中国人民银行继近期约谈三大比特币（Bitcoin）平台负责人，敦促其自查整顿后，启动了对中国三大主要比特币交易平台的联合综合执法检查。这是迄今为止，监管部门针对比特币交易所采取的最严厉的监管行动。

　　“这次监管检查的方向可谓招招精准。”一位比特币投资者说。

　　记者获悉，这一检查的背景是央行带着对比特币交易平台的问题找到上海金融办、北京金融局等，启动联合行动，下定决心、自上而下地来解决比特币交易平台在中国的投机泡沫问题。“监管机关已经摸清了各大交易平台有哪些违规做法，这次检查只是去查实证据。”业内人士认为，比如，根据央行通报，这次行动将重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务，这针对的是比特币平台放杠杆、提供钱包服务、汇兑服务；是否有涉市场操纵行为，这针对的是刷单等市场常见行为。

　　2017年1月11日，中国人民银行总行下发通知，为化解比特币、莱特币的风险，要求北京营管部和上海总部分别牵头，联合两地金融局、工商局和公安局，组成执法检查组，对火币网、币行（OKCoin）、比特币中国（BTCChina）三家比特币交易平台存在的违法经营行为进行联合综合执法检查。两地检查组将不晚于本周四入场，检查内容包括：超范围经营、使用未经批准的交易模式、非法从事杠杆配资等金融业务、非法开展支付和汇兑业务、未落实反洗钱规定，以及涉嫌非法操纵市场价格和挪用客户交易资金等。

　　同样值得关注的是，1月10日，证监会牵头召开了清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议，对下一阶段开展交易场所清理整顿活动做出新部署。会上通报的信息显示，近期部分交易场所违规行为死灰复燃，违法违规手法花样百出，问题和风险隐患较大。会议专门提到一些交易所公然违反规定，开展连续集中竞价交易，诱导大量不具备风险承受能力的投资者参与投资。

　　“这意味着有关交易所面临的并非是清理整顿的问题，而是彻底的清理。”一位业内观察者这样说，并不存在经过这次清理，推动比特币交易平台资金第三方存管的可能性。

　　1月11日傍晚，上海金融办发布消息，确认人民银行上海总部、上海市金融办联合相关监管部门对位于上海的比特币交易平台公司比特币中国开展现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。

　　几乎与此同时，中国人民银行北京营业管理部也发布了类似消息，称根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》（国办发〔2016〕21号）相关部署和精神以及相关法律法规，人民银行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，于2017年1月11日起进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

　　比特币是计算机极客在互联网上发明的虚拟货币，因受到严格算法的限制，目前全世界比特币的数量只有2100万个。围绕比特币的挖矿、存放、交易等，催生了一个独特的比特币产业链，2013年在中国就曾经火爆一时，中国比特币交易平台的交易量占到世界范围的60%。三年过去，中国比特币交易平台的交易量占世界已达90%以上，成为比特币交易的主战场，可见比特币在中国发展之快和泡沫的程度。

　　但迄今为止，比特币仍是相当小众的边缘性市场，整体市场容量非常小。比特币涉及的投资人群也十分有限。据三大平台之一的OKCoin 币行提供的数据显示，比特币投资者主要分为挖币的生产者、跨平台套利者、短线投资者及长期持有者，官网显示注册用户约在200万，日活跃的投资客不过10万左右。火币网的注册用户也是200万人。

　　业内人士称，比特币现货市场的杠杆率一般为2-5倍。据好比特币公司的CEO吴钢估算，比特币杠杆交易的成交额大概在几千万元，占总交易的10%-20%。然而，比特币交易从现货交易衍生到期货交易，杠杆达到惊人的20倍，现期货套利更可以无限放大，这其中包含的问题已经非常大。目前交易所里99%的交易量都是杠杆助推的结果。官方通告里的非法信贷，就是针对杠杆问题的；操纵市场，则指的是境内交易量份额显著巨大，有刷单和做价格割韭菜的嫌疑。比较交易所给出高杠杆，稍微一操纵，客户就爆仓，而交易所巨赚，这在比特币投资圈内已经引发了诸多争议；客户资金的安全性更是问题。

　　经历三年多的波澜不惊，近期比特币单价重新回到1000美元以上，这点燃了部分投机客的热情，但暴涨暴跌引起了监管的再度关注。OKCoin币行网的官网交易量显示，2016年12月比特币的最低交易量出现在12月19日，交易量为67万/个，当日价格为5588元，当月最高交易量出现在12月22日，涨至549万/个，当日比特币价格为6180元。1月2日交易量持续增长高达552万/个，价格也飙升到7394元。

　　自2013年以来，比特币在中国经历了两轮暴涨暴跌的过山车。2013年2月底，比特币价格仅为100多元，但在4月10日冲高到1546元，两天后价格随即腰斩。5月，比特币价格跌至300多元，随后又继续暴涨，11月一度冲高至8000元，比年初上涨近80倍。比特币这样惊心动魄的价格在当时就引发了监管的高度关注。2013年12月，包括一行三会和工信部在内的五部委联合下发了有关防范比特币风险的289号文，包括禁止银行和第三方支付机构等为比特币交易平台提供充值等服务。比特币随即腰斩，最低跌至2000多元。

　　据火币网显示，从2016年12月21日以来，比特币价格持续走高，在1月4日盘中暴涨至8650元。但是到了1月5日，价格急转直下，比特币从日内最高位8895元跌至收盘价6910元。

　　1月6日晚间，央行上海总部和央行北京营业管理部先后发布官方公告，称约谈了火币网、币行（OKCoin）、比特币中国（BTCChina）主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求其严格按照相关法律法规要求，依法合规经营。敦促该平台对照相关法律法规开展自查，并进行相应清理整顿。

　　据记者了解，外管局也在近期调研多家比特币交易平台，了解平台运作模式等。2016年央行已经多次约谈相关负责人，强调关于反洗钱的规定、推广方式等问题。按照央行等有关部门的规定，为规避风险，严禁这类交易所提供集中连续交易服务、也不能为投资者提供融资融币等加杠杆的服务。

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