时代周报记者 胡秋实 发自上海 “年化收益6%-12%不等，每月收息，5万起投。”走入上海线下理财公司的门店，理财顾问们对时代周报记者大多给出了类似的产品介绍。 进入4月，线下理财平台兑付危机接连引爆，继快鹿系、中晋系之后，4月12日，融宜宝积家投资管理（北京）有限公司（下称“融宜宝”）上海分公司浦东分部涉嫌非法吸收公众存款被上海浦东警方立案调查。P2P平台易乾财富4月13日下午在官网发布公告称，公司账户被公安机关冻结，无法进行正常兑付。 上海财富管理公司连续爆发危机，引发市场关注。时代周报记者调查走访发现，与快鹿系、中晋系此前发行的线下理财产品类似的，在上海还有很多，如恒昌财富、行行贷、巨和财富等。 在行行贷门店，其理财顾问表示，“我们的产品最高是12%的年化收益率，例如月汇报、季汇宝、年汇报，分别是1个月、3个月和1年的期限，年化分别是6%、8%、12%”。而在巨和财富、恒昌财富的门店，时代周报记者看到了类似的产品。这些产品的共同特点是，都以定期的形式投资，没有具体的项目投放或借贷方介绍（有自融的嫌疑），同时又不是私募基金，最高年化收益多为10%-12%。而中晋系出事前，其产品设置多为8%-12%的年化收益，但期限则是更为激进的活期，项目也没有具体的项目投放或借贷方介绍。 在去年底监管层发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》明确规定“网络借贷信息中介机构不得在互联网、固定电话、移动电话及其他电子渠道以外的物理场所开展业务”。该征询意见还提到，禁止设置资金池以及资金第三方存管等方面的问题，但具体政策至今并未落地。 业内人士对时代周报记者表示，线下的理财公司产品种类很多，涉及私募，又有P2P，所以监管职责无法具体划分，即便P2P的政策落地也不能对此类企业有精准的监管。 对于上海对线下理财平台的监管政策，上海金融办相关人士回应时代周报记者时表示其并不了解，具体执行应该是经侦。上海经侦总队相关人士则回应时代周报记者，“不能给答复，我们公安机关按照法律程序办理案件”。 线下理财乱象丛生 在“快鹿系”以及“中晋系”卷入兑付危机和调查风波后没几日， 4月12日融宜宝涉嫌“非吸”（非法吸收公众存款）被上海浦东警方刑事立案。公开资料显示，融宜宝总部设在北京，在全国40多个城市设有百余家分公司，为客户配置资产超过百亿。4月13日下午，易乾财富通过官方微信账号发布公告，称账户被公安机关冻结。截至目前，上述两家公司都正处于监管部门调查当中，还未公布最新消息。 有P2P企业从业人员向时代周报记者表示，现在的财富管理公司产品大同小异，基本都存在着自融嫌疑，而设立资金池更是非常普遍。在巨和财富的门店，时代周报记者发现了与上述的行行贷几乎相同的产品，巨和财富的线下理财公司门店人士向时代周报记者表示：“我们进宝30、进宝90、月月进宝等产品，年化收益6%-12%不等，可以选择每月收息，5万起投。”他还向时代周报记者表示，“我们还有教育产业的基金和影视投资基金，是私募备案过的”。 除此之外，上海发展规模较大的线上P2P平台你我贷，或者线下理财公司恒昌财富也有着与上述两家理财门店相似的产品；你我贷平台上名称为“月月升、季季丰”等，而恒昌财富产品“月月鑫、双季丰”等，产品相似，都以定期的形式投资，没有具体的项目投放或借贷方介绍，同时又不是私募基金，最高年化收益均为12%。 公开资料显示，你我贷是国内知名的在线P2P信用投融资平台，专注中小微企业、个体户及农户的资金发展需求。而恒昌财富公司总部位于北京，其自称“中国专业的P2P信用借款及财富管理服务平台”。 这些产品，与此前爆发危机的快鹿系、中晋系产品十分相似。例如，金鹿财行、当天财富的产品100亿元的应兑付款并非仅仅《叶问3》的融资，更多是来自疑似“资金池”的产品，当天财富的“月月利、双季丰”等与上述提到几家公司的部分产品如出一辙。 有财富管理公司员工向时代周报记者表示，目前爆发兑付危机的公司基本都来自于资金链断裂，这里面很大的一个问题是没有找到项目或借贷方就先融资，而所选项目并不够好无法支撑兑付，加上风险又大，且向客户承诺的收益过高。 业内分析人士表示，这种定期存投的理财产品既不是P2P，也不是私募基金，这是此前监管有所真空的原因之一。 监管风口正在收紧 张叶霞向时代周报记者表示，现在的财富管理公司所提供的产品繁多，每个不同类别的产品所需要的监管部门又是不同的，这也让财富公司的监管出现监管责任方不明确，而目前监管层对这个问题还没有给出具体的解决方案。虽然在2015年12月推出了监管细则的征求意见，但具体政策落地可能要等到明年。不过即便P2P的政策落地，对现在“出事”的财富公司也不具备事实上的监管，因为这些公司产品太复杂多样。 张叶霞还表示，目前爆发问题的理财公司重要的一点就是设置资金池，给予的年化收益率很高，但是投资项目以及借贷方有着很大的不确定性，而融资又没有上限，有着很大的非法集资的嫌疑，甚至不是真正意义上的P2P或网贷公司。 以目前最成功的P2P公司美国的借贷俱乐部（Lending Club）为例，他们通常的做法，是让借款人列出他们的借贷需求，经过资格审核后，依照债务人的信用评级、借款总额及分期贷款期限的资讯，计算出每期应偿还之利息及本金。然后，再将债务总额分割为小金额债券，提供众多投资人（贷出者）参酌债务人的资讯，进行有的放矢的选购。也就是说，P2P产品是有具体的借贷需求介绍的产品。然而，目前国内市场上的众多财富管理公司或P2P企业，以上述“月月利”的类似产品是看不到项目和借贷方的融资，对于投资者而言是不透明的，而这类产品并不像私募产品，融资额又不设上限。 由于P2P企业或财富公司频繁“出事”，监管部门已经开始主动出击。例如，中晋系被调查便是监管部门主动前往查封，而并非先是爆发兑付危机后介入调查。目前，在广州各级金融办、工商部门、互联网金融协会自3月开始，要求各家平台每月定时向上述部门同时递交相关报告。北京也开始进行相关监管，北京金融办相关负责人在视察时曾要求各家平台的收益率不能太高，必须降低到10%以下。 张叶霞表示，不仅仅是北京和广州，上海的金融办等相关监管部门正在对辖区内的线下财富公司、P2P网贷企业做调查，他们手上有企业名单可以逐一进行，虽然上海监管部门的调查并没有公开信息，但这些动作一直有，特别是4月初，监管已经开始收紧。 不过，对于此说法，上海金融办相关人士回应时代周报记者时，表示其并不了解。...
网传，4月16日下午，“前有泛亚、后有快鹿”丑闻缠身的郎咸平，随身配备四名保镖，现身上海浦东一家五星级酒店讲课。泛亚投资者闻讯前来，希望郎咸平当面为泛亚背书做出解释和道歉，遗憾的是被保安的人墙阻隔，只能在会场一墙之隔外高喊“郎咸平滚出上海”“无良学术小丑，为泛亚骗局站台”……据悉，现场有大量银发老年人。 有网友拍摄了现场视频，从视频看，郎咸平是在参加一个名为“2016年中国CEO领袖千人峰会之‘唐郎会"的活动，该活动于2016年4月16日至4月17日在上海浦东举办。 2015年，泛亚有色金属交易所涉及22万投资者400多亿元兑付危机事件在全国引起强烈关注，涉及资金之多，投资人之广极为罕见。 郎咸平与《货币战争》作者宋鸿兵一起，被当做泛亚的“站台”者之一。这源于2011年7月以来，泛亚有色金属交易所曾多次相继在杭州、上海、宁波、温州等城市举办了投资报告会，并邀请海内外知名经济学家茅于轼、郎咸平、宋鸿兵等与观众们现场交流，探讨宏观形势下稀有金属的产业趋势和投资机会。 郎咸平的照片被印在泛亚有色金属交易所投资报告会的宣传单页上，宣传单页上还有的是“比黄金值钱，比股票安全”等等泛亚相关产品的宣传语。 2015年12月15日，《货币战争》作者宋鸿兵在太原举行的一场投资策略报告会上进行演讲前，遭泛亚投资人围攻，冲突过程持续了5分多钟。最后，宋鸿兵在写有道歉内容并承诺尽力帮助大家的字条上签字后，事件才得以平息。...
就算娱乐圈没有重磅新闻，但汪峰同学依然上不了头条。这是为啥？因为最近，P2P跑路、互联网理财违约占据了各大网站的“黄金地段”。据重庆媒体报道，随着近期“快鹿”、“中晋”等互联网理财频频出事，一场力度空前的互联网金融专项整治拉开大幕。但哪些类型的P2P平台可能成为重点排查对象被监管紧盯呢？《投资快报》记者为你揭秘。 “P2P大摸底”开启全国模式 据报道，4月14日， 国务院组织14个部委召开电视会议，将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治，为期一年。当日，国务院批复并印发与整治工作配套的相关文件。据悉，文件由央行牵头、十余个部委参与起草。 按照“谁家孩子谁抱走”的原则，共有七个分项整治子方案，涉及多个部委，其中央行、银监会、证监会、保监会将分别发布网络支付、网络借贷、股权众筹和互联网保险等领域的专项整治细则，个别部委负责两个分项整治方案。由于此次整治涉及打击非法集资等各类违法犯罪活动，公安机关将密切配合参与其中。 事实上，在全国性专项整治正式启动之前，地方政府部门主导的“P2P大摸底”排查活动一直在进行中。比如深圳，就由公安牵头进行网贷平台摸底排查。 摸底调查“组合拳”怎么打？ 《投资快报》记者了解到，自今年3月以来，重庆地区相关主管部门已成立专项工作组，开启了对全市P2P的大摸底行动。这摸底怎么“摸”？ 谁牵头：区县政府对辖区无主(监)管部门的企业进行全面排查，行业主管部门对主(监)管行业进行专项排查。 去哪儿查：重点行业、重点区域和重点人群。比如高风险企业集中的写字楼、商务中心等案件多发区域的P2P平台将进行逐一摸排，对短期内有大量中老年人聚集的公园、农家乐、礼堂等场所进行定期暗访和巡查，掌握第一手资料。 怎么查：各家平台首先要向相关主管部门提交自查自纠报告。报告内容包括经营数据表、基础信息表以及自查自纠表等内容。此外，专项工作组还将组织人员对开展P2P业务的平台进行逐一现场走访，查看业务办理模式和流程，并进行高管谈话，以摸清P2P平台的底数。在金融业内人士看来，摸底排查有助于监管部门摸清行业的基本情况，把握风险点和风险传播途径，为今后制定相关政策或是风险的预判提供很好的基础。 摸底调查主要内容有哪些？ 调查的内容主要涉及平台项目的真实性、资金流的合法性等。 从机构报送材料看，各家平台向上述部门提交的报告内容包括经营数据表、基础信息表以及自查自纠表内容。其中，经营数据要求报送的内容除了平台的资金托管（存管）机构、交易量外，还要求报送单笔借款平均金额、投资收益率、融资成本以及风险准备金计提额等数据。 此外，报送的材料中，还包括自查自纠表，要求各家平台汇报是否设立资金池或参与非法集资、是否有利用本机构互联网平台为自身或者具有关联关系的借款人提供融资、是否存在拆标行为、是否代销、是否有股票配资业务、是否有线下业务等。 啥样平台或遭重点排查？ 一位熟知内情的金融业内人士透露，高收益营销的平台、销售理财、资产管理、基金、保险或信托产品的平台、涉嫌参与非法集资的平台都是排查重点。 有行业分析人士提醒，由于监管的缺位，此前很多平台都抱着“法无禁则可行”的心态冲业绩，对合规性思考得并不多。在目前监管大幕开启的背景下，首先是诚实的开展自查自纠，先把自己的一亩三分地整整清楚。另外，打擦边球的事情别做了，过去是“法无禁则可行”，现在是一抓一个准。此外，做好危机预案，黑天鹅事件随时发生，企业在心里和实操层面都应该有所准备。 关于负面清单 《投资快报》记者注意到，早在去年底重庆就率先出台了地方版《关于加强个体网络借贷风险防控工作的通知》。渝版风险防控通知进一步细化和明确了P2P不能参与的负面清单，列出了十项“军规”。《通知》强调，P2P平台应坚持信息真实、分账管理不得设立“资金池”、风险自担原则，网络借贷合同须明确提示风险。开展P2P网络借贷业务的机构应坚持平台功能，为借款方自行发布借款信息和借贷双方自由撮合成交提供便利，严格执行“十不准”。 十不准 1不准进行自融自保； 2不准直接或间接归集资金和发放贷款； 3不准代替客户承诺保本保息； 4不准向非实名用户推介项目； 5不准进行不实宣传、强制捆绑销售和设立虚假标的； 6不准将融资项目的期限进行拆分； 7不准销售理财、资产管理、基金、保险或信托产品； 8不准从事股权众筹业务和股票配资业务； 9不准非法买卖或泄露客户信息； 10不准从事非法集资和吸收公众存款等违法违规活动。...
2003年2月，美国有一家名为Guaranteed Return Diversified Inc.（多元化回报保证公司，简称GRDI）的对冲基金，开始在其网站上介绍自己：资产管理规模达到170亿美元，在全球有68个办公室，18年的投资经验，旗下共有17个基金，总的年化回报达到39.5%，特别是在2000-2002年的熊市中取得了平均21%的年回报。该公司宣布发行一只新基金，预期以每年不少于32%的回报增长。网站最后说道：“如果感兴趣，就请提交您的投资申请”。到5月，该网站一共收到8万多名投资者的申请。 实际上，这是美国证监会设立的一个实验网站。在法律上，对冲基金不能够通过包括互联网在内的公开渠道向大众提供产品宣传和募资声明，而且只能对合资格的高净值人士和机构投资者销售。美国证监会希望通过这样的实验告诉公众，面对互联网带来的信息传播便利，大家应该对类似的虚假宣传保持足够的警惕。骗子之所以能够成功，就是利用了普通人的贪婪（GRDI的发音近似greedy）、知识不足和经验缺乏。 十多年后，互联网在中国成为一部分金融骗局的得利助手。泛亚、e租宝、中晋等一系列案件相继曝光，人性的弱点和知识的缺乏依然是议论的焦点，但新的热词包括监管的失职、胡乱站台的专家学者、明星代言合伙、美女销售、高额佣金、高档办公楼、电视节目冠名赞助等。当然，没有这些，低调行事的也未必就一定靠谱。在麦道夫设计的最大庞式骗局里，这些热词一个也找不到踪影，多达4800位的合资格的高净值人士和机构投资者成为了受害者。 中国的富裕家庭对于资产配置和财富管理的需求越来越高，而不断曝光的金融骗局又让他们格外担心。在我即将出版的专著《家族办公室：财富管理和传承的顶层设计》里，有一章详细介绍如何帮助投资者对财富管理服务进行评估和选择。 投资者首先应该尽量了解和评估财富管理公司的服务以及在同行业中的定位和表现。一些初步的信息可以通过公司自己的宣传介绍和朋友之间的互相推荐而了解，双方接触后会安排不同层次的面谈以促进彼此的了解与互信，为寻找最适合的财富管理公司投入的时间和金钱都是非常值得的。为了帮助投资者考察和选择财富管理服务，《华尔街日报》在2008年列举了11个重要提问。基于我们的认识，我们谈谈什么样的回答才让人放心和满意。对于投资者来说，千万要记住的是“提问是成熟，而非无知的表现”。 金融学有一个重要的研究发现，费用是决定投资回报第一重要的因素。道理非常简单，但投资者对此的了解不足，甚至会把高费用当作是基金经理能力的体现。因此客户应该重点询问公司如何对他们提供的服务收取费用，并与同业机构进行比较。优秀的财富管理公司应该有透明的收费结构或者可以清楚地解释收费的方式和过程，而不合格的公司则经常性地隐藏收费。一般来说，高端财富管理服务最好的收费方式是只向投资者收费，而不向外部服务提供商收取佣金。 凯捷咨询和美银美林在2011年通过向全球理财顾问调查发现，在满足投资者的六大需求上，可以提供全方位服务的公司更具优势。大多数投资者也更倾向于选择大公司，因为他们提供的服务是结合了很多客户的经验，同时产品线也更加丰富。在中国，能够帮助投资者进行全球资产配置的公司特别有发展潜力。 投资者应该参考那些和自己背景类似，又和公司合作较长时间的客户对公司服务的意见。应该清楚自己需要什么样的服务，而不是全盘接受公司的推荐。不是所有公司都有能力通过自身解决所需的服务，一部分服务可能被外包。投资者应该对于服务的内包和外包解决方案有相当深入的理解，否则在双方的合作过程中很可能产生误解。下图简单比较了两种服务解决方案各自的优点。 资产配置、风险管理、财务会计和报告服务、遗产规划都由公司内部完成。而全球托管、另类投资(对冲基金、私募股权投资、房地产等)、税务及法律服务通常外包。优秀的财富管理公司可以权衡投资者的需要和自我服务相对外部提供商的优势，通过最高效的方式获得收益/成本比例最大的服务，同时避免潜在的风险。另外，投资者应该认识到合作的外部服务提供商的专业品牌实力和在业界的影响力本身就是判断财富管理公司质素的风向标，难以想象不合格的公司可以通过专业机构合作前的尽职调查。相反，对于专业领域之外的明星所做的广告要保持足够的警惕。 了解一家财富管理公司处在什么样的发展阶段也非常重要。对于太年轻的公司和追逐潮流和热点的公司更加值得警惕，但仅仅是历史悠久的公司未必就一定是好公司，也许领导的更迭和人才的流动让这家公司早就面目全非了。了解公司的发展演变，现在的管理哲学是否符合你的理念。了解公司的所有权结构非常重要。比如公司是附属于其他机构还是被其他机构所持有？股权结构不合理造成的内部冲突十分常见。沃顿商学院的研究显示，公司良好治理结构和财富管理的投资业绩表现明显正相关。 此外，公司如何挖掘发展的机遇，公司领导层和股东的价值观、抱负和远见如何？公司今后五年、十年和十五年内公司的发展计划是什么？了解公司是否面对诉讼或仲裁案件。除了这些定性的指标，定量的指标同样重要，比如公司的股权和债权比例、客户数量和资产规模以及年增长率、投资净回报等等，比较每个公司和行业平均水平相比偏高还是偏低。当然，也应该了解公司资本规模和客户数目的增长或减少的原因。这些都是衡量公司管理能力的指标。 高净值投资者寻求高端财富管理服务时，一定要和直接为客户服务的主要客户经理（理财师）面对面深入交谈，评估并挑选最适合的人选。了解他们现在同时为多少客户服务，与你的联系频率。向公司要一份客户报告的样本，了解可以在什么程度上根据你的要求进行个性化定制。 特别值得一提的是，对于高净值投资者来说，对公司的领导层、专家和客户经理进行背景调查是审慎明智之举。2016年3月美国明尼苏达大学和芝加哥大学的三位金融学教授研究发现，在美国，优秀的金融机构和低质公司的一个重大区别在于，前者对于职员的背景调查非常严厉，对于违规的财务顾问解聘迅速。后者则把关不严，有违规记录的财务顾问更容易在这类公司再就业，而且这样的顾问，在被查处违规后，比其他合格的顾问有高出五倍的可能性再次违规，而且被解聘的速度较慢。通常低质公司的高管本身就更可能有违规行为。这个研究清楚地说明，市场本身很难通过自身的竞争而把违规的从业者排除，而投资者对此缺乏认识。考虑到违规行为带来的巨大损失（见下图），为背景调查投入时间和金钱是非常值得的。中国恐怕还没有建立一套对金融从业人员违规进行记录的系统以供投资者查阅，因此投资者应该把重点放在对财富管理公司质素的评估和考察上。 高净值人群都非常重视财富管理专业人才服务的稳定性，实际上他们在确定投资时往往是看准了公司里具体的人才，有经验的投资者更加看重长期稳定的投资回报，对于短期市场波动的担心未必那么大，但真正让他们担心的反而是短期内的人才流失。因此，优秀的财富管理公司应该制定与市场匹配的，有竞争力的薪酬待遇。顶尖的专业人才必然是身价不菲，原因在于虽然高净值人群的数目在快速增长，但是高质量的财富管理人才数量却并没有相应地增加。 在财富管理公司内部，研究团队与产品团队的密切合作更是获得投资回报的重要保证。投资者应该比较不同财富管理机构的研究实力，优秀的公司向外界公开发布涵盖宏观经济、私募股权、房地产、二级市场、对冲基金等各类型的研究报告，既向客户输出，也向媒体输出，明显区别于低质理财机构的贫瘠研究。为了使理财师的内涵与品质匹配客户的需求，优秀的公司会给理财师展开各类丰富培训课程，从价值观到行为操守，从经济趋势到投资策略和资产配置，这些课程既可以不断增强理财师的能力，又能够加强他们对公司品牌的认同感和凝聚力。 我们希望这份提问清单和关键点的解读，有助于投资者考察和选择财富管理机构。虽然篇幅有限，我们相信已经足够帮助到大家做到慧眼识珠。已经曝光的金融骗局其实当初就很难通过这些问题的检验，实际上，当年投资于麦道夫的个人和机构正是犯了盲目轻信和尽职调查不足的错误。在监管缺乏的背景下，每一个投资者都需要自我学习和自我保护。...
如今的股权众筹最多相当于走到春秋战国时代，因为与银行、信托等传统金融相比，股权众筹实在只能算是襁褓中的婴儿。股权众筹起步较晚，内陆省份大多没有股权众筹平台上线，发展潜力毋庸置疑。有预测认为，到2025 年，全球众筹市场大约会达到3000 亿美元，中国众筹市场将达到500 亿美元，其中股权众筹至少能够占据半壁江山。我国小微企业有超20 万亿的资金缺口未能解决，因此未来股权众筹的市场规模至少在万亿级。 股权众筹平台虽然不多，集中度却相当高，大致分布在北上广（广州和深圳）杭四大区域。处于不同地域的平台似乎也很好地汲取了各地不同的历史文化、创业创新的基因，形成了各自的特色和优势，显露出百花争艳的态势，我们将其归纳为帝都派、魔都派、创都派和狂都派。从此，股权众筹“四派鼎立”，为了“称霸武林”，它们纷纷立足大本营， 外拓内地市场，争霸之战拉开大幕。 仲夏夜之梦 2015 年，一部《大圣归来》的 3D 动画片风光无限。在它上映期间，以王者之势横扫影院的所有排档，并最终以 6.2 亿元的票房，成功“登顶”中国动画电影票房总冠军，打破了此前好莱坞动画电 影《功夫熊猫 2》6.17 亿元的票房之冠，令人咋舌。 等一下，其实这还不是最重点——最引人注目的不是漂亮的票房数字：很多有心的观众发现，电影结束的片尾字幕里滚动着100余位投资者的名字。原来，众筹已经离我们这样近，甚至已是无处不在。 故事还要从头说起。2014 年 11 月，《大圣归来》 出品人路伟在自己的微信朋友圈里发了一条消息， 大意是为《大圣归来》影片募集宣发经费。朋友们纷纷留言，问怎么保证资金安全？路伟很干脆：参与众筹的资金都给保底，有盈利则给分红。 因为动画电影近十年来极少成功案例，所以路伟一开始对众筹并没有抱多大的希望，用他自己的话说，“只是心血来潮的创意”。但出乎意料的是，电影众筹得到了很多朋友的支持，大家慷慨解囊，最终有 89 名投资者参与了众筹。其中，1/3 甚至更多是从事金融行业的，还有不少是公司高管。 89 位众筹投资人，合计投入 780 万元，当票房超过 5 亿元之后，投资回报率就已经高达 400%，预计可获得本息 3000 万元，平均每位投资人可以净赚近25 万元。《大圣归来》创造了中国电影众筹史上的第一次成功，让一小撮普通观众赚翻了。 众筹筹资，更多却是筹人。《大圣归来》的股权众筹带来了这个电影的前一百个粉丝，假设这一百个粉丝每个人又影响了一百个粉丝，那么影响的就是上万人。2015 年盛夏的这把众筹之火，燃起了许多普通人的天使投资梦。 天使投资格局已现 2015 年，实在是不平凡的一年，它不仅是股权众筹风口元年，也不仅仅是互联网金融的监管元年——这一年，中国的天使投资派系初现，天使投资的格局悄悄发生了巨大的变化，浙江逆袭深圳，开始在中国天使投资的跑道上爆发出惊人的力量。 根据清科集团旗下私募通统计，2015 年中国天使投资市场最活跃地区之首仍为北京。共发生902起投资案例，披露金额约43.41 亿元人民币。北京凭借丰富的高校教育资源、创业投资机构资源、全国领先企业资源以及庞大的消费人群资源，为中国天使投资提供了大量的高端创业型人才、充裕的资金以及行业资源，成为了中国天使投资的福地，使得北京常年保持在中国天使投资领先地位。其次为上海，共发生341 起投资案例，披露金额14.89 亿美元。 2015 年深圳发生185 起天使投资案例，浙江发生184 起天使投资案例，深圳地区共计投资9.46 亿元人民币。而浙江地区在投资金额上首次超越深圳，共披露10.91 亿元人民币，首次成为中国天使投资金额前三甲。 浙江在2015 年凭借多支天使投资引导基金吸引了大量的天使投资机构进驻。此外，阿里巴巴上市后，造富了一大批阿里系创业者及集团内部高管。这批高净值创业者不光是LP 新贵，也同时成为了中国2015 新兴的一批天使投资机构，驻扎于杭州及宁波周边，辐射江浙区域。一时间，浙江风头更劲，一举在天使投资金额上超越深圳地区。 而中国天使投资与科技型创业企业及领先企业有着密不可分的关系。在中国互联网行业的三巨头BAT高强度辐射下，中国天使投资机构也略微呈现派系之分。如北京百度派系的清流资本及九合创投，深圳腾讯系的德迅投资及华为系的创新谷投资，浙江阿里系的米仓资本、暾澜资本等。缺少互联网及科技创新领军巨头的上海，渐渐显出些许落寞。没有精神领袖和行业领军的未来，路途漫阻，如果后力不继，则存在太多未知之变。 作为天使投资、创业投资互联网化的股权众筹，身上也不可避免地倒映出天使投资的格局。这与北上广（深）杭本身的创业基因和氛围、创新土壤及政策相关，更与已经形成的天使投资基础相关。 放眼至整个众筹领域，截至2015 年12 月底，全国众筹平台分布在23 个省市，多位于经济较为发达的沿海地区，东北、西北和西南诸省众筹平台数分布极少。广东和北京作为众筹行业的开拓地，平台聚集效应较为明显，目前也是全国运营平台数量最多的地方。 从众筹平台的数量上来看。在正常运营的288 家平台中，涉及股权众筹业务的有186 家，占比63.3%； 涉及产品众筹业务的有142 家， 占比48.3%，兼有两种业务的平台则有45 家，股权众筹平台在数量上已经居于主导地位。在地域上，北京占到76 家，广东和上海分别达到64 家和45 家，三者合计185 家，占到64.2% 的比重。同时，北上广三地已停运或倒闭的平台相对也较多，合计37 家。而在平台的融资上，2015 年共有10 家左右，也基本是北上广的天下。 北京、广东、上海、浙江和四川五个地区正常运营众筹平台数为全国前五。 2015 年全国众筹平台成功筹资金额地区分布上，北京、广东和浙江位列前三，成功筹资金额分别达39.17 亿元、21.16 亿元和16.1 亿元。上海地区排名第四，成功筹资金额达14.54 亿元；江苏位居第五，达9.96 亿元。上述五个省市成功筹资金额占全国总筹资金额的88.35%。由于上述五省市经济发展处于全国的领先水平，投资意识也较强，并且获得地方政府政策的支持较多，因此，中短期内国内的众筹筹资规模还是由这些省市所决定。而其他18个有众筹平台的省市，仅成功筹资13.31 亿元，地区差异仍十分明显 ...
作为仅次于银行业的第二大金融细分行业，截至去年末，信托行业管理的资产规模已经达到16.3万亿元，行业内68家信托公司究竟在实施怎样的发展战略，这个问题一直相当引人关注。 近日，信托行业协会就信托业务发展情况进行调研，调研涉及公司上市、证券投资、资产证券化等内容，其目的是编写行业发展报告，为信托行业指引方向。 业界观察人士称，被调研的公司往往是某类业务公认的佼佼者，有较为丰富的运营经验，值得其他公司学习借鉴。 聚焦13项重点业务 为继续组织编写并发布《中国信托业发展报告（2015~2016）》，信托行业协会对一批信托公司进行了书面调研。 证券时报记者获取的文件显示，调研内容涉及战略管理、子公司的设立、引入战略投资者、公司上市、基础产业信托业务、资产证券化信托业务、公益信托业务、证券投资信托业务、私人股权投资信托业务、并购信托业务以及金融机构信托业务，需要相关信托公司协助解答相关调研事项。 此外，该文件还列出家族信托业务和年金信托业务等调研内容。 据称，被列入调研名单的公司在该领域表现突出。这也意味着，通过观察调研名单，也能看出相关信托公司的业务特长。 中信、平安被调研最多 记者注意到，这次调研中露脸最多的是中信信托，共被调研11次，不愧为信托行业公认的“一哥”。 具体而言，中信信托被调研的内容涉及战略管理、子公司的设立、公司上市、基础产业信托业务、资产证券化信托业务、公益信托业务、证券投资信托业务、金融机构信托业务和家族信托业务。 平安信托是被调研次数第二多的公司，累计被调研次数9次，调研内容涉及战略管理、子公司的设立、基础产业信托业务、资产证券化信托业务、公益信托业务、私人股权投资信托业务等内容。 多家公司积极露脸 与此同时，一些信托公司凭借在细分领域的开拓，扬长避短，也逐渐得到业内认可。 记者在此盘点出在细分领域各有特点的信托公司。 在“子公司设立”方面，被列入调研名单的信托公司包括：中融信托、平安信托、中信信托、华润信托、建信信托、中粮信托、五矿信托、中航信托和华宝信托。 在信托业下设各类子公司中，首屈一指的当属中融信托，中融信托各个业务团队成立资管子公司也成为公司的一个战略。 中融信托2014年报显示，其纳入合并报表范围的子公司有10家，其全资控股公司占据绝大多数，包括北京中融鼎新投资管理有限公司、上海隆山投资管理有限公司、上海瑞扬投资管理有限公司、深圳中融宝晟资产管理有限公司、中融长河资本投资管理有限公司等，除此之外，还有多家孙公司。 在“引入战略投资者”方面，被列入调研名单的信托公司包括：重庆信托、紫金信托、建信信托、国投康泰信托等，其中，最典型的当属重庆信托。 2010年11月，重庆信托注册资本由16.34亿元增至24.39亿元。公司股权结构由原重庆国信投资控股有限公司100%持股，变为多家机构投资者共同持股，包括国寿投资控股有限公司、重庆国信投资控股有限公司、上海淮矿资产管理有限公司、重庆国投股权投资管理有限公司、新疆宝利盛股权投资有限公司。 其中，中国人寿集团旗下的国寿投资于去年7月受让重庆水务相关股份，从而入驻重庆信托并成为二股东。去年10月中旬，重庆信托完成改制并进行了增资，增资后注册资本达到128亿元，超越中信信托和平安信托，成为注册资本最高的信托公司。 在“公司上市”方面，被列入调研名单的信托公司包括：中信信托、重庆信托、山东信托、渤海信托、长安信托、中航信托、华宝信托、华润信托。 信托公司上市，一直以来都是敏感话题。 目前，68家信托公司中仅陕国投和安信信托两家已在A股上市。此外，20年来多家信托公司筹划上市，却均无果。 2014年底以来，多位银监会官员表态，支持有条件的信托公司上市融资，但相关细则一直没有出台，各家公司亦对此话题持回避态度。但从这份调研名单，可以清楚知晓有上市计划的相关公司。 据悉，对于公司上市，调研问题包括两个：其一，公司是否已有上市计划？若有，是否已开始具体实施，计划上市的交易场所是哪个？其二，上市计划推进过程中遇到的主要困难是什么？公司层面准备如何解决？有何政策建议？ 对上述问题，记者了解到，中信信托此前有公司高管表态，正在研究上市问题；重庆信托去年完成股改，内部人士表示启动上市计划；山东信托方面，有媒体报道，该公司已经着手赴港上市事宜；渤海信托已经完成股改；长安信托挂牌新三板准备工作完成，但监管一直表态“暧昧”，上市进程暂停。 值得注意的是，此次调研名单中被列入的公司如中航信托、华宝信托、华润信托，首次让外界知悉其上市意向，值得市场期待。...
“新增私募机构备案通过率大约为10%，为首发产品补充提交的法律意见书和重大事项变更提交的法律意见书的通过率也分别约为10%。”4月15日，中国基金业协会党委书记、会长洪磊向记者表示，当前私募登记备案工作没有停止，随着相关机构对登记备案制度逐步熟悉，未来通过率将正常化。 洪磊表示，新增私募备案通过率低的原因在于相关机构没有认真学习“2.5公告”、《私募投资基金登记备案的问题解答(七)》、《私募投资基金登记备案的问题解答(八)》和《私募投资基金管理人内部控制指引》的相关内容。具体表现为“五梗”的侵扰： 其一，自2月5日后，新申请私募基金管理人登记机构，必须提交《私募基金管理人登记法律意见书》，但是目前很多私募机构和律师都没有认真学习公告的内容，律师也没有去尽调，只是把基金业协会对机构的要求进行简单的复制粘贴并签字，完全是在敷衍应付。大量申报登记的私募管理人，其经营范围存在民间借贷、P2P、担保、商业商务咨询等非专业化业务。部分律所出具的法律意见书没有按要求发表意见，仅简单核对了申报资料与工商资料是否一致。 其二，很多机构自己本身就不专业，经营业务范围不是按照《基金法》的要求填写，而是根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》进行填写，前者是约束买方的法律，后者是约束卖方的法律，业务范围是有区别的；还有一些机构的经营范围中既包含一级市场的业务也包含二级市场的业务，机构既自己买卖又给他人提供投资咨询，存在利益冲突。 其三，高管人员的从业资格不符合要求。基金业协会要求从业人员，特别是股权投资的从业人员中至少要有2名，也就是法定代表人和风险合规官要有基金从业资格。但是很多机构上报的材料中没有一个人具有基金从业资格。 其四，实缴资本不足，无法覆盖6个月的经营成本，或是远小于注册资本。 其五，在自身风险管理和内部控制制度方面，不少机构存在制度建设不足和抄袭现象。既没有相应的人员也没有与专业机构签署外包服务协议，律师更是没有去论证机构是否满足了内部控制制度意见的要求。 洪磊强调，“从保护投资者利益的角度出发，对于真心要开展私募基金业务、已做好相关准备的机构，基金业协会登记备案的大门永远敞开，而希望利用基金业协会增信、或倒壳卖壳的登记备案行为，则会被拒之门外。” 北京一大型私募基金总经理对记者表示，基金业协会公布的私募机构登记备案3月份月报已经显示，已经登记的私募基金管理人相较于2月底减少了78家，这是协会建立私募基金登记备案制度以来首次出现负增长。一方面是不合规的私募基金注销潮或将来临，另一方面，基金业协会的清理整顿机制已经开始见效。 ...
如果网叔哪一天想骗钱，最近出名的“某丹”在网叔面前就是小混混。表面看起来严谨严谨再严谨，被网叔稍微一瞧就发现漏洞百出。估计文化水平不高，只混过低级传销。 这篇文章不想被骗子坑的赶快精读，想让身边人不被骗的赶快转。投资人以及骗子，我只能帮你们帮到这了。 步步为营，3年骗100亿。我的故事你可以复制。相信网叔，相信诈骗的力量，相信很多人被你卖了还卖力为你数钱。 第一步：顶层谋略 1、如何尽可能逃脱法律风险 （1）尽可能不出现在前台，减少个人曝光率； （2）尽可能研究透各种相关法律，应对各种潜在的法律问题； （3）不担任公司法人，不做公司股东，不出现在公司文件中； （4）在经营过程中，尽可能移民海外，成为外国公民； （5）定期雇佣删黑贴团队，删除网络上关于个人与公司的所有信息； 2、如何尽可能避免经侦介入 （1）选择对于集资诈骗管理松懈的地区作为总部； （2）不惜重金，与政府、公安和地方各种协会相关领导混熟，保持良好关系； （3）多纳税多做慈善，成为地方明星标杆企业； （4）利用非法集资管辖权漏洞，全国连锁大规模扩张，让各地经侦难管，难查；另外，坚决不再深圳设点。 （5）利用集资诈骗来的钱进行混业经营，包装成大型集团公司，增加调查难度； （6）利用集资诈骗来的钱亏本做一部分借贷业务，在被盘查时候把这些业务推向前台。 3、商业模式设计 （1）对外宣传模式选择：顺势而为，选择当下最流行的民间金融模式，比如互联网金融下的P2P； （2）实际运作模式：庞氏骗局，将借旧还新进行到底，理财进来多少就是毛利赚多少。然后：10%用在公司形象维护和各种公关活动；15%用于网点扩张和集团业务扩张；30%用于提成和工资；25%用于借旧还新（高息起步，后面降）和纳税；20%作为自己的收益，目标集资100亿，套现走人拿走20亿。 （3）业务模式：保险销售模式，三级返点（超过4个层级就是传销，赚大钱不能犯小错），每级返点10%，公司号召力起来后适当降点提高净利。 4、如何洗钱 （1）建立集团，虚构各种业务，然后互相产生业务往来，最后洗成实际盈利； （2）进行海外投资，把现金变成美元洗出去； 第二步：团队搭建 1、寻找替死鬼法人 一般人都不会愿意做别人公司的法人。但又不能找自己的直系亲属和亲朋好友，这样不利于移民和转移资产，出事也关联太深。怎么办？ 找个爱你的女人。 这个女人需要以下条件： （1）形象比较好，漂亮，看起来出生不错； （2）口才要好，语音温婉，能说官话套话假话； （3）智商不高，没有独立思考能力，逻辑较差； （4）爱慕虚荣，追求高品质生活； （5）痴情，容易为情所惑。 一般这种女人读书一般，家里有点钱，然后弄到国外花钱读个看起来不错的书。回国之后因为实际能力不怎么样，所以一般做后勤工作。喜欢出入高档会所，幻想遇到个砖石王老五嫁了。你所要做的就是让她觉得你有钱，有成熟男人魅力，有情有义有梦想。 靠近，送奢侈品作为礼物，慢慢勾搭最后变成你的情人，然后不断洗脑，告诉她打算做互联网金融，但是由于某种原因，你已经不能注册公司（编个好听的故事就好），但这是你的梦想，你必须做。然后问她能不能一起，一起去实现梦想…… 2、寻找核心高管团队 因为只是一个骗局，核心团队不需要解决实际业务问题特别强的人，换句话就不需要太聪明和太专业。主要是找小弟，要忠心耿耿，跟着自己杀人放火都干的。 这样的小弟特点： （1）书读的一般，三本或者大专就可以，没太见过世面； （2）智商不高，独立思考能力差，好洗脑； （3）家里没钱，想出人头地，特别看重钱财这些身外之物； （4）最好做过销售，但一般不是特别成功，需要被拯救； （5）义气，让杀人放火都干。 怎么搞定？ (1)先给他们洗脑，大谈特谈怎么赚钱，自己怎么牛逼，未来跟我干会有多成功。 (2)让他们尝一尝有钱人的滋味。带他们出入高档场所，买名表送他们奢侈品，让他们明白，没有我，你们一辈子都是穷光蛋； (3)大淡江湖义气，在社会忠诚重要性，让他们发毒誓，一辈子效忠于你。 3、寻找业务员 有了核心骨干，下面就是业务员。 业务员还是需要拉钱的能力。目前市场上拉业务最强的就是三种人：一种是卖保险出生的；一种是搞传销出生的；一种其他理财公司业务员。 这帮人，没有忠诚可言，不能重用。但也有个好处，一般都是为钱不折手段的，而且市场市场经验丰富，所以用钱就能搞定。 先高薪搞定几个这种类型的团队经理。然后用比市场价高的点数，让他们把自己团队带出来或者挖原来公司的人。 第三步：发展节奏 三年计划三步走！第四年收获。 第一年：万事开头难，组建核心团队；骗钱5亿，完成原始积累 启动资金大概50万，舍不得孩子套不到狼，不浪费点小钱盘不活大事业。 10万作为搞定女人的起步资金，10万作为搞定小弟起步资金，30万用来搞个理财团队盘活手上的现金流。 前面半年，基本搞定以下这些事：一个女法人，一群死心塌地的小弟，几千万集资。然后下半年利用这些基础资源，快速扩张，高息骗老头老太，半年狂飙到入金5亿。 第二年：外资入股，跑马圈地，集团初成；骗钱20亿，拿到海外绿卡 有了5个亿，就可以大干一场了。 疯狂扩张需要大量的信用背书，就是很多背景。 第一个，在海外成立一家公司，然后投资国内的公司，即外资入股。 第二个，成立大量子公司，把公司变成集团公司，看起来实力雄厚高大上。 第三个，花钱请老干部老将军站台，目标人群中老年人，他们最信这个。 第四个，买大量奖项，做大量慈善，搞的很有钱很有公益心社会很认可。 第五个，找最好的品牌包装公司和设计公司，把终端形象做到顶级。 第六个，找些外国人和留学归国生出任高管，主要用来宣传，学历背景编就行了。 第七个，让女人跟各种地方领导外国友人非正式场合合影，然后宣传他们热情接见。 第八个，让坊间流传一个传说，我的公司有红二代暗股。 接着，找来有过线下连锁经验的人搭建连锁体系。然后就是大规模招人扩张圈钱。 招的人，只要卖过保险的，做过传销的，为钱不要命的其他理财公司的理财师。同时，有时间成立个集团大学，一方面对外实力又大增，另一方面招一些高中毕业，但业务潜在能力强，智商低的人洗脑培训，建立属于自己的新军，为下一步全国扩张储备人才。 当然，还有一个重要的事情就是开始想办法搞海外绿卡。最好找个跟中国关系不好的国家，这样短期内追查难，给自己在海外销声匿迹留足时间。 第三年，全国布满网点，疯狂圈钱，全年100亿，集团海外大笔投资 第三年，业务层面主要一个字，疯。疯狂扩张，疯狂开业务网点，疯狂往二三线城市和农村发展，全年一百亿目标。每天跟核心高管团队说，同志们辛苦了…… 另一方面，就是开始考虑怎么把钱洗出去。很简单，集团对外投资……这一年目标融资100亿，洗出去3-4亿美金就可以了。太多影响资金流，万一行情不好挤兑就惨了。 第四年初，身体不适，海外求医；远程遥控，差不多时候玩失踪 第四年初的主要事情是脱身，及时果断不留恋虚荣。 钱么，洗出去了。绿卡嘛，拿了。在国内嘛，风险越来越高。恩，开始撤了。 怎么撤的悄无声息呢？虽然幕后操纵，但因为要管理这么大的企业，早期难免也会抛头露面，核心团队也知道我是实际控制人。 很简单，一方面以生病为托词。另一方面，培养核心团队人的野心和权力欲望。这样最终就可以顺利完全权力交接。 最后，我成功完成权力交接。核心高管团队窃喜终于获得实权，大家都开心，何乐不为。 至于我一开始找的核心高管智商都不高能否长期维持这个集团的问题，这个其实已经不是特别重要了，体系已经成熟自己会转，另外只要我在海外遥控一些风险大的点，集团能再维持一年，我个人身份早已在海外销声匿迹，然后就由他们自己听天由命吧。反正关系撇开钱赚到，一群替死鬼还乐此不疲，哈哈。 第四步：危机应对 1、小型危机 小型危机主要是群众和媒体报负面。 主要措施： （1）大规模网络删帖； （2）花钱搞定媒体，塞黑钱不行就重金投广告； （3）做一些表面工作，让集团业务看起来非常正规。 另外，只要没有太大漏洞，媒体是玩不死你的，最多风声紧一阵。但是做线下理财，信息闭塞，资金流不透明，实际也影响不了多少。当然，安全的一切最主要还是表面工作和愿意花小钱。 2、大型危机 大型危机，一般是被地方经侦查介入或者提现困难。 在大型危机爆发前，首先还是要居安思危。如果全国没有严打非法集资的运动出现，一般大型危机出现前已经圈到钱。所以这个时候一有风吹草动，马上出国求医。危机蔓延之时，一方面远程团结情人和核心高管团队，并且大规模对公众洗脑，基本套路三把刀： （1）第一把刀，捏造假想敌，诬陷正规公司嫉妒和敌对势力要搞死我们 有了敌人，社会上出现任何负面，都可以诬陷敌对势力编造事实，恶意攻击。一般来讲，我们的高管和员工文化水平不高，没有独立思考能力。一旦矛盾对立，传言越多，恐惧和仇恨会让他们本能地跟我抱团，并且越抱越紧。 （2）第二把刀，大谈信任与责任 3年以来，完美兑付。3年的信任难道一夜之间就没了？3年以来，对员工，我掏心掏肺，你们的困难就是我的困难，你们的父母就是我的父母……现在，公司有难，被敌对分子恶意攻击，你们真的甘心就此沉沦？这是你们奋斗了三年的事业，多少日日夜夜，含辛茹苦…… 就是这种套路，一定要煽情，声泪俱下…… （写到这里，网叔都被自己感动了） （3）绑架威胁，暗示员工和投资人共存亡 大谈企业、员工和投资人共存亡，是一条船上蚂蚱。明确告知，如果公司没了，投资人钱拿不回来，员工还会承担法律责任……当然，继续声泪俱下，我做的一切都是为了你们好。 最后提醒：天网恢恢疏而不漏，别伸手，伸手必被捉！...
湖北省武汉市洪山区政府1000万元财政资金遭套牢事件又有了新进展：有知情人提供了来自武汉硕维金融公司的部分书证材料，其中“维护营销网络”表格上共有13家单位、涉及27人,大部分备注了电话及礼品项目,费用合计55500元，官员、大学院长赫然在列。 今年1月24日,《法制日报》报道了湖北省武汉市洪山区政府1000万元财政资金遭套牢事件:洪山区政府与湖北中世信投资管理有限公司、湖北天诚投资担保有限公司共同出资成立武汉市洪山天诚信用担保公司,该公司为武汉硕维金融服务有限公司(以下简称“武汉硕维金融公司”)的“投融无忧”等理财产品提供担保,但武汉硕维金融公司去年底曝出资金断裂引发投资恐慌。 报道刊发后,知情人向记者提供了来自武汉硕维金融公司的部分书证材料,含员工通讯录、维护营销网络表格、银行重要联系人营销情况一览表、融资部付款明细等。 “这些都是我们从武汉硕维金融公司有关人员处获得的。目前,相关材料也已提交给洪山区纪检监察等部门。”投资人吴泽(化名)说。经梳理投资人提供的资料并进一步调查,记者发现,武汉硕维金融公司资金断裂背后或隐含着钱权交易。 “维护营销网络”表格曝光 涉13家单位 吴泽提供了一张题为“维护营销网络”的表格照片。表格上列有单位、姓名、职务、电话、礼品项目、责任人等信息。 吴泽告诉记者,表格照片是去年11月底在武汉硕维金融服务公司办公地“总经理”吴莎办公室拍摄。表格上共有13家单位、涉及27人,每个人均有姓名、职务,大部分备注了电话及礼品项目,费用合计55500元。 根据表格备注礼品价值,由责任人“市场部”给“武汉市经信委中小企业处邵青松处长”的“衣服10000-15000”排名第一；由“程杨迅”给“洪山区财政局余春华局长”的“毛衫5000+礼品(800)”排名第二。 表格中,礼品价值最低为“卡1000”,共有5人,责任人中有“谢总”、“吴莎”。 根据“维护营销网络”上的手机信息,记者致电邵青松。记者表明身份后,对方否认是“武汉经信委中小企业服务处邵青松处长”,随即挂断电话。 记者通过武汉市经信委官网公布的信息发现,邵青松已是“财务处负责人”,并致电财务处找到邵青松。在记者表明身份尚未讲明意图时,邵青松打断说:“你听我讲,我现在在财务处,不在中小企业服务处,这是一；第二个,从你说的相关情况我大概知道你想找我问什么；第三个,像这种事情一定是依法依规相信组织,会有组织来找我们进行核查核实,一定是依法依事实。” 记者希望能具体提问时,邵青松表示,“你也不用问了,组织会找我们的。”随后以自己正在开会为由挂断电话。 表格中“洪山区财政局余春华局长”的手机号提示为“空号”。 大学院长遭质疑 为支持老乡？ 除了政府官员,大学院长也成为吴泽等多名投资人质疑的对象。 吴泽等人提供了从武汉硕维金融服务公司利害关系人处拿到多个名为“融资部付款明细”的电子表格及多张截图,时间从2014年7月至2015年3月,并称这些电子表格出现在名为“杨莉”的文件夹项下,还特别指出其中有关“陈继勇”的转款记录。 记者梳理之后发现,“融资部付款明细”中,在9个月里每月均有一笔向“陈继勇”转账4万元,收款人账号是“62232500801****9”,收款人开户行是“城市商业银行汉口银行武汉大学支行”；值得注意的是,2014年10月有两笔转账记录,其中一笔是4万元,另外一笔是10万元。 “这位陈继勇就是武汉大学经济与管理学院院长,为何硕维公司每月要给他转账4万元?”吴泽等人对此提出质疑。 武汉大学经济与管理学院官网“历届行政负责人”信息显示:2005年5月至2013年6月,商学院/经济与管理学院院长是“陈继勇”。 “我也是受害者。”陈继勇接受采访伊始即开宗明义。陈继勇透露,他与谢义明是老乡,当初借了200万元给湖北中世信投资管理有限公司(注:谢义明为该公司法定代表人)。 “我当时还问他,靠谱不靠谱?他说,有政府担保。”陈继勇告诉记者,谢义明所说政府担保,也就是由其担任法定代表人的武汉市洪山天诚信用担保有限公司。 考虑到谢所说属实,陈继勇随后与湖北中世信投资管理有限公司签订了200万元的民间借贷合同,约定月息2分。 “这就是为何他们的表格上有每月给我的4万元。”陈继勇解释说,2014年10月多出的一笔10万元转账,是其出售自家马自达轿车给谢的费用。 陈继勇还透露,以民间借贷形式投资中世信公司的人不在少数。 不过,因病住院,陈继勇暂未能将民间借贷合同和出售汽车证明提供给记者。 公开信息显示,陈继勇曾是武汉大学经济与管理学院校级科研机构“武汉天诚担保与融资创新研究中心”的联系人。 对此,陈继勇回应说,当初主要是出于帮忙心态才作了联系人,现在已不再担任此职。 武汉大学经济与管理学院官网公布的科研机构中,已没有了“武汉天诚担保与融资创新研究中心”相关信息。 涉多家银行高层和职员 纪委监察局已介入调查 吴泽等人还提供了“银行重要联系人营销情况一览表(按档次划分)”及“礼品档次购置清单”两张表格。 “礼品档次购置清单”显示,一档礼品为“品道一条(烟)、铁观音一号(茶)”,实际人数35人、计划采购40份；二档礼品为“杜夫一号”(葡萄酒),实际人数41人、计划采购45份；三档礼品为“斯诺美(红酒)、马帮古道普洱(茶)”,实际人数27人、计划采购各35份。 而在“银行重要联系人营销情况一览表(按档次划分)”表格中,涉及农行、交通银行、农商行、汉口银行、中国银行、中信银行、浦发银行、兴业银行、广发银行、深发展、民生银行、华夏银行、光大银行等多家支行,涉及多名支行行长及具体分管工作职员；其中一档35人、二档41人、三档27人,共计103人,与“礼品档次购置清单”中各个档次实际人数相同。 负责人共有10人,其中仅“陈喆”、“刘慧芳”出现在员工通讯员名单中,两人分别是“P2P总经理”和“上海硕维区域经理”,但拨打陈的手机提示“已停机”、刘的手机提示“已关机”。 根据一览表中的手机号等信息,记者先后致电陈喆负责的“一档礼品”中的农行江南支行副行长董欣及刘慧芳负责的“二档礼品”中汉口银行洪山支行小企业负责人吕晖晖、“三档礼品”中汉口银行虎泉支行副行长聂飞等3人。 董欣回应说,认识陈喆,江南支行确曾跟洪山天诚合作过。至于一览表上提到的礼品一事,她没有正面回应。 吕晖晖则表示,洪山支行与刘慧芳所在的担保公司有过合作,但是几年前的事,刘早已辞职；“没有收礼品”。 聂飞也表示认识刘慧芳,该行与其所在的公司合作过。对是否收到刘所给礼品,聂飞也未明确回应。 “洪山区纪委、监察局已经受理了我们的投诉情况。”吴泽告诉记者,并提供了一份洪山区纪委、监察局的《接待来访记录》,显示时间是2月22日。 对投资人的举报,洪山区纪委监察局回应称,目前相关信访资料已转给有权处理部门,正在进一步调查核实中。...
近日，淘宝基金店即将下线的消息爆出。与上线时的炙手可热不同，淘宝基金店的下线可谓稍显落寞。 事实上，还未下线的基金淘宝店，相较于刚成立之前的如火如荼，目前门庭冷落，不禁让人感叹，“雷声大、雨点小”。投资是件严肃的事，但《证券日报》基金新闻部记者进入淘宝体验了淘宝店购基，也得到了部分投资者对淘宝购基的反馈：“设置简单，怕是骗子，不敢买”。记者在购基过程中发现，在不同基金淘宝店购买基金体验各不相同。而申购赎回的不便利，似乎也降低了投资者通过淘宝店投资的热情。 店面装修差 投资者直呼“不敢买” “我对比申购费折扣额度后，点开了淘宝的页面，也查到了我想要购买的基金信息，但是页面设置的太简单了，我怕是骗子，不敢买。”一位基金投资者这样告诉记者。 《证券日报》基金新闻部记者在淘宝基金页面搜索发现，各基金公司的店面装修、客服回复速度的确各有不同，而部分基金公司简陋到被投资者怀疑是骗子的情况时有发生。 记者在淘宝搜索股票型基金，共搜得“198件宝贝”。让记者惊讶的是，虽然记者在搜索中限定了“基金理财”、“股票型基金”的具体选项，然而根据淘宝推荐综合排序，拍到最先的宝贝竟然不是基金，而是3个理财书籍产品。泰达宏利基金、天弘基金店铺售卖的商品和“从零开始学金融”、“教你学投资”这样的入门级投资书籍同列搜索榜首位，让人不得不怀疑在淘宝购买基金产品的安全性。 在淘宝搜索首页，位列3本投资入门书籍之后，比较靠前位置的是天弘基金容易宝·中证500指数基金，显示5027人付款，月销8145笔（截至昨日记者发稿时）。 而下方“宝贝详情”页面，是该基金的详细档案，如主要成分股、基金经理、客服在线时间等。 进入淘宝店铺，购买页面上最为醒目的是基金类型、起购金额及产品认证。淘宝基金购买后，并无类似其他产品的“好评、差评”，而是仅有成交金额和付款时间等。记者发现，仅4月17日截至下午20：00时，该基金就有58笔成交，当日记录中，最高成交额10000元，最低成交额10元。 记者在非工作日非工作时间点击天弘基金淘宝店客服，输入“您好，在吗”，天弘基金的客服在一分钟之内回复了记者。当记者询问确认份额时间问题时，该客服也在一分钟之内解答了记者。 而当记者进入“吓跑”上述投资者的某基金公司页面，发现该基金页面与天弘基金相差较大。 该基金购买页面亦列出了基金详情、基金经理、基金费率、基金概况等，但相对天弘基金的页面较为死板。 该基金公司规定客服时间为周一到周日9:00至22:00，然而记者在上周休息日及工作日登入该淘宝店，发现9位售前客服和4位售后客服均不在线，且是“给我留言”状态。点击客服进行询问，也并无回复。 与该基金可怕的淘宝店状态相对应，该基金月销仅10比，最高一笔交易为3000元，最低2笔交易为10元，且10笔中大多数成交金额低于100元。 申购赎回时间长 投资者不买账 “经过自己测试，在某家基金店购买了债基，一段时间后赎回。确认份额用了三天，然后来短信说五到七天到账，在第三天时到账，总计六天时间。确实比较慢，不利于及时退场，个人感觉淘宝需要做的还很多，光是赎回速度这一点，足以吓跑很多人。也许不同店的速度不一样吧。”一位基金投资者在论坛上这样描述自己在淘宝基金的购基体验。 在天弘基金淘宝店的购买页面，可以看到列出了周一至周五之间申购付款所对应的确认份额时间、显示份额时间和可赎回时间。记者发现，周四15:00后至周五15:00前购买，确认份额时间为周一，显示份额和可赎回时间均为周二，而按周五净值进行确认。记者询问多家基金公司淘宝店，对于申购、赎回时间也较为类似。上述投资者遇到的可能是较为特殊的情况，但仅此一点，就让基金淘宝店失去了这位客户。 此外，淘宝基金店只能用银行卡购买，并未与支付宝、余额宝形成协同效应，大大降低了投资者的购买热情。有投资者对《证券日报》基金新闻部记者表示：“余额宝和支付宝的钱都不能直接用来买基金，然后银行卡里没钱，于是就这么放弃了。” ...
