自建理财平台,重视对外投资、与互金平台广泛合作 近两年,随着互联网证券服务的不断升级,券商在线上业务方面早已不再局限于普通的基础开户、佣金类服务,“网络金融服务”则成为各券商笼络优质客户、发展自身优势的“必争之地”。 55家互联网证券业务试点券商“网络金融服务”。 目前,经过两年多时间的更替,券商进军网络金融服务的途径变得更加丰富,比较常见的有自建理财平台,券商除了做经纪中介外,也销售自己或其他金融机构开发的标准化金融产品;其次,券商内部新设子公司,从而更细致的发展互联网金融业务等。 缩影、海通证券:对外投资方面,首先是其直投子公司海通开元两年前以2亿元领投91金融,而在91金融的主要投资方中,海通证券与宽带资本、经纬中国一同名列其中;其次,去年积木盒子也完成了C轮8400万美元的融资,其中海通开元再次现身跟投;此外,去年,麦子金服完成由海通创新资本所投资的A轮融资,融资金额为8.7亿元。再者海通证券营业部网点众多、传统客户群体庞大,借助如今火热的互联网金融企业发展顺势而上,能够使双方恰好形成良性的互补。除此以外,海通证券布局互联网金融区域广泛,还先后投资锤子手机、魅族等,并参股新媒体华尔街见闻、界面等。海通证券对互联网金融企业的频频出手,足以见得对该行业未来发展的前景十分看好。 同时,海通证券在自建理财平台的发展方面在互联网金融业务中也极具竞争力。55家获得互联网证券业务试点资格的券商中,已有31家建立了理财平台。看来券商在客户理财产品业务方面,还是相当重视的。目前,海通证券自建互联网金融平台“e海通财”集聚多项业务于一身,涉及功能广泛,除去普通的交易外,还包括开放式基金账户、电子签名约定书、贵金属业务等。其中,保证金支付业务开通后可实现多家银行卡充值、生活缴费、手机充值等多项综合类业务。 ...
记者获悉,在酝酿近三个月之后,网联平台的筹建近期已经启动。 值得关注的是,原方案由于争议较大被否决。此前计划由两家支付巨头(支付宝和财付通)主导建设的思路,由于标准难统一、很难互相备份,加之系统建设不透明、其他支付机构有“后门”担忧(涉及机构的信息保护)等备受争议,最终被否决。 记者从多个渠道了解,新的方案充分体现了“共建、共有、共享”的原则,由网联平台的各参与方自主共建,确保从最初就统一技术标准和业务规则,即确保技术标准是网联自己的。该平台计划于明年3月31日上线,支付机构将按照有关技术标准门槛分批接入。 “网联”的全称是“非银行支付机构网络支付清算平台”,指要为支付宝、财付通这类非银行的第三方支付机构搭建一个共有的转接清算平台,受央行监管。 “现在的建设方式完全是透明的,从基础开始,统一标准和模式;也不可能招标,因为无论由哪家机构来建设都不能得到其他机构的信任,只有网联平台自己来建才行。”一位接近央行支付司人士向记者透露,“现在是真正的共建,不是由任何支付机构主导,已得到业内比较大的认可。” 记者获悉,除了支付清算协会,央行也或将入股,以保证央行对网联平台这一重要金融基础设施的控制权和投票否决权。网联平台的股东上限是50家,募股机构在40家左右;股权结构方面,除了央行和协会,其余股东的股份份额最高不会超过10%,以防止网联平台被大型支付机构垄断。 谈到业内关注的网联平台股权结构具体怎样设计,“这也是难点,尚未最终确定,利益分配机制包括股权结构、怎么收费等,都还需要和机构沟通和协商,但保证不会是一家或几家独大。”前述人士透露。 据悉,为加强对支付账户的监测,备付金管理也将在今年年底前实施第一步,央行正考虑在今年年底前集中部分备付金。 确保透明化和共建、共有 11月初,新的网联平台建设方案已向业内通报。“我们对这个新的方案还是比较支持的,没有流失客户信息、信息保护方面的担忧了。”拉卡拉一位高管告诉记者。 据悉,网联平台的筹备组是在与十几家主要支付机构多方沟通之后,最终确定了新的方案。这十几家支付机构占据支付市场的绝大部分份额。 此前,10月下旬,央行正式发文批复中国支付清算协会(下称协会)筹备网联的建设,即按照市场化方式组织建设网联平台。按照前述文件的主要内容,央行将网联平台定位于“主要处理非银行金融机构发起的涉及银行账户的网络支付业务,”并强调“不得处理银行业金融机构发起的跨行支付业务”,各参与机构(支付机构和银行)按照“共建、共有、共享”及人民银行有效监管原则,合理设计运营机构的股权结构和公司治理结构。 “原方案属于外包的方式,建起来快,但是后期改造难度大,加之后期如何运作不透明,外界无法了解;新的方案是所有参与方共同讨论,包括构架、技术路线和标准等,最大程度地透明、公开,这样其他支付机构就都放心了,也就没有那么大争议了;虽然前期建设慢一些,但是一旦确立统一的标准,后面的实施就会相对快。”前述央行人士向记者解释称。 在技术实施路线方面,考虑到突飞猛进、快速增长的移动支付交易规模,网联平台将采用服务化、平台化、分布式技术,并已招募了多位来自市场的分布式技术专家。目前网联平台的筹备人员有60多人,包括从各家支付机构借调的业务人员。 据记者了解,新方案的实施路线是:第一步是向业内通报技术方案评审的结果;第二步是开始开发,同时募集股权;第三步是由网联筹备机构评估机构的投入。 网联平台募集股权份额的计划是:系统性重要机构将参与网联的股份发起,而机构募股股权份额将和其参与网联平台的建设程度挂钩。参与程度的评估标准包括三个方面:一是参与的产品、组件、软件;二是人员贡献,三是对平台业务规则和技术标准的反馈程度、响应程度。 “把股权的募集过程和平台的共建过程捆绑在一起,贡献大的参与方就多拿股份,股份的募集过程也体现的是共有、共享原则。”一位参与网联平台建设的业内人士透露。 此前今年4月1日支付清算协会第二届会员代表大会通过了“关于建设非银行支付机构网络清算平台的议案”,由支付清算协会组织发起设立实体建设运营网联平台,协会将参与实体公司出资,股东总数不超过50家,投资金额不超过5000万元。 数据显示,截至2016年第二季度,第三方互联网支付交易规模市场份额中,排名前十名的依次为支付宝、财付通、银联商务、快钱、中金支付、汇付天下、易宝支付、京东支付、易付宝、宝付支付;其中支付宝和财付通的市场份额,占整个互联网支付市场的60%以上。 ...
今年以来,A股市场持续震荡,低风险、收益稳健的基金产品因此备受青睐。而在货币基金收益率明显降低、保本基金接连受限的背景下,定期开放式债基接过固收产品发行的大旗,无论从数量还是规模上来看,都呈现爆发势头。业内人士表示,资产荒的加剧,让以纯债为主要投资方向的定期开放债券基金成为今年的“爆款”产品。 发行数量呈现井喷 数据显示,目前市场上总共有344只以定期开放为契约的债券型基金(A、B、C类分开计算),其中有119只为今年11月14日之前成立的新基金。对比历史数据来看,2012至2015年的4年间,成立的相关基金数量分别仅为30只、103只、53只和39只。 证监会官网公布的基金募集申请核准进度显示,截至10月28日,基金公司下半年以来共上报了92只定期开放债券型基金,其中,博时、工银瑞信、农银汇理等基金公司上报的产品数量居前。据了解,大中型基金公司发行的定开债基,主要是满足银行委外资金需求的定制型基金。 分析人士指出,在低利率叠加资产荒的市场背景下,有一定流动性又具有杠杆、久期优势的定开债基金,尤其受到机构投资者追捧,而市场上也频频出现此类超大规模的定制化基金产品。建信基金日前发布公告称,公司旗下的建信恒安一年定期开放债券基金于11月7日提前结束募集,规模为248亿元,募集时间仅为4天。此外,工银瑞信在今年上半年也发行了一只规模为300亿元的定期开放型债券基金,封闭期为三年。 “从管理角度来看,定开债基的运作相对容易,可以配置久期较长的债券,降低基金管理人对流动性的担忧,而配置一些久期较长的品种,也令这类债基的收益率相对好做。”一位定开债基的基金经理坦言。 与此同时,基金公司为了吸引更多投资者加入定开债基的购买大军,在费率上也加大了“打折力度”。鹏华基金11月9日发布公告称,投资者通过福建海峡银行申购(含定期定额申购)鹏华丰泰定期开放债券基金(A类份额),申购费率高于0.6%的,按4 折优惠,但优惠后费率不低于0.6%。 另外,东方基金此前也发布公告称,公司旗下东方永润18 个月定期开放债券型证券投资基金,自2016 年11 月7 日起至2016 年12 月2 日,通过多种销售渠道开展费率优惠活动。 年内收益不俗 定开债基的备受追捧,与其今年以来的优异表现不无关系。数据显示,截至11月11日,今年以来定期开放型债券基金净值平均上涨4.04%,大幅跑赢同期下跌4.4%和7.69%的混合型基金与股票型基金。其中,嘉实丰益信用定期债券C、诺安纯债定期开放债券A、博时双月薪、汇添富季季红等多只定开债基年内涨幅超过8%。 拉长时间来看,定开债基的业绩表现同样较为突出。数据统计,近3年有40只定开债基回报率超过30%。其中,海富通一年定开债券A、银河岁岁回报债券A和银河岁岁回报债券C期内涨幅分别高达84.73%、60.64%和58.91%。此外,2013年至2015年,定开债基(除分级、短期理财)分别以1.27%、13.95%、10.36%的平均收益率,连续三年高于同期中长期纯债基金。 沪上一位基金分析师表示,与开放式债基和传统封闭债基不同,定开债基在收益与流动性之间寻求平衡。从收益角度考虑,封闭运作可以降低频繁申购、赎回带来的流动性冲击,使基金经理无需为了应对赎回压力而卖掉优质债券;同时,较长的封闭期也可以令其可配置更多期限较长的高收益债券品种。 值得一提的是,根据2014年颁布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,今年8月起,开放式基金的杠杆率不得超过140%,封闭运作基金的杠杆率最高可达200%。显然,这有助于定开债加大杠杆空间、获得更多额外息差收益,也因此成为许多机构继续看好这类产品的重要原因。 不过,也有业内人士指出,虽然定开债基具备诸多优点,但由于属于定期开放品种,封闭期通常为3个月至3年不等,只有在特定时间段才可以自由申赎,且可能会出现比例确认的情况,投资者需要关注开放申购和赎回时间。同时,考虑到建仓期,建议投资者选择封闭运作期偏长的基金。 ...
11月14日,中国证券投资基金业协会发布《私募投资基金信息披露内容与格式指引2号-适用于私募股权(含创业)投资基金》(简称《指引2号》),规定PE/VC应定期、定向给投资者披露半年报和年报,并通过中国证券投资基金业协会指定的平台进行信息披露文件备份。 《指引2号》规定,半年报应在当年9月底之前完成,年报应在次年6月底之前完成,季度报告不做强制要求。 根据《指引2号》,半年报必须需要披露以下几项内容:基金基本情况、基金管理人和基金托管人、基金投资运作情况、基金费用明细。此外,还可以选填基金投资者情况、基金持有项目/基金特别情况说明和管理人报告。 年报对信息披露的要求更严格,除了以上内容要求更为细致。还要求必须披露以下五项:一是基金运营情况,包括累计收益、累计投资项目个数、在管项目个数、已退出和已上市项个数等累计运营情况,以及持有项目具体情况。二是主要财务指标及利润分配情况,包括过去三年基金的利润分配情况等。三是基金投资者变动情况。四是管理人报告。五是托管人(如有)报告。六是经审计财务报告。 《指引2号》表示,相关信息将被严格保密。在私募基金信息披露备份平台备份的私募股权(含创业)投资基金信息披露报告,仅用作协会备份,及私募基金管理人下载使用,并不面向社会公众和私募基金投资者公开查询。 靠谱众投 kp899.com:您放心的股权众筹平台,优质项目即将上线 ...
攸县设立“攸州互联网金融创新中心”,为推动互联网金融行业发展提供平台与机会。 如果说金融是一个地区经济的血脉,那么绿色金融则是地区发展的根基。当前,绿色金融建设正成为城乡管理、建设和发展的主流取向。只有培育了良好的金融生态,经济以及各项事业的发展才能够形成良性循环,城乡的投资环境才能够改善,融资渠道才能够畅通,投资者才能够纷至沓来。“绿色”已成为攸县发展的新优势,“生态”已成为攸县“奋发争先”和可持续发展的源动力。 攸县作为金融生态县,良好的金融生态环境是金融行业发展的最根本保证。金融是经济的核心,发展区域经济离不开金融的助推与支持。建设区域金融中心是加快经济社会发展的客观要求,更是抢占地区经济发展战略制高点的战略选择。 为加快当地的产业结构转型,积极拓展互联网金融产业发展的空间资源,攸县设立“攸州互联网金融创新中心”,为推动互联网金融行业发展提供平台与机会。吸引互联网金融企业聚集攸州互联网金融创新中心,营造良好的互联网金融发展生态环境。制定支持互联网金融相关企业落户攸州互联网金融创新中心的具体措施,为创新中心内企业提供一系列人才、政策、服务保障,以政府的主导力量快速带动新兴产业的发展。 ...
小编梳理发现,乐视自上市以来,整个乐视生态或已悄悄融资800亿元。 乐视董事长贾跃亭近日在内部信中提到:我们的融资能力不强。但梳理发现,自2010年乐视网上市以来,包括上市公司板块、各个业务子生态在内,整个乐视已知的累计融资规模,可能已经达到800亿元的惊人规模。 为了满足不断增加的资金需求,乐视的融资手段除了上市平台乐视网IPO、定增之外,增添了发债、借款等融资渠道,而借助VC/PE等股权基金为非上市板块融资,乐视体系内的企业也已开始大规模运作股权、并购基金。 乐视的融资,可以分为上市板块、非上市板块两部分。上市板块方面,2012年之后,乐视网已经三次发债融资。此外,乐视网还进行了大量借款。 2016年3月,乐视网、乐视控股分别持股60%、40%的乐视云计算与大数据公司(下称“乐视云”),2016年3月已经完成了10亿元股权融资。 2016年4月,乐视汽车融资计划被曝出,其中显示,乐视超级汽车计划在2016年至2022年的总投入将达79亿美元,主要以贷款形式解决,计划股权融资三轮A轮、B轮、Pre-IPO。2016年二季度完成5亿~10亿美元的Pre-A轮融资,2017年完成不低于5亿美元的A轮融资,2018年完成B轮融资,2019年上市。 而乐视手机业务,在去年11月,其以55亿美元的估值,完成了首轮融资,获得多家投资机构共计5.3亿美元融资。 乐视体育也于今年2月,再次获得巨资输血,不到一年时间,乐视体育估值已高至215亿元, 按照乐视自身的说法,乐视体育两次融资额为88亿元,乐视电视为4.3亿元,乐视汽车、乐视手机合计16.1亿美元,约合人民币107亿元,共计约为200亿元。 根据乐视网此前披露,领势投并基金规模为5亿~10亿元;乐视并购基金募集规模更是达到100亿元,其中一期规模48亿元,已经到位的为39亿元。除了乐视流媒体认购的10亿元劣后级外,其他29亿元均从外部募集。所以,由此推断,整个乐视生态系已完成(包括计划融资)规模,或已超过800亿元。 ...
拥有近150年历史的德意志银行 (Deutsche Bank)是德国最大的银行,一直被称为全球系统性最为重要的银行之一。然而自今年1月份以来,德银公布2015年亏损达到创记录的68亿欧元。6月份,受英国退欧影响,德银再遭重创。 特别是在美国司法部就住宅抵押贷款支持证券问题对德银开出140亿美元罚单之后,德银危机开始一发不可收拾。这也是继意大利银行危机之后,欧洲再曝银行危机。不仅德银股价跌入谷底,也扰乱了全球金融市场,更可怕的是国际金融市场将命悬一线的德银比作08年金融危机的雷曼兄弟,或将再次引发一轮金融危机。 那么德银如果真的破产,会有哪些影响呢? 据分析师介绍,实际上德意志银行并没有充足的现金应对本次危机,140亿美金的罚款已经远远超出德银的负担,再加上德银股价的严重下跌,让其资产大幅缩水。 如果德银危机现,毫无疑问将会首先引发银行系统性危机,目前德银2015年年底的负债高达15800亿欧元,相当于17571亿美元。这已经是上一次金融危机雷曼兄弟破产时债务的3倍。考虑到德银在全球吸收存款,引发银行系统系危机的同时还会引发严重的银行挤兑。 目前德银已经大量发行的金融衍生品,根据德银2013年的年报显示,德银当年的衍生品持仓超过75万亿美元,是德国GDP的20倍,欧元区的5倍。一旦危机爆发,这数十万亿的衍生品必然会引爆整个金融体系。 “而更糟糕的是,德银一旦破产,将严重影响欧盟的经济局势,在英国退欧的情况下,意大利银行、德意志银行接连出现危机,破产意味着欧盟对欧洲经济已经失去掌控!”分析师警告称。 ...
中小银行纷纷布局网贷平台资金存管,目标客户首选“北上广” 超过210家平台宣布与银行签订了资金存管协议 今年8月份,银监会联合公安部等部委共同发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,要求网络借贷信息中介机构应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理,并选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。资金存管机构对出借人与借款人开立和使用资金账户进行管理和监督,并根据合同约定,对出借人与借款人的资金进行存管、划付、核算和监督。 数据显示,截至10月20日,目前已有民生银行、华兴银行、江西银行、恒丰银行、徽商银行等37家银行布局P2P网贷平台资金存管业务,超过210家平台宣布与银行签订了资金存管协议,签约率约占1978家正常运营平台数量的10.76%。截至10月1日,国内网贷平台与银行签约存管协议实际完成系统对接的已有95家。 中小银行态度积极 最新数据显示,参与网贷资金存管的银行已经达到了37家,对接3家以上网贷平台的银行共有7家,分别为恒丰银行、民生银行、华兴银行、江西银行、徽商银行、浙商银行、兴业银行。其中,恒丰银行对接22家网贷平台,华兴银行对接19家网贷平台,江西银行对接15家网贷平台,分别位列前三位。 在国有大行中,只有中国银行、建设银行和农业银行参与此项业务,中国银行和建设银行分别对接了一家位于山东的网贷平台,农业银行则对接了一家四川地区的网贷平台,其他两家国有银行则尚未参与。 根据记者统计,在开展网贷资金存管业务的银行中,有超过一半的银行为城商行或者农商行,而在实际完成对接的网贷平台中,也有将近七成是与城商行或农商行对接。 网贷财经认为,目前对于P2P网贷接入银行存管还没明确门槛,但银行也会对平台的股东背景、业务情况等进行考量。越是大的银行越有声誉和安全顾虑,他们面对P2P提出的合作需求多持谨慎观望态度。而规模较小的城商行恰恰与之相反,它们更为灵活,风险和收益更匹配,为了满足自身的多元化发展需求,其与P2P网贷展开合作时并没有过高的要求。 中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚表示,城商行成为逐鹿P2P网贷平台重要力量的原因是出于战略上的考量,为了拓展旗下多元化业务。此外,P2P网贷平台属于朝阳产业,发展前景还是比较大的。而对于部分大型国有银行、股份制银行来说,布局P2P存管业务的实际收益与成本不对称,由于部分P2P网贷平台规模较小,存管业务手续费较低,又存在一定的系统性风险,所以对P2P存管业务的布局并不十分积极。 事实上,这样的顾虑不无道理,近日一家名为沪金贷的平台上线仅仅上线3月就失联。此前该网站曾高调宣传,与徽商银行签订存管协议;徽商银行对此表示否认,并表示从未与沪金贷签订资金存管合同,上述平台做法属于虚假宣传。 《网络借贷资金存管业务指引(征求意见稿)》显示,在网络借贷资金存管业务中,除必要的披露和监管要求外,委托人不得用“存管人”做公开营销宣传。然而在许多网贷平台仍然借银行信用抬高身价。也正是由于对银行声誉的担忧,部分银行对于网贷存管态度十分谨慎。 光大银行人士就对记者表示,光大银行暂时不考虑与网贷平台进行资金存管业务,也会时刻监控平台借存管进行虚假宣传。 北上广平台签约存管比例高 虽然网贷存管的比例目前仅有一成,但是部分地区的网贷平台签约存管的比例较高,在近百家已经实际对接的网贷平台中,北上广地区的网贷平台占据了相当大的比例,其中北京地区有28家网贷已经与银行完成实际对接。 在恒丰银行对接的22家网贷平台中,有14家网贷平台来自于这3个地区。华兴银行对接的19家网贷平台中,只有一家来自于浙江,其他全部来自于广东和上海,江西银行和徽商银行对接的网贷平台中绝大部分亦来自于北京。 恒丰银行研究员执行院长董希淼对本报记者表示,相对而言,这些地区的监管较为严格,网贷平台的发展约束性较强,因此相对的安全性也较高。 目前,距离监管给出的12个月的缓冲期还有10个月,一成网贷平台完成存管对接已经是个不错的开始,然而对于规模并不大的平台而言,存管难度仍然较大,需要支付的费用就是一个较为重要的因素。 此前已有网贷平台表示,与银行技术对接需要一次性付费35万元,技术维护费每年7万元,账户管理费每人每月0.5元,按平台8万个投资人估算,每年账户管理费用高达48万元。再加上通道费交易费,银行存管粗算一年需要耗费数十万元乃至上百万元,毫无疑问,这笔费用对于中小平台而言,承担起来并不容易。 ...
“我们每一天都在花时间准备香港、新加坡的海外投资平台,已经处于比较细致的计划阶段。”陆金所联席董事长兼CEO计葵生在11月14日接受记者采访时如此表示。 11月14日,计葵生在香港出席摩根大通全球科技媒体电讯峰会期间谈及陆金所的海外战略时,作出上述表述。 计葵生指出,陆金所的客户主要为中产阶级或中产阶级以上,而这一群体越来越倾向在海外配置资产。由于他们对海外市场投资环境不熟悉,需要中国出现一个平台,这一平台预计主要服务亚洲客户,早期也会服务较多的中国投资客户。“我们的大股东平安集团与香港、新加坡当地的监管机构关系不错,在这两地建立海外投资平台的机会很大。” 计葵生续指,陆金所未来的海外发展计划,会考虑寻求当地或全球范围内的合作伙伴。 今年1月,陆金所宣布完成了12.16亿美元的融资,此次融资包含两部分,分别是B轮投资者9.24亿美元投资和A轮投资者行使认购期权投资的2.92亿美元,融资完成后,陆金所估值达到185亿美元。 在融资用途方面,计葵生称,资金主要用在三个方面,一部分的资金投向平台的科技建设,如大数据研究、新模型的设计;一部分的资金用于人才建设;一部分资金用于平台的规模建设。 当前不少互联网公司都开始涉足互联网金融领域,对于互联网金融领域竞争的白热化,计葵生表示,相信陆金所能够为其所服务的投资金额在5万-200万的中产阶级客户群提供专业的金融服务,而在大众的客户方面,如投资50元、1000元,相信蚂蚁金服、腾讯、百度可以做得很好。他预计,陆金所能够在未来3-5年内,为上千万的客户群提供线上专业投资服务。 今年3月,陆金所发生人事变动,采取联席董事长制度,李仁杰出任陆金所董事长一职,计葵生指出,未来陆金所会更多关注机构业务,着眼于和国内金融机构建立合作关系。 截至2015年12月,陆金所注册用户数超过1800万人,活跃用户近363万,累计总交易量超过1.6万亿元,在全国300个城市都有布局。2015年的1.6万亿元交易量中,有1万亿是为机构和机构之间提供信息交易服务,个人端整体交易量约6000亿元。 ...
基实投资基金管理(北京)有限公司与基实投资网站首页 日息高达2.07%-5.92%,收款账户为个人或其他公司。 综合日化收益率2.07%-5.92%,月息最高能到177%;监管早已禁止的境外股票投资产品仍在售卖;证监会是担保机构……在一家名为基实投资的线上理财网站,如此违法违规的手段和产品吸引了不少投资人。投资者胡先生(化名)向记者投诉称,自己从10月20日开始投资这家注册地在北京的互联网金融平台,在11月8日返息提现日账户被限制提现,目前遇到类似情况的维权投资者已经多达40余人。记者经过线下实地走访调查后发现,这家公司客服提供的办公地址“查无此公司”。多位律师分析道,“无厘头”的担保机构、高得离谱的收益率、产品信息涉嫌虚构,基实投资存在非法吸金和“钓鱼”嫌疑。 账户被限制提现 充值30万才可解封 “10月,身边的朋友推荐了基实投资,收益很高、回款及时,所以就分三次投入资金,11月8日为返息提现日,但被告知账户被封难以提现。”胡先生回忆道,其实早在11月3日就有身边朋友说账户不能提现,大家都以为是系统问题,并没有在意。 对于为何难以提现,胡先生称,电话客服说不受理此类问题,线上客服表示系统显示IP异常,同一个IP下有不同账号。对于如何恢复正常提现,客服的回答更是让人怀疑,“升级VIP3当天存款到达30万元才能恢复正常提现”。11月11日,记者以投资人的身份询问账号被封情况,该客服的口径变为充值11万元恢复正常提现。当问及不能正常提现的具体原因,客服就不予回复。 从11月8日开始,还有其他投资人发帖投诉,他们都遇到了与胡先生同样的问题。胡先生告诉记者,投资人通过网上联系成立了微信维权群,截至11月13日维权投资人达到40余人。更重要的是,也有投资者听从客服的指导,充值了11万元升级VIP,但是仍然无法提现,多位投资人已经在当地派出所报案。 根据该网站的信息显示,基实投资平台隶属于基实投资基金管理(北京)有限公司(以下简称“基实投资”),公司成立于2015年6月8日,注册资本人民币10000万元,总部设在北京市。同时,该平台还在公司资质一栏放出营业执照和组织机构代码证。 按照网站公示的营业执照工商信息显示,确实有一家名为基实投资基金管理(北京)有限公司的信息,注册资本为10000万元,但是实缴资本为0元,法定代表人宋义,2016年2月3日法定代表人从孙卫东变更为宋义,自然人股东宋义、赵攀攀,营业范围为非证券业务的投资管理、咨询;不得从事发放贷款、公开交易证券类投资或金融衍生品交易、以公开方式募集资金。但是从胡先生投资的基实投资这家平台看,经营范围都在工商禁止之列。更值得一提的是,在调查过程中,记者发现,网络上也还有基实投资基金管理(北京)有限公司的网站,该公司的经营范围为在新三板挂牌、做市等服务,但是网站最近更新时间为今年1月8日,内容都涉及新三板,该公司公布的电话也无法接通。同时这家公司的LOGO与基实投资平台的LOGO并不相同。当记者问及客服为何名称一样时,客服表示这是公司的旧网站,已经停止使用,当问及LOGO为何不同时,客服没有给予回复。此外,基实投资网站的拼音显示为“JIN SHI TOU ZI”。 三处地址未见踪迹 皮包公司与钓鱼网站 对此,记者在11月11日走访了与基实投资相关的三处办公地址,却始终未见该公司的踪迹。在工商注册信息中,基实投资基金管理(北京)有限公司的注册地址为北京市海淀区东北旺南路29号院3号楼2层B239室,在其2015年年报中,办公地址为北京市朝阳区东三环中路9号富尔大厦2801室。不过,基实投资客服表示,他们的办公地址是北京市朝阳区大望路金地中心B座6层,还有一个新地址同样为北京市海淀区东北旺南路29号院3号楼2层B239室。 记者率先来到金地中心,不过在6层并未有名为基实投资的公司,只有物业、商贸公司等三家公司。经过多方询问,该楼物业及工作人员都表示从来没有听说过这家公司,也没有过往办公记录。据其中一家公司工作人员介绍,自己所在公司在此已经经营了很长一段时间,并未听过基实投资这家公司。当记者向客服表示,自己就在金地中心时,该客服又是未再回复。 而在不远处的富尔大厦,记者从物业管理处了解到,之前确实有一家基实投资基金管理(北京)有限公司在这里办过公,在今年6月该公司就已经搬走。目前在此地办公的工作人员向记者介绍,自己所在公司也是在近期搬到此处,重新装修前,该办公地所张贴的名称确实为“基实投资”。 随后,记者再次来到北京市海淀区东北旺南路29号院3号楼2层B239室(工商信息登记地址),却并未在该地找到相应的门牌号和这家公司。据该地的办公人员介绍,之前确实有一家名为基实投资的公司在此注册,不过该公司今年初进行了一次法人变更,从孙卫东变更为宋义,至今未联系到该法人,且注册地的费用也未再续接。该工作人员还表示,注册地和办公地不一致是允许的。无奈的是,虽然在富尔大厦确实出现过基实投资,但两家网站是否存在关联难以确定。 “根据目前的情况来看,很有可能是钓鱼网站利用了基实投资(北京)基金管理有限公司的资质,而这家基金管理公司也只是个皮包公司。”一位业内人士分析道。 月息高达60%-177% 担保机构证监会? 这样一家漏洞多多的平台,能吸引如此多投资人的原因就是高收益。记者注意到,基实投资平台项目收益率都以日计息,而日化收益率都在2%-5.9%,如此算来,月息高达60%-177%。而且该平台上的项目都为风能发电等项目,但是产品运作时间只有15天、7天,甚至只有1天。 更值得注意的是,沪深A股天天涨停产品、创业板天天涨停产品、股票配资产品这些类型产品监管层并不让发行。 北京寻真律师事务所主任律师王德怡也表示,该网站所谓的高收益是不可能存在的,这是典型的开设钓鱼网站以高报酬为诱饵对投资者进行诈骗的平台。现有证据来看,这家公司并没有取得证券投资咨询或经纪的合法许可。网站上标示的那些项目是虚构的,仅有项目名称而无具体内容。证监会今年6月明确指出,目前除合格境内机构投资者(QDII)、沪港通外,未批准任何境内外机构开展为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。王德怡还表示,该网站所宣称投资澳大利亚等境外股票肯定是欺诈行为,投资者的钱很可能通过网上支付方式支付至虚拟的网络商城或幕后收款方。 更让人无奈的是,该平台上的两款产品,担保机构分别为证监会与中国海监南海总队。同时,该平台表示与多家担保公司合作。记者致电其中几家担保公司客服,该公司工作人员表示并未与该平台合作,应该是骗子平台。 更重要的是,一位投资人告诉记者,通过手机端充值不能显示收款人,但是通过其他端口操作时,收款人显示为贵州湖心岛数码科技有限公司(以下简称“湖心岛”)。而一些投资人则是直接通过线下付款方式投资,收款账号为工商银行许丛辉。通过工商信息可以看到,湖心岛注册于今年7月25日,法定代表人葛复和。 涉嫌电信诈骗 投资人及早报案 在了解基实投资的相关情况之后,北京大成律师事务所律师肖飒表示,涉嫌电信诈骗,建议到公安局网安大队报案,经鉴定后,确认是否为钓鱼网站。 业内人士表示,日收益率这么高,皮包公司可能性高。如何判断一家网站为钓鱼网站?可以查询工信部的备案系统,正规网站都会有备案。 记者在工信部备案系统上输入基实投资网站显示的备案号和公司名称为“没有符合条件的记录”。一位电信网络安全人员告诉记者,合法网站备案编号一般位于网站首页最下方,格式为“京ICP备×××××号”或“京ICP证×××××号”。 该人士还介绍,投资者也可以通过友情链接交叉验证,正规网站都有和其他网站的友情链接交换,友情链接的网站权威性和知名度高说明网站的可信度高。而记者发现基实投资的网站上只显示有合作伙伴,并未有任何友情链接。该人士还补充,投资者还需注意网站的信息公布、页面设置等,如客服投诉渠道是否畅通、有没有公布详细的经营地址和电话号码、是否支持第三方支付等。并且,山寨类钓鱼类网站大多制作粗糙,提供虚假服务热线,涵盖公司地址、公司联系方式等内容的相关页面无法打开,或者页面上存在明显错误。 王德怡也建议投资者应该及时向公安机关举报网络经营者涉嫌刑事犯罪的行为,请求公安机关及时冻结交易资金,并对网站控制人采取强制措施。投资人参与网络理财项目时切忌被业务员的电话或网络营销手段忽悠,勿必对公司资质、证照、资信进行审查,签署风险揭示书和客户协议,以防出现意外时手无凭据,难以追责。 ...