2018年12月底，此前深陷自融、违规操作泥潭的华人金融，再次遭到多位投资人实名举报。据网友爆料，国美旗下华人金控的执行总裁赵海龙于11月中旬被深圳公安带走调查。这让华人金控旗下的P2P平台华人金融，再次雪上加霜。

据投资人举报信显示，赵海龙等在执掌华人金融期间，涉嫌擅自挪用平台巨额资金，伙同他人投资房地产项目，但因该项目牵扯大量债务，其股权早已被司法查封，直接导致被挪用的投资款项无法追回，无法按期向投资者兑付收益。

有多位投资人表示，当初是看重“国美系”背景才投资该平台，但后来发生的变故却超乎他们想象。

黄光裕入狱后，“国美系”风光不再，但由妻子杜娟和妹妹黄秀虹等人继续打理的家族事业，仍大步布局多项业务。如今，“国美系”除了在家电领域外，还涉足房地产，金融等多个行业，尤其在互联网金融领域，布局颇大，仅互金平台就有4家，其中包括华人金融。

据了解，赵海龙事出“国美系”内部自查。除了涉嫌“自融”、违规投资房地产等问题，源自“国美系”的华人金融，如今已成为一帮潮汕商人的融资工具。一旦赵海龙所涉的经济问题被查实，华人金融将面临一场存亡大危机。

涉嫌挪用平台资金

2017年3月8日，兼任深圳市潮人投资集团总裁的赵海龙，与刘贺超、谢钰珉等人签订了一份《权益转让协议》，按照该协议内容，刘贺超方面将一家房地产公司的控股权及历史债务以27亿元人民币为代价，转让给了赵海龙。

根据投资人爆料，赵海龙利用此次交易，涉嫌挪用了部分平台资金。其在签署《权益转让协议》期间，曾利用华人金融套取6亿元所谓“预付款”，其中2亿是赵海龙利用自身职务便利和影响力从华人金融挪用。另有4亿元，是赵海龙串通姚坚鸿等将资金挪入由姚控制的潮人盛世公司名下，再通过潮人盛世等赵海龙名下其它公司，转给刘贺超。

而根据界面新闻此前报道，刘贺超所出售的股权，原本并非归他所有，其背后牵一宗长达数十年的套路贷。刘贺超当时并没有合法拥有项目权益，且该项目早已处于司法诉讼审理中，股权及相关土地项目均被司法冻结。

探长读财据界面新闻报道整理

界面新闻报道：

标题：“国美系”插足 5000万借款背后的深圳黄金地块纠纷

链接：https://www.jiemian.com/article/2437100.html

这也就意味着，赵海龙花27亿元买来的股权实际没有任何意义。据《南方周末》，与赵海龙交易的刘贺超，曾任东莞市东城区区委书记，2006年离职下海经商。

中国裁判文书网显示，刘贺超经商期间涉及多起诉讼及债务纠纷。

据接近刘贺超、赵海龙此次交易的人士透露，这二人原本就认识，刘贺超找到赵海龙是为了处理手中本就麻烦不断的债务问题。而赵海龙则借机从中牟利。另据投资人介绍，2017年3月前后，华人金融确实上线过与该交易所涉房地产项目相关的投资产品。

事实上，赵海龙等人接连不断的违规行为，遭到了监管方的注意。除深圳金融办责令其整改之外，不久前，香港交易所称针对相关情况，将对关联公司国美金融科技（HK628）和国美零售（HK493）进行调查审理。

华人金融负面缠身

背靠“国美系”，华人金融可谓含着金汤匙出生。2014年1月，由国美控股的深圳前海华人金融控股集团有限公司（简称“华人金控”）成立，国美持股55%，深圳市潮人投资集团持股25%，稼轩投资和深圳华盛基金持有其余20%股权。

国美方面派出高管周亚飞担任华人金控的董事长，担任CEO的赵财强和担任执行总裁的赵海龙，则由潮人集团方面派出。

自带光环的出身，却落得个负面新闻缠身。据媒体此前报道，华人金融因涉嫌“自融”、违规投资房地产、资金链涉诉断裂等问题，被深圳市金融工作办公室责令立即整改，对其可能引起的金融风险严格把关。

今年3月底，多家媒体报道称，华人金融母公司华人金控第二大股东——深圳市潮人投资集团有限公司持有华人金控的25%股权遭法院轮候冻结。

华人金融过去在自己平台上开的融资项目，其背后的借款方粤东电子交易中心，实际与华人金融本身有着千丝万缕的关系。这个交易中心层层穿透后的最终拥有者之一，为华人金融CEO赵财强。而所谓粤东电子交易中心，实际就是个商业地产。

更有意思的是，目前华人金控的董事长赵海龙，还同时担任潮人集团的总裁。潮人集团，则是华人金融的二股东。

华人金控官网显示，赵海龙为公司担任执行总裁，同时是深圳潮人海外经济促进会常务副会长，深圳市汕头商会副会长，深圳市潮人财富基金管理有限公司执行董事，深圳市潮人投资集团有限公司总裁。

赵财强和赵海龙所代表的集团，打着国美的旗号开展P2P业务，再拿融来的钱给自己项目输血，触怒了“国美系”。

“国美系”全线崩溃

一位华人金融的出借人介绍，两个月前，他就遇到了app无法登陆、所购产品和资金无法显示等问题。查阅华人金融官网信息发现，华人金融最近一次发产品是今年4月，此后没再发布新标。今年10月，华人金融延迟半年才公告了3月、4月的运营报告。

据探长读财此前报道，“国美系”的美易理财、华人金融、华金理财、美美投资均已停止发标，“国美系”P2P平台目前已经全线崩溃。随着华人金融高管赵海龙被带走，国美对P2P平台所埋伏的内部管控风险已到了清算的时候。

探长注意到，国美在线金融理财频道已无理财产品。值得注意的是，去年国美在线金融理财频道还在发售华人金融的理财产品。另外，国美控股旗下美易理财已暂停发标，最近投标记录显示，2018年4月9日。不过，债权转让专区还有55个标待承接。

除了前述的华人金融，华人金控旗下另外一家互金平台——华金理财也早就停止运营。公开资料显示，华金理财于2017年8月10日上线，但最后一个标的上线时间是2017年9月22日。据此计算，华金理财上线42天就夭折了，这恐怕在互金历史上也是最短命的平台之一。

不仅如此，鹏润控股旗下美美投资也已很久不再发标。公开资料显示，鹏润控股的创始人黄秀虹，她是国美创始人黄光裕的亲妹妹、国美控股现任CEO杜鹃的小姑子。