财佰通官网所列的公司所获各项荣誉。资料图 原题：财佰通爆雷 资金存管为何难成P2P“护身符” 资金存管可以有效地避免平台直接触碰资金和杜绝资金池，不过银行不审核项目的真实性，所以并不能完全杜绝自融的可能性 法治周末记者马树娟 “应该是抓到他们了！你看下中新网的报道！年龄、涉案原因、公司成立时间、立案侦查的公安局都是一样的。”2月5日晚间9点，曾在财佰通平台上投资了近10万元的辽宁鞍山投资者刘东(化名)，给记者发来了一个报道链接。 中新网的这则题为《中越警方抓捕涉嫌非法吸储3亿余元案夫妻逃犯》报道称：中越警方此次合作抓获的夫妻两人为曾某某(男，1981年出生)、杨某某(女，1982年出生)夫妇，二人2013年2月以来设立某科技有限公司，向不特定公众非法集资3.3亿多元人民币。 报道称，今年1月18日，福建省泉州市公安局鲤城分局经侦大队立案侦查，发现曾某某、杨某某已经于1月16日潜逃越南，目前，两名嫌疑人已移交福建警方处理。 而根据福建省泉州市公安局鲤城分局于1月31日发出的通缉令：2018年1月18日，我局对财佰通科技有限公司涉嫌违法犯罪立案侦查，经工作发现，该公司实际控制人曾国强(1981年出生)、杨明华(1982年出生)夫妇有重大犯罪嫌疑，现二人批捕在逃。 如果此次中越警方合作抓获的曾、杨二人确系福建警方通缉的二人，那么这就是自1月21日福建省相关政府部门根据国家和省关于P2P网络借贷风险专项整治工作部署要求，在对财佰通组织开展核查过程中，发现该公司涉嫌违法违规，并成立工作组调查后，传出来的一个实质性进展。 自财佰通平台出事后，刘东一度焦虑不安——他在该平台上还有近10万元的投资款项还未到期。他期待随着平台控制人的落网，事件能朝着好的方向发展，自己的投资款能尽快有个着落，好踏实地过个新年。 曾获诸多“荣誉” 资金存管成金字招牌 财佰通官网的信息显示，其成立于2013年2月，注册资金为5000万元；截至目前，累计借贷总额超过18.48亿元，投资人累计获得收益1.47亿元。国家企业信用信息公示系统显示，财佰通的法定代表人为杨明华，经理为曾国强。 很多投资者之所以从众多网贷平台中选择财佰通，还在于其获得了一系列荣誉，如2014年11月被授予“信用认证企业”；2014年12月，被授予“中国信贷最佳P2P理财平台”；2015年7月被授予“2015年度中国最佳诚信企业”；2016年2月，荣获泉州市“2015年度十佳市民最喜爱的品牌企业”称号…… 目前，在财佰通的官网上，在“关于我们”一栏中的“发展历程”“荣誉介绍”中，仍保留着很多这样的宣传。 刘东告诉记者，他就是因为这些荣誉而对财佰通信赖有加。经过半年多的考察，他在2015年年初，初次拿出5000元钱投资了一个为期三个月、年化收益率为13.8%的信用标，这个利率并不算高的离谱，在当时的网贷行业居于中上水平。后来标的到期后，平台准时打款，取得了他的信任；2016年至2017年间，他又投资了3万余元，也是到期正常回款。 2017年10月，财佰通宣布与厦门国际银行建立了资金存管合作关系。这在刘东等很多投资者看来，又相当于多了一重保障。 为了防范网贷平台挪用投资者的资金，降低投资者风险，依据银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和《网贷资金存管监管业务指引》(以下简称《指引》)，网贷平台必须与银行签订资金存管协议。 正是资金存管业务的上线，让刘东放下了最后的戒备。2017年10月19日，他拿出8万余元，考虑到投资在一个标的上风险过大，他还特地将这8万元分三次、拆分为十个项目进行了投资。 不曾想，这次投资后仅在11月19日、12月19日拿到了两期的利息，在1月19日本该获得利息的时间，却意外地出现了逾期。刘东回忆，由于投资合同上的借款企业部分被打上了马赛克，在平台出事以后，他也无法通过合同来了解借款企业的具体情况。 记者在采访中了解到，财佰通平台爆雷后，投资者成立了多个维权群。一些投资额度在50万元的投资者还专门成立了大户维权群。 “其实我们现在最担心的是平台进行了自融，没有把钱真正借给那些企业，如果是后者的话，平台经营不下去了，这些借款企业或者借款人还是负有还款的义务；如果是平台自融，而这些钱又被公司挪作他用，或者被挥霍一空，那么即使将实际控制人抓捕归案，也恐怕难以还款。”刘东担心道。 2月6日，法治周末记者以投资者身份致电厦门国际银行，客服确认财佰通的确同厦门国际银行签订过资金存管协议，“我们能保证存管账户中未投资部分的资金安全，已经投资的资金，银行会依据协议进行存管，但对资金安全，银行不作担保和保证”。 同日，记者致电泉州公安局鲤城分局，工作人员告诉记者，如消息确认后，会尽快向社会公布。 超过30家接入资金存管的平台爆雷 其实，接入资金存管而后爆雷的平台，不只财佰通一家。 据金融领域智能搜索平台融360的统计，目前，已经有736家正常运营的网贷平台，上线了银行资金存管系统，占监测范围内正常运营平台的41.23%。但接入银行存管系统后爆雷的平台不在少数：目前已有超过30家接入银行资金存管系统的网贷平台出现了运营上的问题：其中停业的有7家，出现提现困难的有18家，跑路的有5家。 融360网贷分析师吕佳琦在接受法治周末记者采访时指出，目前确实有部分已经接入银行存管的平台出现爆雷情况，对投资者的信心肯定也会造成一定的负面影响，“上线资金存管已经成为网贷平台的硬性合规任务，但上线了资金存管并不能代表平台的安全性，也说明不了平台上借款项目的风险，只能说平台自身触碰出借人资金的可能性降低”。 ****研究员王海梅在接受记者采访时介绍，虽然越来越多的平台上线银行存管系统，但目前行业内仍存在“双系统”等问题，如只有部分标的走银行存管系统，部分标的则走第三方存管系统，“走资金存管可以有效地避免平台直接触碰资金和杜绝资金池，不过银行不审核项目的真实性，所以并不能完全杜绝自融的可能性”。 记者了解到，针对目前网贷行业资金存管存在的问题，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室联合中国互联网金融协会曾于2017年11月21日下发了《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》，称将对商业银行网贷资金存管业务流程与系统建设的合规性、完整性进行全面综合测评。 尽管目前测评工作结果没有最终全面公布，不过，王海梅认为，此次网贷资金存管业务测评将有利于规范资金存管系统功能和业务，实现标准化，促进银行合规开展存管业务，进一步推进网贷行业的健康发展。 部分银行提高接入门槛 其实，依据银监会下发的《指引》，商业银行开展网络借贷资金存管业务，不对网络借贷交易行为提供保证或担保，不承担借贷违约责任，不承担借款项目及借贷交易真实性的审核责任。 也就是说，作为资金存管银行，其只负责资金的进出，并不会对平台的风险、安全性背书，但接二连三的爆雷事件的确会对银行造成一定影响。 一位曾在国内大型股份制商业银行电子银行部任职的高管在接受法治周末记者采访时表示，资金存管，的确能在一定程度上帮助平台控制操作上的风险，实现业务合规，但是接入银行存管并不能解决平台的信用风险和市场风险：与此同时，如果接入的平台频频爆雷，也会对这家商业银行的商誉带来负面影响。 吕佳琦认为，近段时间以来，屡屡爆出的负面事件会让存管银行在尽调和风控方面更加严格，对于一些资质不太好的平台会考虑剔除，接入门槛会更高。如据媒体报道，上海银行就加大了对接入平台的检查，如果平台整改未到位，则会终止存管协议，关闭存管接口。 “此外，根据互金协会的要求，平台需接入通过协会测评的银行才能拿到备案，因此网贷平台资金存管方面的推进会更难，接下来可以预料的是，在银行资金存管方面会有更多的银行或者平台进行更换或者调整。”吕佳琦说。 吕佳琦认为，今年是网贷备案年，在平台尚未获得备案前，投资者可从以下四个方面来考察平台的安全性：平台是否在积极配合整改，如是否有专门的信批页面，如实披露组织机构信息、交易运营数据、股东情况等；是否还在发超额借款项目；是否接入了符合监管要求的存管银行；是否拿到了信息系统安全等保三级等。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
2月6日，微信官方微信号“微信派”发布公告称，将持续清理违规小程序。据了解，目前微信已永久封禁1000多个违规“现金贷”小程序。 微信方面表示，近期，在平台上发现了一批违规小程序，这些小程序恶意绕过审核，违规提供服务，并与平台规则进行对抗，对此我们绝不容忍。微信对于违规小程序都在进行打击，接下来也会继续清理此类问题。 微信强调，当前，已对“假货、高仿” 类小程序、“色情、低俗”类小程序 违规、“现金贷”小程序与违规门店小程序等四大类。 部分开发者通过小程序引导至外部渠道进行“恶意营销”，目前我们已永久封禁了1000多个违规“现金贷”小程序，并在“上线后改名”审核渠道进行技术规范和人工审核拦截，针对绕过资质审核的情形严厉打击。 此前，曾有媒体曝出《非法现金贷转战微信小程序》，只要在微信小程序中输入“贷款”搜索，就有数十个相关小程序出现在列表中，如个人无抵押贷款、黑户新贷款、秒借贷款等，额度从200元到10万元不等，都号称“放款简单、快速”。 而对排列在前的30个关于贷款的小程序逐个排查发现，8个小程序所属企业主体在工商登记信息中有小额贷款经营资质，其余小程序基本都属于违规经营贷款业务。 柒闻网发现，当前，已无法在微信通过贷款、网贷、现金贷与分期等关键词搜索到相关小程序。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
《等深线》记者 程维 杭州、金华报道 新三板上市公司月旭科技（上海）股份有限公司（832463）股东内斗，牵扯出一宗针对国家千人计划（以下简称“国千”）的举报造假案。 所谓国千，是指我国在2008年开始的，引进海外高级人才计划，大致每年引进1000人左右，因此俗称“国家千人计划”。进入该计划的人才，将从国家、省、市三级各获得一定资金奖励。 以此次举报所涉及案例为例，这项奖金总额为300万元，三级各100万元。据新华社2017年8月报道，国千前13批共引入7018位各类海外人才。2017年底公布的第14批国千计划，引入国千人才的数量为630人。 该举报称，浙江金华市的国千专家赵岳星在申报国千时，存在大量与事实不符的虚假内容，骗取了国千称号及国家对其个人的大量资金资助。 赵岳星在接受《等深线》（ID：depthpaper）记者采访时称：“这是恶意举报，其中没有一项举报是真实的，有的举报是月旭科技胁迫员工作伪证。”他说，当时的国千申报，是经一层层报上去的，是经有关部门在北京组织答辩并通过的。 “我们已经收到了你们的举报材料，但是这事还真不好说，我希望你们都不要相互举报了，这事闹大了对大家都不好，各级脸上挂不住。”1月20日，浙江省金华市委相关负责人告诉举报人。 不过月旭科技前往申诉的人，坚称自己奉命而来，公司及现主要负责人实名举报赵岳星国千申请造假近一个月了，想确认一下金华市委相关部门究竟有没有展开调查。 该负责人随即将月旭科技举报赵岳星的举报材料，在办公桌的文件架从上数第二格中抽出来，拿在手里，说：“我们也找他谈过，现在有些东西不好认定，譬如你们举报的申报材料中的美国风险投资公司是假公司的事，国外的公司很难确认真假。” 专业争议 “你不得将我们的见面地点告诉他们。”2018年1月19日，月旭科技原董事长、现国千人才赵岳星在短信中称，“要防止对方狗急跳墙。” 赵岳星所指的对方，系目前向浙江金华市委组织部、浙江大学、浙江省委组织部、中央相关部门举报其在国千申请中造假的现月旭科技董事长及其他几位关联人。 1月20日，经过一番周折，《等深线》记者与赵岳星及其律师见面。 “这是恶意举报，其中没有一项举报是真实的，有的举报是月旭科技胁迫员工作伪证。”赵岳星说，当时的国千申报，是经一层层报上去的，是经有关部门组织在北京答辩通过的。 月旭科技现任总经理屠炳芳等人在向浙江省金华市委组织部等多家机构提交的举报材料中称，2012年，赵岳星以“高性能色谱分利材料的产品开发和产业化项目”，成为浙江省金华市第二批海外人才引进计划的专家。此后，赵岳星在金华市及浙江省的推荐下，向相关部门申报国千并获批，但举报称赵岳星获得国千专家身份的申报材料与事实严重不符，其专业背景与色谱研发无关，相关论文、专利是利用公司董事长、总经理职权，在无任何贡献的情况下，强行在论文及专利中增加自己的名字。 这一举报材料含证据影印件等，用A4纸装订成册，厚度超过1.5厘米。 该举报材料列出的赵岳星申报国千造假的第一个问题是，专业背景不符，认为赵岳星并非色谱专家，而是半导体专家，其在美国博士毕业后的从业经历，在2010年9月份之前一直在美国半导体行业工作，与浙江月旭的色谱分离材料专业领域没有任何关联，半导体硅材料和色谱分离所用硅胶基质材料是两种完全不同的材料。 此外，该举报认为，赵岳星的专业是物理化学，而色谱填料是属于有机化学专业，业内人士一看就一目了然，两者是风马牛不相及，但是国千申报材料中所述“赵岳星先生作为硅材料领域的资深专家，对硅胶基质为主的色谱填料生产和应用技术有很深的造诣”与事实严重不符。 此外，该举报还认为，赵岳星1992年至1996年在美国博士研究阶段和博士后阶段发表的所有论文，均与色谱无关。毕业后，赵岳星在美国工作过的三家公司分别为OnTrak Systems、IBM全球研发中心、Lam Research公司，从事的均是半导体相关专业的工作，而赵岳星在这一时期的相关专业和论文，也均属半导体方面的研究，与色谱毫无关联。 该举报材料甚至称，月旭科技在印度举办产品推介会的时候，印度同行向赵岳星提了一个色谱专业的常识性问题，赵岳星都无法回答。 针对这些举报，赵岳星在今年1月20日回复称：“我在复旦大学读的是化学系，拿的是化学系的学士学位；博士学的是物理化学专业，可以做半导体，也可以做化学。” 赵岳星说，化学专业可以涵盖任何行业。因此，他的国千申报材料“没有任何问题，没有任何虚假陈述”。 赵岳星目前系浙师大化学系教授，举报方称其不懂色谱，无法带领学生做相关实验，此前均系月旭科技公司几位技术人员带队为其解决问题，后赵岳星专门从月旭科技挖走一位专业人员。 赵岳星1月25日对此的回复是：“完全是胡说八道。” 专利分歧 该举报材料砍出的“第二刀”，是指称赵岳星在申报国千时列举的五项发明专利，均是利用公司董事长、总经理职权，在无任何贡献的情况下，强行在专利发明人中增加自己的名字。 其中半导体芯片化学机械研磨后清洗液（已授权，专利号：ZL200410017580.1）、半导体芯片化学机械研磨剂及其配制方法（已授权，专利号：ZL200410017579.9）两项专利，均系2004年时，月旭科技的技术骨干姚立新研发的，申报该专利时的申报材料也表明，当时的发明人只有姚立新1人。 但到了2011年，赵岳星开始运作申报国千专家前夕，以申报时疏忽为由，通过向专利局申请，增加自己的名字到发明人中。 该举报材料认为，赵岳星申报国千时的其他3项发明——一种制备全多孔球形硅胶的方法以及由该方法制备的全多孔球形硅胶、核壳型颗粒及制备方法、高pH耐受性色谱填料及制备方法，也均是公司技术团队研发，赵岳星在发明过程中无任何贡献，但为了申报国千，强行要求专利代理机构通过变更申请，在发明人中加入自己的名字，且以上情况均有专利局申报材料及公司研发团队员工（即原发明人）的书面《情况说明》为证。 该举报材料提供的影印件显示，前述发明中，至少有3项发明的要求更改发明人的申请落款日期为2011年8月29日，分别涉及2个半导体发明专利、高pH耐受性色谱填料及制备方法。 赵岳星对此的评价是：“我是公司法定代表人，我立的项，我批的研发资金，研发进度每周、每个月都要向我汇报进度，怎么可能说我没贡献？” “2011年前不放我的名字进发明人名单，有当时的考量。”赵岳星在今年1月20日称，2006年至2011年时他在美国，“后来（把自己的名字）放上去也没问题”。 不过，月旭科技的律师、杭州英普律师事务所执行主任钱志震却对此持不同看法。他说，《专利法实施细则》第十三条所称发明人或设计者，是指对发明创造的实质性特点作出创造性贡献的人。在完成发明创造过程中，只负责组织工作的人、为物质技术条件的利用提供方便的人或者从事其他辅助工作的人，不是发明人或者设计人。 此外，《著作权法实施细则》第三条称，著作权法所称创作，是指直接产生文学、遗书和科学作品的智力活动，为他人创作进行组织工作，提供咨询意见、物质条件，或者进行其他辅助性工作，均不视为创作。 赵岳星在今年1月25日对此的回复是，需要查询相关专利法条款后作出回复。不过至记者发稿时止，赵岳星未对此作出回复。 这些专利究竟是谁发明的？ 姚立新称，他与赵岳星是高中同学。2003年，在当地煤科院从事工程师工作的姚立新觉得，自己在当时的国有企业体制下收入不高，没什么奔头，恰逢高中同学赵岳星与另外几个人出资开了一个专门为硅晶片研磨提供研磨剂的公司，就辞职进入浙江月旭。 不过，一家小公司要想打入庞大的晶片公司的供货体系并非易事，加之晶片研磨剂市场相对饱和、竞争激烈，因此杭州月旭在开办后的多年中，实际上并没有多少订单。姚立新的评价是，创业初期，实际上是失败了。 姚立新称，至于他负责的研发，在2003年时，实际上只有他1人在研发，其余包括赵岳星在内的3人都是在美留学生。 姚立新称，尽管后来曾有几人加入研发团队，但最初几年绝大多数时候是他一个人在做实验、搞研发。研发资金，主要来自于2004年申请到的大致80万元留学生创业资助资金。 硅晶片研磨剂市场没办法拓展开，姚立新后来另找了一个研发方向：仿制国外的专利，目标是色谱分离。 所谓色谱，是指利用硅胶分离各种物质，这一技术可以用在检测领域，广泛运用于环保、食品、药品等领域。如用于胰岛素的提纯，可以高精度提纯至“小数点后3个9”以上，甚至能在药品中对左旋、右旋进行分别精准分离。 “国内没有这种专利，我们把它仿过来后就申请发明专利了。”姚立新说，研发到后期，公司的研发团队增加到了几个人，但赵岳星均未参与具体的研发。 为什么2011年8月会有多项发明专利，增补赵岳星为发明人？ 姚立新说：“当时是为申报国千专家，申报了国千就能拿到资助。再说，赵岳星是董事长、总经理，他喊加名字，就只有加了。” 针对月旭科技研发团队多人以书面说明方式，证明赵岳星没有参与研发，对研发无直接贡献一事，赵岳星的回复是：“现在写这些书面说明的研发团队成员，都还在月旭科技公司内，屠炳芳控制了公司，员工没办法不按他的要求写。” 屠炳芳对此的回复是，“胡搅蛮缠”。 真假风投 屠炳芳等人对赵岳星的实名举报中的第三把“刀”是，指称赵岳星为申报国千专家，在申报材料中，为增加国千审批的评分，炮制出了一个子虚乌有的跟投的海外风险投资机构“NACBF”，声称“该公司以其股东美籍华人郑文跃（WayneYue Zheng）和赵继红（Jihong Zhao）2人，名义持有浙江月旭21%的股权”。 之所以出现风险投资的原因是，按当时的国千申请要求，海外归来的高层次创业人才项目，自有资金（含技术入股）或海外跟进的风险投资占创业投资的比例，不得低于50％。 也就是说，要报国千，必有风投，还必须得国外的风投。 但实际情况却是：郑文跃和赵继红自2005年起，就一直是浙江月旭的母公司上海月旭的个人股东，郑文跃还是2003年公司成立时的创始个人股东，他们两人都是个人名义入股。此外，月旭科技（上海）股份有限公司2015年新三板挂牌上市时的“公开转让说明书”在溯及公司沿革时，也从未提及过这家海外风险投资机构。 月旭科技申报国千的一份2010年11月30日的董事会决议的第一条称：“同意位于美国Delaware州的风险投资机构NACBF公司以其股东美籍华人郑文跃（WayneYue Zheng）和赵继红（Jihong Zhao）两人的名义收购我公司现有股东赵岳星所持有的部分股权，且两人成为董事会成员。” 工商档案显示，赵继红2005年7月12日出资1.65万美元，占月旭科技的前身上海月旭半导体科技有限公司（后改名为“月旭材料科技（上海）有限公司”）20.99％的股份。郑文跃在2005年7月12日时，占26.34％的股份。此后几年，赵继红、郑文跃一直在月旭科技的股东会及董事会决议中出现。 《等深线》记者通过美国特拉华州（Delaware）的工商档案查询网站icis.corp.delaware.gov无法查询到“NACBF”这家机构。 为什么历史股东突然变成了风险投资机构？这家风险投资机构究竟是不是举报方所说的那样根本不存在？ 赵岳星对此的解释是：“这是当时的一个基于股东利益考虑的安排，至于为什么这么安排，是商业机密。” 赵岳星反问道：“屠炳芳说风险投资机构是假的，他得出示能证明这个风险投资机构是假的证据啊？” 《等深线》记者追问之下，赵岳星答道：“至于为什么这么安排，不需要告诉媒体，在面对纪委及组织部门的时候，自然会说。” 举报方还提供了工商注册档案中2010年11月30日的另一份董事会决议（本文称“工商版”），该工商版董事会决议的第一条为：“同意公司股东股权转让，并增加股东人数．增加赵彩珠、姚立新为新股东，唐卫民、赵学诗将其所持有的54.36%股份分别转让给赵岳星（Eugene Yuexing Zhao）、李照（Xu Li）、郑文跃（WayneYue Zheng）、赵彩珠、姚立新、赵继红（Jihong Zhao），转让价格与原实际出资金额相同。” 工商版的该董事会决议与申请国千提交的董事会决议中的“转让后各股东的出资额，股权比例”那一部分内容完全相同。 此外，申报国千提交的那份董事会决议应到及实际到会的董事为4人，而工商版的董事会决议应到和实际到会的董事为6人。 赵岳星看了申报国千提交的那份董事会决议的签名页后，承认是他亲自签字的，但否认签名页与该董事会决议的正文页有关。他补充道：“我经常不在公司，到办公室后他们经常抱一堆文件过来让我签，我也不知道签的是些什么文件。” 举报方称，这份非工商版的董事会决议的另一个重大常识性漏洞是，即使有“NACBF”这家公司，且其确为风险投资机构，但并不代表“NACBF”的股东美籍华人郑文跃和赵继红就是风投——还是名义收购、名义持股。 虚拟董事会 举报方称，本次国千申报材料中，还有一份月旭科技旗下全资子公司浙江月旭材料科技公司2011年8月30日的董事会决议。 该董事会决议显示，本次会议由赵岳星董事长提议召开，应到董事6人，实际到会董事6人。本次会议的议题就赵岳星股权情况形成决议如下：月旭科技在工商注册显示赵岳星拥有28.01％股份，赵彩珠名下6％股份。赵彩珠名下的6％股份实际属于赵岳星所有，仅由赵彩珠代持，赵彩珠名下股权所对应的出资资金由赵岳星负责，赵彩珠股份权利由赵岳星行使。 赵岳星与赵彩珠为兄妹关系，赵岳星和赵彩珠二人就股权代持达成的协议已经经过董事会批准和认可。根据此协议，董事会决议认可赵岳星实际持有月旭科技和浙江月旭的股份比例均为34.01%。 举报方出示的浙江月旭公司章程第十四条显示：“公司不设董事会，设执行董事一人，经股东委派产生。”该公司2011年8月5日的股东会也载明了类似信息。 浙江月旭没有董事，也没有董事会，怎么可能会有董事会会议和董事会决议？时任浙江月旭执行董事赵岳星是如何1人开出这个6人董事会的？ 赵岳星于今年1月20日对此一直未做正面回答。 赵岳星要求，媒体不能只报道屠炳芳举报国千造假，要看到本次举报的背后其实是股权争夺。此外，赵岳星本人也向纪委举报了屠炳芳以及月旭科技实际控制人谢亮峰，大家都在相互举报，如果媒体只报道举报国千造假，就不够全面、客观。 随即，赵岳星出示了几份他提请召开月旭科技的临时股东大会的提案：关于提请罢免屠炳芳董事职务的议案（记者注：原文如此）。该议案称，有证据显示屠炳芳名下股份存在严重的股份代持问题，涉嫌股东身份不合法，虚假承诺，误导投资人和损害股东利益。 赵岳星做出这一判断的证据是：一些微信群聊信息，以及谢亮峰的国有企业管理人员的名片和他的民间公司总经理名片。此外，还有一份屠炳芳2015年12月21日通过工商银行转账给谢亮峰50万元的转款凭证。 赵岳星还制作了一页《谢亮峰“黑白通吃”的金融王国》示意图，称谢亮峰通过违规交易，将国有资金转给自己控制的公司国有寿昌能源公司等3家公司，并通过这3家公司做期货、P2P及外汇生意，在天津港做煤炭贸易，在杭州千岛湖鼎州实业做酒店，介入重塑能源科技及红权科技（高科技），并用30％的高额利息吸纳民间集资，打通关系户，以及控制月旭科技等。 赵岳星还向《等深线》记者出示了其他未提交给纪委，且只能局部给记者看一下的进一步举报对手的证据。这些证据绝大部分为谢亮峰与其交流的微信截屏，以及2017年1月份的一次录音和根据录音整理的文件。但他拒绝向媒体提供这些证据。 谢亮峰今年1月21日在接受《等深线》记者采访时称，此前他确有意向收购月旭科技，但后来发现很难相处，就退出了收购。有关赵岳星对他的举报，当地纪检部门已经多次调查，且早已得出调查结论，赵岳星的举报系诬告。国企负责人自己开设公司也不在党纪国法禁止之列。 月旭科技董秘则称，此事已经多次发过公告，已向公众说明。 谢亮峰称，有关屠炳芳向谢亮峰打款50万元一事，系月旭科技在新三板上市前要平一笔100万元的历史账务，该笔账务分为两个50万元，分别经姚立新、屠炳芳、谢亮峰等人，打至洪继龙名下，再由洪继龙还入月旭科技账户。 月旭科技2014年5月22日的董事会决议对这一事项有所表述。此外，月旭科技财务负责人还向《等深线》记者提供了这两个50万元经多人周转后最终进入月旭科技账户的全部原始转账凭证。其中一份凭证，即是赵岳星用于向纪委举报屠炳芳向谢亮峰转款50万元的转款影印件。 值得注意的是，月旭科技2014年5月22日的董事会由赵岳星主持召开。 这一次董事会，还讨论了月旭科技的新三板上市事宜，以及赵岳星年薪100万元，且另设20万元其他待遇（子女学费）等事宜。 明明是赵岳星亲自主持的这次董事会定下的平账转款方案，赵岳星为何要将其中一份转账凭证抽出来，提交给纪委和媒体，用作举报对手的证据？ 赵岳星于今年1月25日称，现在已经记不清记者究竟指的是哪一个董事会决议，他正着急赶火车，暂时无法回复。不过至记者发稿时止，赵岳星没有对此作出回复。 涉及金额 为何本次国千申报中会出现多处蹊跷？ 举报方认为，获得国千后，根据国家相关规定，可获得巨额资助或资金支持，这是导致国千申报造假的根本原因。 根据《国家“千人计划”申报条件和程序》，一旦申报成功，中央财政可给予每人100万元资助，省财政给予100万元一次性配套奖励，市财政给予100万元的配套奖励。三项加在一起，就是300万元人民币。 月旭科技提供的转账凭证显示，浙江月旭共收到国千给付的150万元现金，已全额转至赵岳星账户。 月旭科技提供的资料显示，赵岳星此前在上海曾申报过国千，未获成功，原因是上海的国千申报要求在华投资运营必须满5年整。月旭科技的前身尽管在上海注册较早，但实际运营始于2006年，2011年在沪申报时，恰好差几个月。 浙江的国千申报政策与上海有所区别，要求海外高层次人才回国且至少在申报前已经在国内超过6个月，其创办的公司应成立1年以上5年以下。 2012年3月26日，中共金华市委办公室、金华市政府办公室发文，将赵岳星的“高性能色谱分离材料的产品开发和产业化”列入该市第二批海外英才引进计划项目名单。 资料显示，赵岳星申报浙江省“千人计划”（俗称“省千”）创业人才的申报材料，由浙江省金华区经济技术开发区管委会申报，申报联系人为张某。填报的格式文本由“浙江省海外高层次人才引进工作专项办公室”制。 有关海外风险投资机构“NACBF”以该公司两个股东的名义收购赵岳星股权的月旭科技董事会决议，即出自该省千申报材料。不过，该省千申报，随即升格为国千申报了。 2012年4月22日，南开大学某院教授对浙江月旭的“超高纯全多孔球形色谱硅胶”出具的专家意见是：研发具有我国自主产权的该硅胶，对我国分离材料发展非常必要，是很有意义的创新工作。 同日，中国科学院某所某某某（记者注：字迹潦草，无法准确辨识）给该项目出具的专家意见是：“巧挖（字迹潦草）出的技术路线，具新意，有开发前景，建议支持。” 2012年4月8日，复旦大学某系教授唐某为浙江月旭的“超高纯全多孔球形色谱硅胶的产业化开发”出具的意见是：项目技术先进，可行，适合中国需求，团队实力强，特此推荐。 中科院某所研究员杨某某2014年4月10日对该项目的产业化开发出具的专家意见是：月旭公司是国内色谱材料和色谱柱审查年销售的领军企业之一，所开发的不同规格的反向色谱柱已成功用于有机小分子化合物、天然产物以及蛋白质和多肽的分离分析。本项目具有良好的前期基础，项目所预定的各项目标应能顺利完成。 该专家意见还认为：本项目的实施将填补国内超高纯全多孔球形色谱硅胶生产的空白，其创新工艺以及所掌握的生物技术领域的核心共性技术，将大大提升该公司在国际上的竞争力，为国内生物医药企业提供优质、高效和廉价的色谱填料。 举报方提供的证据显示，赵岳星并不只在浙江获得了资助，其在南京市江宁区人才工作办公室获得了2015年度江宁区“百名千万英才”特殊支持计划扶持，获得了100万元项目资金。这些资金由区、入选人才所在载体财政，按照1︰1的比例分担。 这一次获得资助的载体，是南京稼竣生物科技有限公司。这家公司2013年时的注册资本金为22万美元，不过月旭科技的11.22万美元为知识产权出资，赵岳星以知识产权及货币出资10.12万美元。XIAOHUI HU以现金出资0.66万美元。也就是说，南京稼竣的最大实际现金出资，不超过11.88万美元。 月旭科技的相关公告显示，XIAOHUI HU系赵岳星的配偶。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
伴随着“趣店们”赴美上市，网贷公司畸高的收益，以及各类恶性催收事件被频频曝光，网贷公司也被舆论轮番拷问。 论坛君注意到，在趣店等“出头鸟”被舆论炙烤的同时，新三板网贷平台嘉银金科（832031）闷声发大财，2017年业绩大增5倍多，豪赚4亿，并全部派现，给出每10股派80元的大手笔方案！ 净利润从6400万暴增至4亿 据嘉银金科2017年年报，公司2017年营业收入15.3亿元，同比增长129%；净利润4.1亿元，同比增长526%。 嘉银金科的主要收入来自网贷平台“你我贷”。 “你我贷”是一个网络借贷信息中介机构，为借款人与出借人之间的交易提供撮合等服务，收取平台服务费用。 2016年平台撮合22万笔网络借贷业务，收取服务费6600万元；2017年撮合量激增到521万笔，收取服务费15亿元，占嘉银金科年度营业收入的98%以上。 按以上数据计算，嘉银金科月均交易笔数约为43万笔。这一数据在行业内应该处于中上水平。 在美股上市的信而富，2017年7月称当年第二季度撮合超过500万笔借款。而在2015年7月，拍拍贷宣称当年6月单月处理贷款申请35万笔，成功撮合6万笔。 和在美国上市的同行比起来，嘉银金科的业绩数据则略低。拍拍贷2017年上半年营业收入17.3亿元，是去年同期的5倍；净利润10.5亿元，是去年同期的21.4倍。 高昂的服务费 据论坛君了解，所谓“服务费”，有些平台是双向收取，即贷方和借方都要收取；有些只向借方收取。 例如某借贷平台规定，单次服务费为本金的2%。 但事实上，很多网贷平台收取的费用不止2%，夸张的平台通过收取各种“服务费”，最终到达客户手中的本金，可能只有不到80%。 少掉的20%中，大部分就是臭名昭著的“砍头息”。 有网友爆料，在某网贷平台上借款15000元，实际到手只有11000多，最终还款却高达17000多。 而还款逾期，除了每笔高额的逾期费用外，各种不堪入目的催收信息和恶劣的催收行为就找上门来。 甚至发生过女大学生欠网贷平台贷款，手机呼转至110，公安局都被骚扰半个月的事情。 （某网贷平台催款信息） “砍头息”和恶劣的催收行为，是网贷平台、网贷公司“千夫所指”的重要原因之一。 大手笔派现：每10股派80元 2月5日，和业绩大增的年报一起发布的，还有嘉银金科2017年度利润分派预案：以总股本5000万股为基数，每10股派现80元，共计派现4亿元。 截至2017年12月31日，嘉银金科合并报表中，归属于母公司未分配利润也才4亿元。 钱分了不少，那都分给谁了呢？ 根据嘉银金科2017年年报，截至2017年12月31日，公司只有4个股东。 实际控制人严定贵直接持有嘉银金科58%的股权，有限合伙企业“金木水火土投资”持股27%，张光林持股12%，吴元乐持股3%。 “金木水火土投资”背后的股东也是严定贵、张光林和吴元乐三位自然人。 换句话说，嘉银金科这次每10股派80元，总共4亿派现，全部落入这三位的口袋，其中大股东严定贵一人分走了一大半！ 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
在监管要求下，近期，陆金所、宜贷网、红岭创投、团贷网等网贷平台均掀起了去杠杆潮。然而记者发现，去杠杆过程中也引起了投资者的不满，部分平台债权转让标的激增。分析人士认为，平台的行为虽然可能引起投资人的不满，但也是响应监管要求的举措，投资者自身需要谨慎进行杠杆化投资。 继1月24日发布公告宣布下调“稳盈-e享计划”额度系数后，陆金所于1月29日再度发布公告下调额度系数。比起上次的调整幅度0.04-0.12，本次进行了大幅调整，各类型额度系数均下调0.22，平均下调37个百分点。其中，“保守型”额度系数下调约43.1%，近乎腰斩，同时，为了稳定投资人的情绪使投资人有序退出，陆金所目前还给投资人提供了一定的转让补贴，将该款产品利率上调0.8%。 据悉，“稳盈-e享计划”是陆金所于2016年4月上线的净值标的项目，目的是为持有“可申请e享计划”的用户提供短期项目转让，对应可获得当前项目价值90%可用资金，不可否认的是，净值标的初衷是为了方便投资人站内周转，但在实际过程中，不少投资人把它作为扩大投资资金和收益的杠杆工具，风险系数极高。 不过，陆金所的这一举动可能引起投资人的不满。记者发现，陆金所大幅降杠杆后平台债权转让标的数迅速增长，截至2月5日21：30，经记者粗略统计，陆金所会员交易区的债权转让数量高达20510条。陆金所客服人员回复称，债券转让激增是投资人基于自身判断或资金需求做出的交易决定，公司无法揣测市场行为背后的具体原因，这是正常的产品销售，陆金所业务均正常开展中。 对此，业内人士认为，目前P2P网贷平台提供的净值标的，在操作中放大了实际交易规模，具备杠杆功能，属于监管禁止的情形。另外，也有平台提供债权回购产品，在操作中也具备放大实际交易规模的功能，同样也属于杠杆产品，根据上海市整改验收标准，禁止开展可以调整原始收益权的债权转让业务，债权回购产品可能违反了该条规定，平台为合规也需要调整相应产品。 此外，2017年12月13日下发的《P2P专项整治验收工作通知》（57号文件）明确规定，出借人不得以所持有的债权为抵押进行借款。 记者发现，自监管叫停这一业务之后，受影响的平台还有红岭创投、宜贷网、团贷网等。据了解，2017年11月27日，宜贷网正式下线“债权贷”产品，红岭创投此前也采取了一系列去杠杆的措施，团贷网已与近日悄然下线净值标相关标的。 对此，苏宁金融学院高级研究员李涛称，从目前中国互金行业“快速衰退-缓慢复苏-蓬勃发展”的整改轨迹来看，杠杆产品因为严格的监管政策可能呈现出“快速衰退”的现象。 不过，在分析人士看来，陆金所此次行为虽然可能引起投资人的不满，但也是响应监管要求的举措。捷越联合创始人王晓婷指出，虽然目前平台的净值标的风险整体可控，但安全仍然是投资人和平台关注的重点问题。从安全角度来说，一方面杠杆率越低，资金杠杆越小，平台的运营风险越低，投资人踩雷的损失越低，能够有效保障投资人资金安全；另一方面，降杠杆也与国家倡导的金融降杠杆策略相符。 王晓婷表示，资金都是朝向高利率、高安全性的方向流动，网贷杠杆产品虽然能获得较高收益，但其风险较大，再加上监管政策的影响，未来网贷杠杆产品将进一步降低杠杆率，并逐渐退出市场。 对于投资者、尤其是新投资者而言，网贷去杠杆造成的影响必将成为一段刻骨铭心的记忆，业内人士强调，在强监管背景下，P2P网贷平台定位于信息中介，而杠杆投资下，风险与收益都是加倍的。投资人应尽量避免加杠杆投资，当投资人偶有短期融资需求时，可通过低频的债权转让行为提前收回投资。 李涛说道，投资人去杠杆操作的基本原理比较简单，即“多出少进”。在控制自身融资的次数与数额下，将过往借入用于投资的资金逐步收回，予以清偿；收回投资的顺序可以参考“风险-收益”比例，评估出“风险/收益”比值越高的投资，就应尽快收回，操作一直持续到自我认定的杠杆目标实现为止。 “在投资人选择平台时，最好选择人气较为活跃的平台，便于提高有提前回款需求下债转的成功率。应该规避合规性较差的产品，仔细阅读产品说明，了解债转规则，判断债转规则是否易滋生变相的杠杆投资。” 业内人士说道。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
赌场被绑架者“逃生”面临缅警方罚款 要求受害人每位交纳6000元 12人缺一不可 部分家庭表示不相信拒绝交钱 1月23日，本报《中缅边境赌场绑架调查》一文报道了集中在云南瑞丽姐告边境的跨国绑架案。大部分受害者都是被骗子用网贷、招工、赌博等原因骗至云南瑞丽市，偷渡过境后以人身安全相威胁，要求家属打钱赎人。 山东女孩李媛（化名）近日也遭遇了类似的事情，幸运的是，1月21日李媛接到弟弟的电话称，他们一行12人成功跑了出来，已经联系缅甸警方求助。但令李媛没想到的是，不久，自己又接到消息，想让弟弟回来，必须向缅甸警方交纳6000元，其中包括2500元非法偷渡罚款，和3500元在缅警局“生活费”。 五万赎金变六千罚款 李媛介绍，1月18日，第一次接到绑匪电话后，自己才知道弟弟出事了。“要家里给打5万块钱，否则就在视频里打，还威胁要把我弟卖到其他地方去。” 此前，姐弟俩都在北京打工。过了新年，弟弟告诉她，朋友在网上看到一个在云南的高薪工作机会，对方承诺包来回机票、食宿，所以想去试一试。“当时我就觉得不太靠谱，哪有那么好的事情，让他不要去。”但显然，弟弟并没有听话。 接到绑匪电话后，李媛第一时间在北京报了案。通过警方调查，弟弟李希（化名）于1月16日乘飞机抵达昆明，此后又辗转前往瑞丽。于是，她也“追寻”弟弟的脚步，赶往云南当地报警。 在瑞丽市姐告国门派出所，李媛见到了许多和自己一样的受害者家属。焦虑万分之际，1月21日，李媛接到一个陌生电话。接通后李媛听出来，电话那头居然是失踪许久的弟弟。弟弟在电话里告诉李媛，自己和一同被关押的13人逃了出来，其中2人自己跑回国了，剩下他们12人人生地不熟，只好找了一个缅甸当地人求救。当地人听不太懂他们说什么，已经报了警。 这通电话后，弟弟再次失联。直到2月3日，李媛从国门派出所一民警那里了解到，弟弟一行12人的确在缅甸当地警察局，目前已经脱离危险。但是，由于涉嫌非法偷渡入境，缅甸警方要求受害人每人交纳2500元罚款，此外还有在警局吃、喝等费用，总计6000元。 凑不齐的12人罚款 2月4日，李媛和男朋友在姐告警察的陪同下，一起前往缅甸探视弟弟。“过了国境大门，大概15分钟车程”，在一个破旧的警察局，李媛终于见到了弟弟，手、脚还戴着镣铐。弟弟告诉她，自己和两个缅甸人关在同一单房，警察偶尔会对缅甸人动手，但对中国人还算客气。 但尽管如此，12个人，7.2万元的“罚款”却没有讨价还价的余地。回国后，李媛向国门派出所民警咨询，有没有可能，自己一家先掏6000元，让缅甸警方把弟弟一个人放回来。却被告知，不太可能，“以前也有类似情况，都是钱凑齐了，才能一口气把人全放回来。”国门派出所民警说。 于是，争取12人家属都拿出6000块钱，成了李媛最紧要的任务。“12个家属电话太难打了，我们打了一圈，有的家人直接跟我们说，孩子已经和家里断绝关系了，打了9次电话一句想救人的话都没说。” 2月5日，北青报记者按李媛提供的受害者家属名单打了一圈电话。其中有两名受害者，因为记不住家里电话，没有留下联系方式；一人家属接通后称打错了，否认自己认识受害者；两人电话接不通；3人家属表示不能确定李媛的身份，不相信孩子被困在缅甸；算上李媛，只有4位家属明确表示正在筹钱。 已联系当地领事求助 2月5日下午，瑞丽市公安局一民警向北青报记者证实，近日确有12位受害者因触犯缅甸当地法律，被处以6000元罚款。他表示，目前尚不清楚具体触犯了哪条法例，瑞丽警方也正在和缅甸警方沟通中。他建议，家属先不要急于筹钱，“我们这边会尽快有一个结果。” 北青报记者咨询我国驻缅甸曼德勒总领事馆领事保护得知，遇到类似情况，家属可先向缅甸警方、中国警方报案，然后发邮件至总领事馆邮箱，提供：出境人姓名、出境时所用证件号、出境时间及事由、具体什么时间什么地点由什么人囚禁，并提供受害人近照一张便于辨认。领事馆收到求助邮件后，会联系缅甸当地警方协调处理此事。 中国驻曼德勒总领事馆官方网站《中国公民赴缅须知》提醒，缅甸和中国接壤，根据缅甸规定，中国公民可自中缅边境口岸入境，需持护照并办妥签证，由旅游公司带领，方可在缅旅行。 根据规定，外国人出入缅甸须遵循“空中来空中返、陆路来陆路返”的原则，乘机来缅的中国公民不允许从中缅边境陆路回国。由边境口岸入境，出境必须是同一口岸。游客从缅甸入出境时，缅移民部门会提取面部照片。出境时则会查验之前的入境记录。若非法进入缅境，在机场口岸（或陆路口岸）查不到入境记录，游客将无法顺利出境。因非法入境被关押，根据缅刑法3（1）和13（1）条款，一般量刑6个月至5年。签证期满逾期滞留者，每超一日罚款3美元；超过90天，每天罚款5美元。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
英国政府在打击洗钱行径方面又出新招了。 近日，英国政府引入最新版“未解释财富令”（UWO），即政府将有权扣留那些无法解释来源的财产，除非这些财产来源得到合理的解释。因此，那些利用英国作为洗钱目标地的犯罪分子，将面临政府的全面查处。 年均900亿英镑黑钱 一直以来，英国首都伦敦都吸引着全球超级富豪和金融精英置业定居。在这背后，是伦敦已经沿袭了200多年的、对非定居者采取低税率的纳税制度。该制度运作初期，旨在保护英国殖民者的海外利益，但近来却成了超级富豪的“护身符”，甚至为一些经济罪犯、黑手党头目进行洗钱提供了意想不到的便利。 据英国政府统计，每年约有价值900亿英镑的黑钱在英国流动。英国国家反犯罪局（NCA）经济犯罪负责人唐纳德·图恩（Donald Toon）曾在接受英国媒体采访时提到，许多外国罪犯及涉腐官员都青睐利用伦敦的房地产市场作为洗钱工具，他们以离岸企业的名义匿名购买伦敦地区的高级房产，数目巨大。 图恩表示，外国罪犯洗钱购房的后果是“扭曲”了伦敦的房产价格，“我认为，伦敦房地产市场因洗钱（行为）被‘扭曲’。房价被那些想要在英国封存自身资产的海外犯罪分子人为抬高。” 除了哄抬房价，一些洗黑钱集团在英国多地通过开设空壳公司，互相进行包括发放巨额贷款在内的虚假交易。 对此，英国政府一直在打击洗钱行径方面毫不手软。英国安全与经济犯罪部大臣本·华莱士（Ben Wallace）已在当地时间2月3日明确表态，政府部门将“全力”对付贪腐的政客和利用英国洗钱的国际罪犯，“当我们找到你时，就会对你采取行动。我们将让你的日子很难过。” 华莱士所谓的英国政府即将采取的行动，便是冻结甚至扣留涉嫌贪腐、洗钱对象那些无法解释来源的财产，除非他们能给出明确的说明。“那些不法分子将感受到来自政府强大的压力。”华莱士说。 根据“未解释财富令”，价值5万英镑以上、来源不明的财产将成为严打的重点对象，其中也包括房产。此外，一旦诸如英国国家反犯罪局、英国税务海关总署、英国金融行为监管局等机构查获了来源不明的财产，这些隐匿的资产将作为英国执法机构进一步起诉嫌疑对象进行洗钱的证据。该法令将于本周正式实行。 俄罗斯寡头被盯上 在“未解释财富令”全面生效前，华莱士透露，已有几十位目标人物上了英国政府的黑名单。尽管华莱士没有透露这些目标人物的国籍，但他话锋一转，表示接下来将要求那些涉嫌贪污的俄罗斯寡头企业主解释他们的财富来源，否则他们在英国的资产将被当局冻结。 伦敦历来是俄罗斯寡头最青睐的海外避税地。正是由于伦敦聚集了众多俄罗斯寡头，这个英国的金融心脏还一度被戏称为俄罗斯人的“伦敦格勒”。据《福布斯》杂志不完全统计，目前约有30万俄罗斯人生活在英国。而生活在伦敦的俄罗斯人大多身价不菲，比如英超切尔西足球俱乐部的老板阿布拉莫维奇、阿森纳俱乐部的二股东乌斯马诺夫等。 在伦敦的俄罗斯富豪居多，尚不足以成为英国政府严打洗钱运动的对象，但是华莱士在接受英媒采访时提到的去年被曝光的轰动一时的俄罗斯迄今最大规模的洗钱丑闻，着实让英国政府心生警惕。 这场被喻为“全球自助洗钱”（The Global Laundromat）的大规模洗钱丑闻在2010年到2014年间共计为来自俄罗斯的账户洗钱超过208亿美元，资金牵涉到俄罗斯政要、富商以及俄罗斯情报机构相关人员。同时，还涉及汇丰银行、渣打银行、苏格兰皇家银行、巴克莱银行等在内的17家英国金融机构。调查发现，部分资金最终会被在英国的俄罗斯寡头用于购买奢侈品、支付贵族学校学费等。 因此，华莱士表示：“通过这一洗钱丑闻，（英国）政府已了解了其中的运作。我们不会让这一情况再度发生。” 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
海航危机再度发酵，这次的问题出在信托上。 稍早前媒体有报道称，由于海航系企业整体现金流紧张，海航系发行的一只高达17亿元的信托基金将可能无法按期兑付。这引起舆论对海航资金危机的再度担忧。 据悉，该信托项目为“中信·海航地产贷款集合资金信托计划二期”，于2017年2月16日成立，由中信信托有限责任公司作为受托人进行管理。已向海航地产集团有限公司累计发放贷款16.997亿元，资金用于海航日月广场和海航首府项目建设。信托期限为12个月，将自2018年2月16日起陆续到期。 海航基础今晚发布公告称，公司下属孙公司海航地产集团有限公司与中信信托于2017年1月签署《信托贷款合同》。截至目前，贷款余额为16.997亿元，信托计划项下贷款将于2月16日起至2018年11月底陆续到期。目前，公司不存在贷款本金以及信托收益或无法按期兑付的情况。 媒体援引信托业内人士的话称，信托计划到期日是2月16日，当日正值大年初一，不太可能在假日打款。由于该信托计划目前尚未到期，也有猜测认为，这是投资人担忧海航到期兑付能力而提前施压。 海航基础主要业务为机场和房地产，其中房地产业务由海航基础产业下属的海航地产负责，机场业务由海航机场集团负责。 值得注意的是，该信托项目保障措施是以海航日月广场项目3宗国有土地使用权，以及在建工程为其还款义务提供抵押担保，抵押率为30%。而海航基础产业集团有限公司为海航地产提供连带责任保证担保。 海航危机目前也蔓延到旗下航空公司。媒体报道指出，信用评级机构联合资信将祥鹏航空列入信用评级观察名单，原因是受到海航集团近期有关债务和流动性风向等负面新闻的影响。 海航债务危机 自从去年下半年监管层开始对企业大举海外并购加强管理以来，海航就一直处于舆论的风尖浪口。公开资料显示，海航在两年多的时间里进行了超过500亿美元的海外并购。 2017年11月，标准普尔将海航的信用评级从B+调降至B。理由是在未来几年有大量债务到期，且其融资成本提高。中信银行在去年12月也对外宣称，因海航集团暂时出现流动性困难，海航控股在中信银行的商业承兑汇票出现兑付困难。 不久之后，海航否认中信银行有关公司面临流动资金困难、难以兑付商业承兑汇票的消息，否认集团出现任何还款延误，还强调其与中信银行的合作完全正常。 同月，海航原计划在中国市场发行10亿元人民币的永续债券，用于偿还到期债务，但不料最后却取消了发布。 永续债的取消发行让人更加担忧海航的债务压力。数据显示，2017年上半年，海航集团的利息支出达到创纪录的156亿元人民币，同比增长超过一倍。其短期债务达到1852亿元人民币，超过其现金储备。 海航在2017年12月回应负债的负面消息时称，集团资产负债率实现七连降，从七年前的82%降至59.5%。不久后，海航公布其总体债务规模目前为2500亿元左右。但标准普尔的数据显示，截至2017年6月底，海航集团的长期债务达到3828亿元，净债务达到税息折旧及摊销前利润的6.5倍。 此外，据上市公司法定信息披露材料显示，截至去年，海航集团旗下13家国内和香港上市公司总负债超过5800亿元。 想方设法还债 海航集团显然也意识到了自己的高额债务问题，能有效偿还债务，并降低其利息支出的办法就是发债与出售资产。 据媒体此前报道，海航近期正在市场上与各路机构讨论部分国内物业和资产出售的可能性。 海航CEO谭向东也曾表示，海航已经开始调整自己的并购策略，同时正在陆续售出部分资产，包括纽约、悉尼等地的部分房产，并清理了100多家小企业。很多少数股东权益也正在卖。他称，这些资产的处置使得海航获得了大量现金流，有利于企业健康发展。 发债也成为海航解决债务问题的途径之一。2017年12月，海航旗下云南祥鹏航空公司发行了270天期人民币债券，发行利率高达8.2%，创下该公司发债史上的最高纪录。 此外，海航旗下的两家公司天津航空和三亚凤凰国际机场也曾发行了相似期限的债券，发行利率都不低。除了发债与出售资产，海航还在想其他办法筹资。比如通过高于市场利率的方式向内部员工筹资，曾在内部销售年化8%以上的产品。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
网贷行业最大的派系之一“华宇系”陷入了新的谜局。 2月6日，中核工业集团有限公司（以下简称“中核集团”）官网发布《关于中国华宇经济发展有限公司有关事项的声明》称，中国华宇经济发展有限公司（以下简称“华宇公司”）非中核集团出资设立的公司或企业。并要求华宇公司及其子公司立即停止以中核集团下属公司名义进行宣传和开展商业活动。 全国企业信用信息公示系统显示，华宇公司注册成立于1988年4月30日，核准日期为2017年6月26日，法人为李军，类型为全民所有制企业，其股东栏中标注为中核集团。 而在此前，华宇公司也曾“打脸”多家公司。 《中国经营报》记者梳理发现，此前曾有多家问题网贷平台被曝与华宇公司旗下子公司有关联。2017年3月26日，华宇公司在官网发布公告称，对于近期网络上出现的关于“中国华宇参与P2P网贷平台”等的不实新闻报道，特作出公开声明：中国华宇从未介入任何P2P网贷平台的投融资业务，且从未授权下属公司进行任何P2P网贷平台的投融资。 而工商资料亦显示，华宇公司或其子公司确实参股了多家网贷平台。 故事越来越离奇了。 “华宇系”：18家网贷平台 第三方数据工具天眼查提供的信息显示，华宇公司曾于2017年6月26日，也就是正式核准之日，进行了一次住所变更，办公地由翠微路12号3层2单元301室，搬迁到北京市海淀区彰化路138号院1号楼2层202—8室，这是工商资料中的唯一一次变更。 华宇公司目前对外投资78家公司，子公司涉猎了资管、地产、实业、融资租赁、能源、高新技术、国际贸易、广告创意等多个行业。此外华宇公司还涉及8起法律诉讼案件，并在2016年、2017年连续被列为失信人。 根据本报记者梳理的信息发现，2016年6月，华宇公司出资1.02亿元，持有凯洛斯融资租赁（上海）有限公司（以下简称“凯洛斯”）51%股份，当时凯洛斯为P2P平台中航生意贷的实际控制公司。后来，中航生意贷又转型为好友金服邦。 2016年7月，华宇公司旗下子公司中核恒通（北京）物资有限责任公司入股互融宝，持有50%股份；同月26日，华宇公司旗下子公司中贵国控实业发展有限公司认缴出资400万元入股OK贷，持有股份20%。 此后，2016年8月，华宇公司旗下子公司福建创盟实业有限公司入股中铁钱庄，并持有后者100%股份；9月，华宇公司旗下二级子公司国政金服信息（北京）有限公司入股一起理财；10月，华宇公司旗下子公司中核汇能（天津）有限公司出资1000万元100%入股财团网。 2016年12月，华宇公司又相继入股景腾金融、新新贷、卓金理财；2017年1月通过多级子公司继续入股诚汇通、金统贷、金汇微金、邦邦理财、星月创投。 颇值一提的是，2017年2月8日，上线不到2个月的景腾金融发布公告宣布清盘。除此之外，金苏在线以及分秒金融，均和华宇公司有千丝万缕的联系，华宇系最鼎盛时期，操控网贷平台多达18家。 曾倒卖“国资牌照”？ 2017年3月30日，金陵晚报《金证券》报道称，有中介宣称“可以用央企子公司来操作（国资背景买卖），如果持股比例49%以下，报价200万元/年，如果持股比例51%以上，报价320万元/年。 报道显示，该中介口中的“央企子公司”名为中贵国控，具体操作模式是：中贵国控和某公司成立合资公司A（该公司由中贵国控占股90%），A和买壳公司B合资成立C公司，C公司可以去操控所需要的背书的平台。而工商资料显示，中贵国控为华宇公司全资子公司。 2017年3月26日，华宇公司对外做过澄清外界关于关联网贷公司质疑，其在官网发布公告称，对于网络上出现的关于“中国华宇参与P2P网贷平台”等的不实新闻报道，特作出公开声明：中国华宇从未介入任何P2P网贷平台的投融资业务，且从未授权下属公司进行任何P2P网贷平台的投融资。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
昨日,全国性警民联动的网络诈骗信息举报平台——猎网平台发布《2017年网络诈骗趋势研究报告》,数据显示,2017年猎网平台共收到全国用户提交的有效网络诈骗举报24260例,举报总金额3.50亿余元,举报人人均损失14413.4元。与2016年相比,网络诈骗的举报数量增长了17.6%,人均损失却增长了52.2%。 案例1: 加“美女”微信被骗近万元 2017年6月,在国外的蔡先生微信上突然出现添加提示,对方备注是一位微商,看头像是位“美女”,蔡先生通过好友申请,开始和对方聊天。对方称最近有批茶叶被滞压,希望好心人买点茶叶帮帮她。蔡先生买了两斤茶叶。此后,“美女”和蔡先生保持聊天,最后“美女”称要去国外看蔡先生,但机票太贵,希望他可以出钱订机票。蔡先生给对方微信分两次转了3150元和5200元。结果,收到转账后对方却立刻将蔡先生拉黑。 案例2: 点击钓鱼付款网址被骗 2017年10月,大学生小刘用PC浏览一家二手网站官网,看中了一款二手iPhone手机,但商品特别注明买家要通过QQ与卖家进行联系。 小刘添加对方QQ,经历了一番讨价还价,最终决定以999元的价格购买该手机。 此后对方用手机浏览器的分享功能分享了付款网址,由于手机分享的链接无法直接查看域名,小刘根本没察觉到异常,毫无警惕点开了对方发来的链接并付了款。之后,卖家将小刘拉黑,刚刚的付款页面再也打不开,小刘才意识到受骗。 超六成受害者主动转账 从2017年猎网平台收到举报的诈骗情况看,在24260例网络诈骗案件中,虚假兼职诈骗共计3804例,成为举报数量最多的类型,其次则是金融理财3667例、虚假购物3479例、虚拟商品2688例、网游交易2606例。金融理财类诈骗举报总金额最高,达1.8亿元,占比52.6%,人均损失同样最高,达50168.2元。 有15911人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账,占比65.6%。 温馨提示: 对于如何防范网络诈骗,信息安全专家提醒注意以下几点: 1.用户要保护好个人信息,包括银行账号、密码,社交账号、密码。 2.不在安全性未知的网页或手机APP中填写自己的身份证号、手机号、银行卡号、支付账号密码等隐私信息。 3.不要轻易点开短信和社交软件发来的链接。 4.在社交软件中收到朋友发的转账、代付等涉及财产信息时,最好通过其他渠道联系朋友进行确认核实。 5.进行二手交易,一定要到正规的二手交易网站进行,对于陌生人发来的二手交易平台链接以及付款链接要提高警惕,谨慎打开。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
