百金互联网金融资产交易中心正式开业 作为百金交的总经理，张旭阳诠释了百金交的定位及使命，“百金交作为资产与资金的‘连接器’，未来与百度金融布局中消费金融、银行、保险等板块的协作空间巨大，百金交连接了资产与资金，既可以为百度资管提供资产，也可以为百度消费信贷资产的证券化操作提供可交易场所。更重要的是，百金交还广泛连接多元投资客户，并汇聚全社会的优质资产。可以说，百金交既是百度大资管重要一环，又是独立成章的。” 2015年12月，百度成立金融服务事业群组(FSG)以来，将支付业务、消费信贷、企业贷款、理财资管业务、互联网银行、互联网保险等多个板块聚合，形成覆盖金融服务各个领域的业务矩阵。百金交的成立，是百度金融生态上的又一重要战略布局，将完善其资产交易平台一环，让资产端与资金端连接形成业务闭环。 百度金融生态版图 银河证券研究所首席策略分析师孙建波则分析，百度作为互联网龙头切入金融资产交易市场，说明国内互联网金融的发展进入了规范化、规模化和品质化的时期。我们期待百度能够作为行业标杆，为社会提供放心的金融资产交易平台。 另据透露，百金交开业当天，单笔签约破2亿，迎来开门红。 此外，百金交还联合武汉金融资产交易所、广州金融资产交易中心、招银前海金融资产交易中心、青岛国富金融资产交易中心、广东金融高新区股权交易中心、恒大金融资产交易中心(筹)等金融资产交易中心/所发起了“金融资产交易中心合作机制”。 该合作机制旨在推进地方金融资产交易场所在金融资产流转，市场推广、数据、以及产品、风控等方面的合作，共享先进技术能力及资管云服务，联合开展产品创新，打造规范、活跃、高效的金融资产交易市场。这样的合作机制，在国内尚属首例。 ...

中国互联网金融协会的统计数据报送成员范围进一步扩大，新增130多家会员加入月度、季度、年度报送工作，此前报送数据的机构只有36家。 澎湃新闻获悉，7月14日下午，中国互联网金融协会在北京举办了第二期互联网金融统计数据报送工作布置及培训会，会议主要目的就是扩大数据采集范围，参会的是第一期培训的36家之外的130多家开展互联网金融业务的会员单位。 一位中国互联网金融协会负责数据报送的工作人员向澎湃新闻透露，目前数据报送范围只是抽取出的一部分会员，还没有扩大到全部会员，“以后还将稳步推进，时机成熟的时候安排全部有互联网金融业务的会员报送数据。” 中国互联网金融协会是经国务院批准，由人民银行同银监会、证监会、保监会等国家部委组织建立的国家级互联网金融行业自律组织，于2015年3月25日在上海黄浦区召开成立会议。当时与会代表共计437名，从行业维度看，来自银行机构84名，来自证券、基金、期货公司44名，来自保险公司17名，来自其他互联网金融新兴企业及研究、服务机构292名。 早在今年4月14日，中国互联网金融协会在京召开第一期互联网金融统计数据报送工作布置及培训会，公布了《互联网金融统计制度》和《互联网金融信用信息共享标准》的主要内容和数据报送流程，并安排了数据报送工作，当时会议面向的是从事网络借贷、互联网支付和消费金融业务的36家会员单位。 澎湃新闻了解到，协会两期培训要求报送的数据内容没有变化。 根据协会要求，所有互联网金融企业必须进行年度、季度、月度的总计6项汇报，汇报内容包括公司基本信息、财务信息、业务信息三类。其中次年3月10日前必须完成前一年基本情况采集指标表、前五大股东情况采集指标表，每一季度季后20日前需报送前一季度资产负债采集指标表、利润情况采集指标表，每月后10日前一月需报送业务发展状况采集指标表、产品异常情况采集指标表。 参与第二期培训的P2P平台“爱投资”运营支持部总监苏红表示，“这是协会为了规范行业的一系列举措，我们积极配合，根据协会的指导意见规范我们自身的行为。” 今年5月初，中国互联网金融协会已经安排参与第一期数据报送工作36家企业“试水”，通知要求各单位于5月10日之前将2015年年报表、2016年一季度季报表和2016年4月报表报送至协会。并要求从6月份开始，按照《互联网金融统计制度》的报送时间要求，报送各频度的统计表。 参与第一期报送工作的网贷平台“拍拍贷”CEO张俊透露，已经开始每月定期向协会上报数据备案，对于业界认为上报过于频繁、数据统计工作量加大等声音，他认为这样的整治对于互联网金融公司利大于弊，“我认为受到最大影响的应该是各类披着互联网金融皮的小贷公司、高利贷公司。整治最终目的是为了净化互联网金融行业，把‘披着羊皮的狼’清理出去，维护金融和社会稳定。” ...

在世界金融科技（Fintech）风潮的带动下，中国在金融科技领域的地位日益突出。 7月12日下午，在北京召开的“科技金融本土化深刻变革”Fintech论坛上，安永(EY)金融行业银行转型和创新团队执行总监吴大维称，2015年在金融科技投资总额在45.2亿美元覆盖了130个项目，中国25亿美金占整个亚太金融科技投资近56%。“北京现已成为硅谷之外第二大金融科技投资市场。” 标准普惠的创始人兼首席执行官杨舟表示，金融领域的创新已经从模式创新真正变革到科技创新，这可以从过去大热的“互联网金融”到“Fintech”的转变中可见一斑。 北京成金融科技投资第二 金融科技发展到现在，已经从刚开始不起眼的利基市场逐渐进入主流市场，并获得资本市场的热捧。据公开统计资料显示，金融科技是2015年最吸金的领域，VC融资总额超过过145亿美元，遥遥领先其他行业。从金融行业的细分领域来看，零售、支付和转账、财富管理、交易经纪、保险、乃至监管都在被科技强力改变。 而移动互联网技术、云计算技术、数据技术、机器学习技术、人工智能技术、区块链技术以及社会学等等的快速发展，使得一些过去不可能的金融服务在当前变成了可能。 杨舟认为，在科技给金融行业所带来的众多变革之中，最重要的是数据技术两方面的突破。第一项突破是数据的采集能力，第二项突破是数据分析的能力，而这两者的叠加，其价值是爆发性的，它使得过去无法实现的金融服务如数据反欺诈、智能投顾、快速交易验证、联合签名控制以及高精度获客成为现实。 “只有真正进行深层技术创新的金融科技公司才能持续的前进。以蚂蚁金融、京东金融、苏宁金服为代表，中国已经有众多公司以技术创新重新定义金融创新。”杨舟说。 在全球金融科技的浪潮中，中国处于怎样的地位？Fintech在这个市场的发展现状和前景如何？安永(EY)金融行业银行转型和创新团队执行总监吴大维先生表示，作为亚洲最大的经济体，金融科技在中国的发展方兴未艾。 吴大维在给出的《金融科技2015年全球投资》报告节选中，亚洲方面，2015年在金融科技投资总额在45.2亿美元覆盖了130个项目，投资比2014年的1亿上升了四倍以上。中国占多少？中国占25亿美金，占整个亚太金融科技投资近56%。而在北美，2015年投资总额在73.9亿美元，覆盖了351个项目，投资比2014年上升了72%。 吴大维表示，北京现已成为硅谷之外第二大金融科技投资市场，“全球目前有31家Fintech的独角兽，所谓独角兽是估值超过10亿的企业，有7家在中国，这包括陆金所等。” 但同时吴大维也表示，我们更多的是在业务上的创新，而在原创科技方面的创新是有自己的不足。 “中国如果想引领金融科技创新，需要人才，不仅需要懂技术，懂金融，还要懂管理，还需要原创技术创新，此外金融机构也需要大的改变。 超五成小微金融或死亡 在本次由标准普惠（SFI）联合Fintech情报局共同举办的会议上，与会专家对金融科技与银行及小微金融领域内的众多问题进行探讨。 目前在万亿县域新兴市场，全国有超过1万家小微金融机构，而具备稳健规模化扩张能力的小微机构实际很少。“中国超过50%的小微金融机构将在市场争夺战中面临死亡危机，在万亿规模的县域级市场，能否利用科技手段提高业务效率和风控能力，将成为小微金融机构的生死线。” 未来银行如何拥抱金融科技？与会专家认为，金融科技这种运用高科技来促使金融服务更加富有效率的商业模式，正在吸引越来越多的客户群体。在Fintech公司的强势介入下，传统金融服务占主导地位的格局正在被打破。这股生力军依靠着传统银行服务和基础设施，重新定义用户体验。 北京腾云天下科技有限公司（TalkingData）首席金融行业专家鲍忠铁认为，银行和中国领先的互联网金融公司最大的区别就是，传统银行不会“玩数据”。银行拿了数据做流程控制，而互联网金融公司拿数据变现。“大数据到底为银行带来效率提升、成本下降、客户洞察、精准营销、获客等变化。” 不过，很多传统银行对金融科技的拥抱并不积极，其中银行机制与人才等是重要方面。但无论如何，银行业和金融科技加速融合和趋势，已经不可逆转。能够预见的是，金融科技在未来金融业将成为常态，它在带来更高效的金融服务之外，还会创造全新的生活方式。 ...