1月21日，财佰通官网首页突现一则红色公告。该公告称，根据国家和省关于P2P网络借贷风险专项整治工作部署要求，我市相关部门在对财佰通组织开展核查过程中，发现该公司涉嫌违法违规，政府相关部门已介入调查，并成立工作组进驻该公司。目前，财佰通科技有限公司已暂停相关业务。

官网数据显示，截至2017年10月，财佰通累计借贷总额达18亿元，已为9万位投资者撮合交易。值得注意的是，财佰通于2017年9月获得信息系统安全等保三级认证，同年10月30日正式上线厦门国际银行存管业务。目前，财佰通正在向投资人收集出借信息。
 

财佰通隶属于财佰通科技有限公司。工商资料显示，财佰通科技有限公司成立于2013年2月28日，注册资本5000万元，法人杨明华，唯一股东为财佰通投资有限公司。

背后实控人或为曾国强

追溯财佰通的背后实控人，注意到一个公司和3个重要人物，分别为“五洲国创控股有限公司”和杨明华、曾国强、王建南。五洲国创控股有限公司成立于2014年3月3日，注册资本5000万元，法人曾国强，曾国强持股88%，杨明华持股12%。同时，五洲国创控股有限公司又与王建南共同成立了数个公司，具体持股比例不详。不过，无疑的是，曾国强、杨明华和王建南三人是这个复杂的企业网络的核心。

五洲国创控股有限公司成立于2014年3月3日，注册资本5000万，法人曾国强。根据官网介绍，五洲国创控股有限公司下辖：中创国投（北京）征信有限公司、五洲国创（上海）金融信息服务有限公司、深圳市中创保理商业有限公司、财佰通集团（财佰通科技有限公司、泉州市财佰通金融服务有限公司、财佰通股权投资有限公司）、东方银商（福建）投资发展有限公司、福建星火虫能源有限公司、泉州市互联网金融研究中心等多家全资子公司。

此外，官网陈列多个颁发给曾国强的 “荣誉证书”。从证书中的信息来看，曾国强为五洲国创控股有限公司的董事长。

银行存管、等保三级样样齐全

2013年12月，财佰通网站正式上线运营，平台披露的最新数据显示，截至2017年10月，累计借贷总额达18亿元，共为9万位投资者撮合交易。值得注意的是，财佰通于2017年9月获得信息系统安全等保三级认证，同年10月30日正式上线厦门国际银行存管业务。
 

财佰通主要以1-3月短标和12月长标为主，年化利率普遍在13.5%以上，最高可达18%。平台最后一次发标是1月16日，目前标的全部满标。据粗略统计，截至1月22日，平台累计待还清标的共2085个，累计待还金额达数千万元及以上。

已连续多日逾期，被曝涉嫌自融

此前投资人反映，财佰通最后一次回款是2018年1月17日，18、19、20日连续三天逾期回款。

早在2017年12月，就有投资人曝光财佰通涉嫌自融。财佰通在2017年9月发布的新产品“优期贷”公告中称，平台与泉州市优呼呼科技有限公司合作。值得注意的是，泉州市优呼呼科技有限公司原法人陈乐亨为财佰通公司员工，而“优期贷”项目中，借款人担保公司广东聚百川石油化工有限公司的法人姚伟鸿也是财佰通公司员工（财佰通于2017年11月表示陈乐亨、姚伟鸿均已离职）。

据悉，“优期贷”期限为12个月，投资人需一次性投资1万元或2万元，平台分12个月返还油费，但关于资金具体流向问题，平台并未给予说明。

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