代持关系踢爆、大股东“甩锅”、警方现身办公室、CEO当场哽咽,情绪爆发……疑似“炸雷”P2P平台壹佰金融事件正在进一步发酵。 图片来源:视觉中国 根据壹佰金融7月10发布的公告,平台将最迟于7月12日下午4点呈报解决方案。应声上门维权的投资者越来越多,他们有的从上海、厦门、福州、江苏、武汉赶来。7月12日下午,甚至有投资者拖着行李箱就来到了壹佰金融在深圳的办公点,还有的投资者已经在壹佰金融办公室的沙发上过了一夜,他们都在讨“说法”。 警方介入调查:已约谈法定代表人 7月12日下午,当记者再次来到壹佰金融位于深圳福田英龙商务中心的办公场地时,壹佰金融CEO黄郴雅正在景田派出所配合调查。据了解,7月9日起已陆续有部分产品逾期的投资者前往派出所报案。 当日,壹佰金融已有部分员工复工,其中一名工作人员表示,公司员工也是平台的投资者,他们也希望事情得到妥善解决。 下午4时许,派出所民警陪同黄郴雅返回壹佰金融,并召集现场维权投资者登记个人信息、联系方、投资金额和逾期款项等。据现场警员介绍,目前警方已经联系上壹佰金融法定代表人为洪建荣,并进行约谈,同时确认洪建荣身处深圳。不过这一说法与证券时报·e公司记者前日在壹佰金融办公室得到的回复有出入,当时壹佰金融方面称洪建荣在北京解决问题。 警员表示,由于壹佰金融事件涉及投资者众多,目前先收集投资者信息和公司情况,具体是否立案由经侦部门了解情况后另行确定。 代持关系曝光:大股东“甩锅” 壹佰金融“炸雷”事件还未有明确定论,然而大股东银河天成已经“先发制人”。 7月10日,e公司官微刊发了壹佰金融“炸雷”事件的现场报道,当天,壹佰金融的大股东银河天成集团有限公司(简称“银河天成”)在自己的公众号上公告表示,因互联网金融行业监管政策持续不明朗及阶段性危机,集团特此就此类业务向公众公告。 银河天成目前控股银河生物(000806)和天成控股(600112)两家上市公司,其中天成控股战略转型主营业务包括互联网金融,银河天成在2017年为其陆续对互联网金融业务进行了部分战略投资布局。 银河天成在公告中只承认旗下啄米理财和有理树金服两家互联网金融平台,前者由银河天成参股,后者由银河天成全资控股,专注于中小企业小额信贷业务。另一家互联网金融平台名为365易贷,银河天成曾与交易对方签订股权转让协议,但后来双方未达成协议约定的收购条件,银河天成遂解除收购协议,工商变更登记已在进行中。 对于壹佰金融,银河天成表示,其实际经营控制人为深圳市前海巨淘信息技术有限公司(简称“前海巨淘”),银河天成曾与前海巨淘达成战略投资意向,并就壹佰金融收购签署相关协议。银河天成表示,由于实控人及原有团队未履行相关义务,且银河天成发现前股东涉嫌违规经营及利益输送,公司已于2018年3月停止收购,现实控人失联,公司已向注册地广西南宁警方报案并提供相关证据,目前正在等待调查结果。 不过,在这份公告中,银河天成并未公告壹佰金融的实控人到底是谁。 12日下午,证券时报·e公司记者再次来到壹佰金融现场,在公司CEO黄郴雅与投资者面谈期间,银河天成再次发布公告,理由是针对壹佰金融的虚假不实公告予以声明。 e公司记者注意到,壹佰金融仅在7月10日下午六点半左右于官网发布了一则迟来的声明,其中提及由于技术对接原因产生了一些还款延迟,表示“平台新老股东已经在协商应急方案,将会尽快恢复平台正常运营,大股东银河天成集团与原股东诺德控股及其他股东也意愿出手协助处理平台逾期问题,双方将就紧急抽调资金事宜进行协商”,并称“壹佰金融各新老股东代表已经进行第二轮方案商讨,最终方案最迟将于7月12日16点呈报”。 对于这则公告,银河天成直接踢爆代持关系。银河天成表示,自身并未实际入股,均因实控方处于平台运营的考量代为持有,公司未参与壹佰金融的任何经营管理,未派驻、选任任何人员进驻壹佰金融。 银河天成再次声明公司已于今年3月停止收购壹佰金融,并附上股权代持协议,拒绝承认其为壹佰金融的实际控制方。 这份代持协议的确显示前海巨淘为委托方,而银河天成为受托人,在代持期限内,银河天成不参与壹佰金融的实际运营和管理决策,也不得干涉壹佰金融的自主运营以及前海巨头对壹佰金融的管理。 CEO情绪崩溃:间接曝光背后实控人 “冤有头,债有主”,壹佰金融实控人仍处于“蒙面”状态,投资者上门无果。 当e公司记者向CEO黄郴雅出示银河天成7月10日的公告内容时,黄郴雅表示自己不了解交易层面的细节,要去问银河天成这个代持协议是否合法。 企查查资料显示,前海巨淘的法定代表人和大股东为文子福,持有前海巨淘99%的股权,自然人张林持股1%。文子福另外全资持有深圳市港城网络科技有限公司,除此之外再无信息可查。 e公司记者注意到,银河天成首份公告中提到的互联网金融平台365易贷也在7月10日当天发声,其在网上最先爆料银河天成与壹佰金融的代持关系和股份收购意向书,并曝光壹佰金融的实控人为卢某,称其从上市公司诺德股份(600110)手中接手壹佰金融,并在短期持有之后引入银河天成。 据了解,在P2P行业,完成待收目标,找上市公司和国企为其站台的案例屡见不鲜,这也能解释银河天成之所以提前完成了工商变更,在台面上成为壹佰金融的大股东。 针对上述问题的求证,CEO黄郴雅表示,工商登记的确是银河天成,但股权交易方面的事情她本人并不了解。 期间陆续又有其他投资者赶来。下午五点后,CEO黄郴雅和现场30多名投资者面对面交流,她表示,上周末负面风声传出来以后,她已经紧急联系了法定代表人(即洪建荣)和平台各个老板,卢总也派了代表来深圳洽谈,但各个股东的声音不一样,他们还在商议中。 对于CEO黄郴雅“漏嘴”提到的“卢总”,现场已经有投资者立即发问,“为什么壹佰金融最开始不声明实控人是卢某?壹佰金融的广告从来都声明自身为上市公司平台,出了事才曝出来实控人,如果银河天成没有好处会出面站台吗?”有投资者直接控诉平台高管不可能不知道平台实控人是谁,有合伙欺诈嫌疑。 另有投资者反复质问,作为CEO并不能解决问题,为什么还要一人挡在前面,不把真正能解决问题的人叫出来? “壹佰金融坏账率这么低,那为什么会出现大面积逾期?” 面对投资者的轮番质问,CEO黄郴雅突然情绪崩溃,交流中数度哽咽,她表示自己当天已经晕倒过一次,之所以一直扛着压力出面和投资人交流,也是考虑到每个投资人背后都站着一个家庭。 黄郴雅再次声明自己并不了解交易层面的细节,操盘人为洪建荣,自己只是洪建荣请过来的高管。并在投资者的要求下当场拨打洪某电话,对方无人接听。 值得注意的是,黄郴雅曾多次对e公司记者表示,自己是银河天成外聘过来的职业经理人。 e公司记者查询发现,“在线贷”高管介绍信息,黄郴雅曾是2016年炸雷的互金平台“在线贷”的渠道总监。深圳警方当年6月曾通报,深圳P2P平台“在线贷”涉嫌虚构理财产品进行非法集资,涉及投资资金累计约为7.29亿元,包括公司董事长何飞虹等4人被缉捕。 原大股东噤声:危机也在别处 作为两家上市公司的控股股东,银河天成在互联网金融的布局并不少,大有形成互金平台“银河系”的格局。不过,如上所述,自从壹佰金融逾期事件发生后,银河天成已经对旗下互金平台进行公开梳理,只承认啄米理财和有理树金服两家。 银河天成成立于2000年9月,注册资本4.7亿元,资产规模超过100亿元。集团产业覆盖发输配电设备、电子信息、汽车零配件、新能源与风电、矿业开发、创意文化、科技服务、互联网金融、生物制药等众多领域。 银河天成旗下的两家上市公司天成控股和银河生物经营情况并不乐观。这两家公司扣非净利润连年亏损。其中,银河生物扣非净利润连续十年为负,天成控股扣非净利润连续六年为负,2018年一季度情况仍不乐观。 事实上,近期还有另一家与银河天成存在关联的金融平台出现危机。日前,有投资者反映“银河系”平台多融财富出现逾期。7月11日有媒体赶到多融财富办公地址时,发现已有民警在现场了解情况,同时有员工称公司CEO已经失联。 多融财富在其官网也是宣称具有“国资+上市背景”。2017年12月,南京银河生物技术有限公司对其进行增资,占股比例为33.33%,中商沪深产业投资有限公司占股比例调整为66.67%。 截至目前,多融财富的这一股东结构情况并未发生变化。据多融财富官网介绍,另一股东南京银河生物技术有限公司,是上市公司银河生物全资子公司。年报显示,南京银河生物技术作为公司生物医药产业的投资平台,上市公司100%持股。 此外,令人不解的是,诺德股份作为壹佰金融原股东,在银河天成一再声明撇清与壹佰金融的关系后,诺德股份并未发声。而值得注意的是,今年3月7日,第一大股东诺德股份将其持有的壹佰金融40%股权转让给了银河天成集团,这笔交易诺德股份并未进行披露。 翻查公告发现,在诺德股份2015到2017年年报中,壹佰金融作为旗下主要控股参股公司均有出现在年报中。 其中2015年年报显示,2015年9月,诺德股份向壹佰金融增资2000万元,占其股权比例40%。2015年壹佰金融营业收入358.77万元,净利润亏损990.27万元。 2016年年报中,壹佰金融被列为重要联营企业并披露主要财务信息,2016年壹佰金融营业收入3785万元,净利润亏损1212万元。在2017年年报,壹佰金融被列入按权益法核算的长期股权投资收益,当年壹佰金融对诺德财富造成投资收益亏损102万元,但并未披露壹佰金融的经营数据。 面对一个持续亏损的平台,银河天成为何接盘,耐人寻味。 截至记者晚间发稿,壹佰金融原定于下午四点呈报的解决方案报告没有发布。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
摘要:爆料人提供的证据指称,涉嫌拉升凤形股份股价的操盘手之一李卫卫,涉嫌同时操盘了华英农业、金一文化和长缆科技3只股票。在凤形股份股价“闪崩”同一天的同一时间段,上述3只股票应声“闪崩”,此后的股价走势也与凤形股份连续“一”字跌停的走势相似。 今年1月31日,在基本面没有重大变化的情况下,凤形股份股价突然“闪崩”,随后更是连续6个“一”字跌停。这不但使投资者损失惨重,凤形股份非公开发行也因为股价倒挂于3月份批文到期后自动作废,拟募集资金收购雄伟精工的计划因此泡汤。 对于这一离奇事件,近日有爆料人向中国证券报记者出示了大量证据,指称凤形股份副董事长、总经理陈维新和前董秘邓明,为了确保凤形股份非公开发行顺利实施,涉嫌通过关联人账户提供多达1亿元资金,指使两名操盘手拉升凤形股份股价,不料最终股价崩盘。 中国证券报记者拨通陈维新电话,在确认其身份后向其求证事情真伪。陈维新却转而表示,“电话打错了,我不是陈维新。”邓明则对中国证券报记者表示,“我已经离开凤形股份,对这件事不是很清楚。”中国证券报记者多次拨打两名操盘手的电话,均无人接听。 爆料人提供的证据指称,涉嫌拉升凤形股份股价的操盘手之一李卫卫,涉嫌同时操盘了华英农业、金一文化和长缆科技3只股票。在凤形股份股价“闪崩”同一天的同一时间段,上述3只股票应声“闪崩”,此后的股价走势也与凤形股份连续“一”字跌停的走势相似。 抬升股价遭遇“黑天鹅” 事情要从2016年说起。当年8月4日晚间,凤形股份披露非公开发行股票预案,拟以34.03元/股的价格,向不超过十名特定投资者发行股票不超过3232.44万股,募集资金总额不超过11亿元,用于收购雄伟精工100%股权。 次日复牌,凤形股份收获“一”字涨停。后经过盘整,股价一路冲高。2016年10月11日,一度达到56.34元/股的高点。不过,此后股价急转直下,到2017年1月16日触及34.01元/股的低点,与非公开发行价格形成倒挂。 爆料人给中国证券报记者提供的一份操盘手张某某出具的情况说明材料称,“2017年初,当时股价是37元/股左右。陈维新、邓明通过朋友介绍找到我,说他们要做非公开发行,股价有点低,让我们买一些。” 这事此后没了下文。直到2017年8、9月,也就是上述非公开发行方案得到证监会核准之前,凤形股份的股价仍然在29元-34元/股之间徘徊。陈维新、邓明再次找到张某某,希望他“把股价做上去,好非公开发行。” 这一次,张某某开始认真考虑这个问题,并着手计算拉升股价所需的资金量。张某某称,“合作伙伴给了我一个模板,我分析了一下,大约需要8000万元把股价做上去,并告知了凤形股份总经理和董秘。大约两星期后,他们说可以试一试。” 根据爆料人提供的材料,陈维新、邓明方面在2017年10月前后先后给张某某打了6000万元资金。张某某以此作为保证金,以1∶4的杠杆从配资公司和个人客户那里借了五十多个账户,融入大约2.4亿元资金。 为张某某配资的李明(化名)向中国证券报记者证实了张某某的说法。李明出示了多份银行转账凭证,指称陈维新涉嫌为拉升凤形股份股价提供了资金支持。 银行转账凭证显示,2017年9月22日和10月18日,熊某某和马洎泉向与配资账户往来密切的田慎杰账户分别转入500万元和1500万元;12月21日,佟芯向张某某的账户转入1000万元…… 中国证券报记者查询公开资料发现,与凤形股份同处安徽省宁国市的某上市公司原董事长与“熊某某”同名,凤形股份拟收购的雄伟精工实控人之一也叫“马洎泉”,陈维新的妻子也叫“佟芯”。 同时,中国证券报记者通过在ATM发起转账的方式进行交叉比对发现,其中两个银行账户的开户人名称分别为“X洎泉”和“X芯”。 李明还向中国证券报记者出示了多份凤形股份前100名的股东名册。问题是,这些详细记载了股东账户号码、身份证号、电话号码、通讯地址等隐私信息的股东名册,通常只有上市公司可以向中登公司申请下载,李明是怎么得到这些资料的?他称,股东名册是张某某从凤形股份方面得到的,目的“不言自明”。 张某某称,资金到位后,他开始在34.5元/股以下逐步建仓。不过,从股价走势看,12月中旬之前,凤形股份并没有显著抬升。张某某称,原因是“上市公司后续资金到位比较慢,造成资金链比较紧张。这时候,合作伙伴介绍我认识了李卫卫,他答应帮助抬升股价。” 李明称,去年12月中旬左右李卫卫开始接手。股价走势显示,自2017年12月13日开始,凤形股份成交量开始明显放大,从之前的日成交额2000万元左右,猛增至1亿元以上,甚至一度超过4亿元。凤形股份股价也迅速上涨,到2018年1月2日,达到46.5元/股。 不料,就在形势一片大好之际,1月3日,凤形股份突然跌停,1月4日再跌5.85%,股价回到39.4元/股。眼看股价就要一泻千里。张某某称,“这个时候,凤形股份又给了我们2000万元保证金,引入李卫卫总共花费了3000多万元现金。” 同时,张某某的那批账户用来锁仓,李卫卫则动用另一批账户拉升凤形股份股价。在一段电话录音中,李卫卫称,张某某用来锁仓的那批账户,“我没有动过一指头,也不是我操的盘,是要崩盘了,我来救的。” 此后,凤形股份的股价迅速上涨,今年1月19日一度达到55.07元/股的高位,远远高出凤形股份非公开股份发行价格。爆料人告诉中国证券报记者,陈维新、邓明与李卫卫、张某某原本约定,凤形股份非公开发行实施完成后即可减持获利。孰料就在此时,“黑天鹅”从天而降。 连锁反应致股价“雪崩” 1月31日,临近上午10点半,在基本面没有重大变化的情况下,凤形股份股价突然“闪崩”。在此之前的几分钟,华英农业和金一文化股价也接连“闪崩”。3只股票在同一天的同一时段集体“闪崩”,引发市场高度关注。 爆料人称,上述三只股票集体“闪崩”并非巧合,而是前一天大连电瓷跌停引发的连锁反应。 1月30日,大连电瓷开盘后迅速跌停,原因在于有媒体曝光大连电瓷实控人之子朱一栋,与素有“华北第一操盘手”之称的李卫卫联合操纵大连电瓷股价。爆料人称,操纵大连电瓷和涉嫌拉升凤形股份的李卫卫系同一人。 爆料人给中国证券报记者出示了账户信息、电话录音、微信聊天记录、现场照片等证据,指称李卫卫除了涉嫌拉升凤形股份的股价,还涉嫌同时操盘了华英农业、金一文化两只股票。“由于李卫卫操盘这三只股票的账户用的很多是操盘大连电瓷的信托账户。大连电瓷跌停后,信托账户遭强平引发了连锁反应。” 中国证券报记者通过对比股东信息,发现了大连电瓷与凤形股份、华英农业和金一文化关联的蛛丝马迹。 以凤形股份为例。从2017年年报披露的前十大流通股东来看,凤形股份与大连电瓷重合的信托账户只有“中国金谷国际信托有限责任公司-金谷·信惠132号证券投资集合资金信托计划”。但是,李明向中国证券报记者提供的凤形股份截至2017年12月29日的前100名股东名册却显示,“云南国际信托有限公司-峻茂15号单一资金信托”、“四川信托有限公司-四川信托·星光3号单一资金信托”等信托账户也出现在大连电瓷前十大流通股东之列;截至9月30日的前100名股东名册则显示,上述三个信托账户在2017年四季度之前还未买入凤形股份。 爆料人指称,除了凤形股份、华英农业和金一文化,李卫卫还涉嫌同时操盘了长缆科技。不过,长缆科技1月31日并没有“闪崩”,而是2月1日尾盘才出现“闪崩”,此后的股价走势则与上述3只股票相似。 股价“闪崩”,让配资公司以及背后的“金主”紧张起来。 李刚对中国证券报记者表示,通常情况下,操盘手在以一定的杠杆比例向配资公司借入配资账户和资金时,需要先向配资账户打入一定的保证金。如果出现股价大幅下跌的情况,操盘手只要在跌破补仓线后及时追加保证金,配资账户的资金安全能够得到保障。 但是,凤形股份、华英农业、金一文化和长缆科技面临的是股价大幅拉升后突然“闪崩”的情况,跌停板上堆积了大量卖单,资金难以出逃,配资账户无法强平,最后的结果很可能是“穿仓”。 李刚告诉中国证券报记者,为了拯救这场即将到来的“雪崩”,为操盘凤形股份、华英农业、金一文化和长缆科技提供资金的配资公司,以及背后的“金主”们1月31日紧急赶往李卫卫操盘上述4只股票的大本营上海商量对策,并一直持续到2月1日凌晨。 爆料人给中国证券报记者提供的监控视频显示,2月1日凌晨1点,上海一家酒店的大堂仍然灯火通明,人来人往,张某某和李明等八九个人围坐在酒店大堂北侧茶座的一张桌子旁,时而眉头紧皱,时而仰面长叹,时而踱来踱去…… 中国证券报记者注意到,大约凌晨1:44,两位神秘的男子突然出现在了监控画面上方,在与上述八九个人一桌之隔的地方坐了下来。通过仔细辨认发现,这两位男子与陈维新和邓明的体貌特征相符。 中国证券报记者将爆料人提供的一张据称拍摄于当晚的陈维新的身份证照片与监控视频进行仔细对比,身份证照片的拍摄背景与茶座的桌布纹路吻合。在监控视频中,在张某某的引荐下,两名女子坐到陈维新、邓明对面,陈维新掏出一张形似身份证的卡片交由对面的女子进行拍照。 中国证券报记者联系上邓明,向其求证“今年1月31日凤形股份股价闪崩后是否陪同陈维新去过上海”,邓明沉默片刻回复道,“我不是很清楚。” “拯救行动”功亏一篑 爆料人告诉中国证券报记者,陈维新、邓明连夜赶来,正是为进一步筹措资金,拯救凤形股份的股价。 爆料人称,“当天晚上,大家商量的方案本来是先集中资金,把金一文化的跌停板撬开,然后再用减持金一文化的资金撬开凤形股份的跌停板。但这个方案没有达成一致,最后还是自己救自己。” 从当时盘面的情况看,如果2月1日凤形股份以跌停开盘,股价将回落至40.81元/股。而1月31日跌停板上的挂单数量达10万手之多,粗略计算,撬开跌停板需要4亿元左右的资金。如果考虑到散户可能跟风买进的情况,也至少需要2亿元左右的资金。 李明告诉中国证券报记者,“由于情况紧急,配资公司当晚答应可以以1∶10的杠杆进行配资。这意味着,要撬开凤形股份的跌停板只要2000万元左右的保证金就基本够了。于是,陈维新、邓明开始连夜筹措这2000万元。” 爆料人告诉中国证券报记者,当晚张某某引荐过来的两名女子,正是为了给陈维新提供新的借款。他还向中国证券报记者展示了一张签订于2月1日凌晨的借条照片,借款人为陈维新,担保人为邓明。双方约定:借款金额为1000万元。其中的500万元正是打入上文提及的与配资账户往来密切的田慎杰账户。借条上留有陈维新和邓明的签名,以及红手印。 不过,2月1日开盘前,由于没有筹集到足够资金,陈维新、邓明知难而退,凤形股份“一”字跌停。随后的两个交易日,凤形股份又连续“一”字跌停。随后,凤形股份以子公司筹划签署合作协议事宜为由停牌,但复牌后又遭遇连续三个“一”字跌停,股价跌至24.1元/股。 华英农业则两次停牌。股价“闪崩”后,华英农业从2月1日起以筹划非公开发行股票事宜为由停牌;2月22日复牌后连续收获两个“一”字跌停。2月26日,华英农业又以筹划重大资产重组为由停牌,3月26日复牌后,华英农业再次“一”字跌停。股价至今已距闪崩前腰斩。 爆料人提供的证据材料显示,李卫卫曾尝试“拯救”过长缆科技和金一文化。 其中,长缆科技2月1日“闪崩”后连续遭遇5个跌停,但2月5日一度打开跌停甚至翻红。经过挣扎后,尾盘还是被按在跌停板上。几段微信语音聊天记录了李卫卫在此过程中率领各方一起“拯救”长缆科技的过程,“抓紧撤单,抓紧撤单,今天撬板,我今天把板撬掉”“长缆,长缆,已经开板了”“抓紧撤,抓紧撤,我还要救大家”。 金一文化的“拯救行动”则一度取得阶段性成功。2月1日,金一文化同样“一”字跌停,但已经筹集到了足够资金。爆料人向中国证券报记者出示的一张据称拍摄于李卫卫个人电脑的Excel表格显示,为了“拯救”金一文化,9个账户仅保证金就筹集了1.24亿元,通过配资杠杆可以进一步放大到5亿多元。 爆料人给中国证券报记者提供的拍摄于操盘现场的照片显示,2月2日,在李卫卫的坐镇下,展开了一场惊心动魄的“拯救行动”。当天,金一文化以跌停开盘,但下午开盘后不久,股价便直线拉升,走出“天地板”走势,最终大涨7.95%,成交额达6.96亿元。 李刚回忆当天的情形时称,“本来说下午1:40撬板,结果在这之前就陆续有资金进场。本来需要两三个亿的资金才能撬开,结果只用了一个多亿就撬开了。李卫卫在这个圈子里的影响力和号召力确实挺大。” 可躲得了初一,躲不了十五。金一文化见好就收,跌停板打开的第二个交易日就以筹划资产出售事项为由停牌,但2月26日复牌后便大跌8.47%。次日,金一文化又以筹划重大资产重组为由停牌,5月17日复牌后再跌9.75%,次日更是“一”字跌停,随后一路下跌。5月29日,金一文化因公司实际控制人部分质押股份触及平仓线再次停牌。7月8日晚间,金一文化公告称,通过股权转让,公司实控人由钟葱变更为北京市海淀区国资委。 回过头来复盘,李刚告诉中国证券报记者,“预感到股价要连续跌停的情况下,这样的拯救就是‘接飞刀’。李卫卫自己到底买了多少不知道,但他忽悠很多人提前买进去。这批人进去接盘损失同样惨重。” 回到凤形股份,爆料人给中国证券报记者提供的另一段监控视频显示,在拯救无望后,陈维新、邓明曾与李卫卫和张某某出现在上海的一家咖啡馆商量过什么。最终,随着股价崩盘,凤形股份的定增事项由于股价严重倒挂,在今年3月批文到期后自动放弃。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
每年毕业季,学子们都要花费心力写作毕业论文。 记者在采访中了解到,由于需求量较大,围绕毕业论文已经形成了一定的产业,可以提供多项服务。 论文代写“降重”需求量较大 记者了解到,目前,围绕毕业论文提供的服务主要包括代写、查重(测试论文与其他论文重复率,避免抄袭)、“降重”(论文重复率过高,需要降低重复率,以免被认为是抄袭)等。 2016年,张枫从福建一所大学硕士研究生毕业之后进入一家国企工作,虽然工作稳定,但是收入一直不高。 今年年初,张枫买了一辆车,每月的车贷让她的财务压力陡然上升,于是张枫想干点副业来缓解财务压力。因此,在今年3月,由于机缘巧合,张枫开始替大学生代写论文和为论文“降重”。 张枫告诉记者:“我不知道什么时候加了一个社交媒体的账号,那个账号就类似于一个网络中介,会统一接单,之后再在账号上发,看谁能接单,然后由接单的人自己联系买家,与买家谈价钱。” 据了解,买家的需求五花八门,张枫一般是根据买家的要求来做,比如有人会要求她从设计到编程全程代写代做;还有人是已经有了设计稿,只需要代写论文;也有人是论文写完了,需要查重和“降重”;还有些人会要求修改论文格式和做相关的PPT。 据张枫介绍,她所学的专业是电气工程,她接单的时候也只接本专业的订单,一方面是因为本专业的内容熟悉好上手,另一方面是时间有限。 “我怕接跨太多专业的论文自己搞不定,而且我是上班结束之后用晚上的时间做,如果专业跨度太大,很难快速做出来。”张枫说。 李峰毕业于武汉一所大学,由于毕业时在深圳实习,没有时间写毕业论文,于是在网络平台上找人代写论文。 李峰的专业是会计与统计核算,学校对他们的毕业论文要求不高,也没有查重的规定,他花了700元找人代写了一篇1万字的论文,大约一个星期后,论文便写好了。 “我没有修改便上交了学校,最后毕业论文顺利通过。我们学校没有那么多要求,我同学基本上都是自己抄抄编编,我是没时间写,后来论文交上去也没有人找麻烦说不行的,就过了。”李峰说。 与论文代写类似,论文“降重”的需求量也比较大。 张枫说,“其实‘降重’的手段都比较类似,就是颠倒语序,把原文中的意思换成自己的话,同义词、近义词替换或者是做一些解释之类,就这些基本的手段”。 北京一所大学的研究生吴文经常帮导师给论文“降重”,她说,“‘降重’的方法不过就是调整主谓宾、替换同义词等”。 吴文曾经用一天时间将一篇一万六千字左右的论文从重复率29.1%降到了8.1%,这期间她查重两次。 在职研究生寻求代写论文较多 围绕形形色色的毕业论文服务,收费也不尽相同。 张枫告诉记者,“‘降重’和代写的费用都不一样,其实这个费用首先就是中介给学生一个价格,然后学生会想这个价格合不合理,如果学生觉得这个价格合理的话,中介肯定还要砍一部分价格再给我。一般本科论文是按照千字收费的,但是因为我经验不多,今年才刚开始帮人家代写,所以我的收费不高,都不是按千字收费,我都是一篇1000元或者一千多元”。 李峰告诉记者,网络平台上的论文代写价格差异比较大,因为不同的店铺代写的论文质量不一样。 “有些就是骗钱的,写出来的东西语句不通,还不如自己抄一抄。我也是经同学推荐才敢放心找人代写。”李峰说。 “我就查重两次,因为专业网站查重比较贵,一篇一万六千字的论文要128元。”吴文说。 “之所以有很多人会选择网络平台查重,是因为专业网站的查重费用相对高昂,而有些做得比较好的网络平台店铺,查出来的结果和专业网站也差不多,但费用却只有一半或三分之一。”张枫说。 张枫还告诉记者,有“降重”和代写需求的学生大部分都是专科生和本科生。 那么硕士研究生和博士研究生又是什么情况? “我自己是硕士研究生,以我的水平很难接到硕士研究生的论文单子。据我了解,也有人会接代写硕士论文的单子。”张枫说。 另据张枫透露,现在找人代写论文大多是在职硕士研究生,很少有全日制硕士研究生找人代写论文。 “一般全日制研究生,导师肯定会对他们有要求,对硕士研究生没有要求的导师很少,所以基本上他们都会自己完成论文。对于在职研究生而言,因为他们参加工作了经济上比较宽裕,而且可能确实工作也忙,但是又需要这个文凭,所以没有办法抽很多时间来完成论文,于是找人代写。”张枫说。 据了解,在各种各样的论文“降重”、查重交易中,并没有关于保护论文内容不被泄露的协议。 “本科论文对查重率要求不高,甚至有些学校都没有查重的要求,比如一些三本院校或者专科学校,查重要求就很低,甚至有些学校毕业要写的东西都不是论文,只是一个类似课程设计的东西,内容也很基础,所以不存在保密的问题。本科论文不像硕士论文有些内容是独有的,要保密,或者是博士论文,做的方向很精细,也需要保密。就算是硕士论文‘降重’,也没有签订保密协议的说法。大家都是凭信誉干活,我确实没听说过有谁会把别人的论文泄露之类的。”张枫说。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
“翡翠第一股”东方金钰(600086.SH)有些烦恼。 从1月19日“筹划重大事项”转入“重大资产重组”,累计停牌114个交易日之后,其作为底层借款人的“同吉8号集合资产管理计划”被曝利息兑付逾期。此外,其控股股东兴龙实业所持股权又被100%轮候冻结,也为公司17亿的现金收购蒙上一层迷雾。 东方金钰的遭遇并非个案。 在资金趋紧的背景下,不少上市公司已筹划重组停牌3个月以上,与漫长等待形成鲜明反差的,则是尚未明朗的重组进展,以及近在眼前的复牌压力。 账面上货币资金不足2亿的新光圆成(002147.SZ),也在7月1日披露百亿现金收购计划,拟以83亿元-136亿元收购中国高速传动(0658.HK)51%-73.91%股权。但这一时间,距离其停牌已经过去115个交易日。 收购资产或陷困局 今年4月18日,东方金钰披露重组预案,拟以17.26亿元现金收购三项资产:瑞丽姐告金龙房地产开发有限公司100%股权、瑞丽金星翡翠珠宝交易市场,以及云南泰丽宫珠宝交易市场。 但令人疑惑的是,其三次延期回复了上交所问询函,至今未作出回复。 对于该收购进展,7月12日下午,21世纪经济报道记者致电东方金钰证券事务部,但是电话一直无人接听。东方金钰官网工作人员称,董秘办工作人员均出差。 那么,新光圆成的百亿收购进展如何呢? 7月12日下午,新光圆成证券事务部人士回复21世纪经济报道记者时表示,“公司对于深交所重组问询函16个问题正组织回复,还需要一段时间,审核通过以后,我们才能复牌”,其也承认在最近的市场行情下,公司比较波动。 值得一提的是,新光圆成已向大股东新光集团申请借款50亿元,用于并购重组需要,借款期限为不超过60个月,年利率为4.75%。 而对于其他收购资金如何筹措,上述工作人员称,“会在重组报告书中详细披露。” 值得关注的是,新光圆成的前十大流通股东的性质,或更给这笔收购更增添市场压力。 截至2018年一季报,新光圆成十大流通股东中,资管计划持股共计约2.2亿股,信托计划持股约6000万股,占总流通股本持股的比例达到了52.43%。 若新光圆成复牌表现不佳,可能会因为资管计划、信托计划出现踩踏,导致股价下跌。 面临等待的远远不止新光圆成。 “由于海外资产收购的复杂性等因素,项目推进较慢”、“上市公司所处的证券市场行情、市场政策变化较大”,拟对该发行股份及配套募资方案进行调整,在7月10日的公告中,刚泰控股对正在筹划的海外资产收购如此解释。 早在2016年12月23日,刚泰控股曾公告,拟通过发行股份方式向刚泰集团购买其持有的香港全资子公司悦隆实业100%股权,从而间接控制其拥有的意大利奢侈品珠宝品牌布契拉提(Buccellati)85%股权,整体交易价格暂定为14.64亿元。 “有些公司重大资产重组长期停牌是为了保护中小投资人,如果涉及流动性问题,公司很有可能调整重组方案,如果实在没有足够的资金实力,那可能就会终止收购。”7月10日,上海一家上市公司战略投资总监向21世纪经济报道记者分析指出。 “钢丝上起舞” 上述公司重组迟缓的背后,或与其资金链情况有关。 例如拟以17.26亿元现金收购资产的东方金钰,其作为底层借款人的“同吉8号集合资产管理计划”却被曝利息兑付逾期。记者查询发现,其设立于2016年10月26日,投向东方金钰与中海信托签订的5亿元信托贷款,用于东方金钰日常营运资金周转及偿还金融机构借贷。该产品2018年10月25日到期,逾期的是今年6月应该发放的利息。 对此,东方金钰在7月6日晚间回复,“公司已在积极筹措资金尽快付息,并在上述产品合约到期时按合同约定偿还本金。” 除了上述风波,东方金钰大股东兴龙实业所持股权亦遭多项司法冻结。 早在6月末,东方金钰就披露了大股东兴龙实业所持4.24亿股(占公司总股本31.42%)被轮候冻结一事,冻结期限三年,占其所持有股份的100%。 就在7月12日晚间,兴龙实业所持公司股权又遭到江西省高院司法冻结。在此之前的7月5日,兴龙实业还因为一笔与中粮信托本金约3亿元的债务纠纷被冻结所持上市公司股权。 尽管东方金钰强调,这是中粮信托向法院提起的诉前财产保全,并非执行阶段的强制措施,但大股东居高不下的股权质押率,还是让人心生疑虑。 5月8日公告显示,兴龙实业所持4.24亿股当中,质押4.19亿股,质押率高达98.91%。 除此之外,东方金钰的现金流和资产负债率状况也并不理想。2015-2017年,东方金钰经营活动产生的现金净流量均为负值,分别为-16.8亿元、-10.9亿元和-17.8亿元,而短期借款和长期借款期末余额合计分别为26.7亿元、41.2亿元和49.1亿元。 其资产负债率,则从2016年的67.62%升高至2018年一季度的73.97%,此外,由于翡翠类存货增加,东方金钰2017年存货96.5亿元,占期末总资产的77.1%。 “存货规模较大,对公司资金形成一定占用”、“公司经营活动对资金需求规模较大,需要依靠外部融资平衡现金流需求,导致公司债务负担较重,财务费用支出大,面临一定的集中偿付压力。”联合信用对其2018年债券跟踪评级报告中提到。 不过,好消息是, 7月5日,东方金钰子公司东方金钰网络金融服务有限公司、兴龙实业与债权人中睿泰信叁号投资合伙企业(有限合伙)达成和解,东方金钰及其关联方在民生银行深圳黄金珠宝支行的账户及建设银行深圳水贝珠宝支行的账户已被解除冻结。 比东方金钰多停牌一天的新光圆成,也面临“钢丝上起舞”的一幕:如何以不足2亿货币现金进行真金白银的百亿收购? 7月1日,新光圆成公布了资产重组预案,拟牵手Five Seasons所持中国高速传动(0658.HK)51%-73.91%股权,由于中国高速传动100%股权拟作价约163亿元-约184亿元,新光圆成此次收购对应价格约83亿元-136亿元。 其强调,此次交易为现金方式收购,将使用公司自有及自筹资金。 不过,新光圆成的业绩表现却并不乐观。 2018年一季报,其资产总额160.06亿元,资产负债率48.54%,货币资金仅1.91亿元,较2018年初大幅减少6亿元,同比下降76.07%。而2017年及2018年一季度,其总营收分别为20.08亿元和3.04亿元,同比下降46.26%和27.26%。 此外,新光集团的高质押率也引起股东的担忧,有小股东在股吧发问:新光集团截至6月28日累计质押11.1亿股,质押率超过97%,是不是有高风险? 对此,新光圆成称,根据1月17日公司股票收盘价14.76元/股计算,新光集团持有公司股票总市值为167.4亿元,股票质押融资总折算率为43.91%,追保线为150%-180%,平仓线为130%-160%,平仓风险较低。此外,2017年底,新光集团总资产额776.4亿元,净资产327.7亿元。若触发追保义务,新光集团将通过旗下其他资产提前偿还质押融资。 无独有偶,6月18日通过上海市浙江商会向上海市政府陈情的刚泰控股(600687.SH)大股东刚泰集团,或也存在短期流动性困境。 刚泰控股公告提到,刚泰集团及一致行动人2018年内将到期贷款金额14.69亿元,其中2018年三季度内到期贷款金额7.14亿元,2018年四季度内到期贷款金额7.54亿元。 对此,刚泰集团强调,“面对金融环境不佳并且金融机构不断压缩授信额度的情况,正通过多种方式积极回笼资金,包括加大存量房产销售回笼资金的力度;与大型施工企业合作加快在建项目的施工进度,按预定计划时间节点取得预售许可证;转让或回收部分对外投资项目;处置出售集团持有的部分资产以回笼资金等。” 7月12日,21世纪经济报道记者从刚泰集团内部人士了解到,刚泰集团专门成立了债务小组处理此事,“还在和金融机构沟通,对一些资产合并或处置盘活。” 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
近期,P2P网贷行业十分不平静,备案实质性暂停,平台爆雷潮频发,行业清理整顿延长至2019年6月。行业究竟何去何从,业内倍感迷茫。21世纪经济报道记者多方了解获悉,在此背景下,上海地区已有银行开始收缩P2P资金存管业务,“终止合作协议,不再续约”。这一消息无疑更加“雪上加霜”。 21世纪经济报道记者获得的一份上海某家银行发给一家P2P平台《网络借贷资金存管业务终止合作协议告知函》,其称:“现我行决定在合作协议有效期届满之日起终止同贵司的合作协议,不再续约,待贵司相关备案工作完成后,再行讨论后续合作事宜。” “出于声誉风险的考虑,确实在收缩,但未终止P2P存管业务。”上海另一家银行人士告诉21世纪经济报道记者。 上海另有一家P2P平台人士告诉21世纪经济报道记者:“我们之前和外地银行签订资金存管合作协议,为了符合存管银行属地化要求,近日联系上海本地银行,但对方表示不再合作这个业务。” 不过,也有P2P平台负责人表示没有收到此类通知函件,比如点融相关人士回复称:“没有收到相关消息。” 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
张晓恩被告 网红杨怡潇 网红杨怡潇被曝“最毒小三” 据台湾媒体报道,浙江29岁富二代张晓恩,日前被曝出为了网红女友杨怡潇倾家荡产,亏空父亲公司人民币7000万元(约台币3.2亿元),再骗王姓好友人民币1.7亿元(约台币7.8亿元),被告上法院时承认自己理财方式不对,原以为可以去赌场翻身结果输更惨,没想到近日被曝他会在赌场输这么惨,都是该名网红女友导致的。 据媒体报道,张晓恩已婚育有孩子,怎料碰上杨怡潇后整个性情大变,为了讨好对方不惜掏空父亲公司人民币7000万元(约台币3.2亿元),还骗了王姓好友人民币1.7亿元(约台币7.8亿元),原本他是打算要拿骗来的钱去赌场大捞一笔翻身,怎料却输得精光,输完后又再去骗再赌,就这样恶性循环让债务一滚再滚。 而张晓恩妻子的闺蜜爆料,张晓恩会有上赌场翻身的想法全是受杨怡潇影响,同时指控杨怡潇和澳门赌场谈好抽成,每个月就带着男方去一赌再赌,而且在出事之后,杨怡潇主动配合检方调查就是想送张晓恩入狱,消息曝出后让网友全都相当惊讶,直指杨怡潇做人狠毒。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
“最近,18位宁波股民已经委托我们律所起诉影星赵薇夫妇。另外,还有不少宁波股民在观望是否要起诉。”昨天,宁波市首届律师法律服务产品研发设计大赛获奖产品发布会上,浙江和义观达律师事务所证券虚假陈诉诉讼团队的陈勇律师向记者透露。 18位宁波股民要起诉“小燕子” 陈勇说,最近,18位宁波股民已经委托他们律师事务所起诉祥源文化、影星赵薇夫妇及其控制的龙薇传媒,拟索赔金额近500万元。另外,还有不少宁波股民在观望是否要起诉。 起诉赵薇这事还要从2017年说起。据媒体报道,当时,顶着明星光环的赵薇夫妇入主万家文化(股票代码600576,已更名为祥源文化),成为市场关注焦点。从一开始高调宣布斥资30.6亿元拿下控制权,到变“入主”为“入股”、仅当5%股东,再到“约30亿元资金全靠银行”的内情被揭开,这事最终落得“一地鸡毛”。 2017年11月9日,万家文化公告称收到证监会的行政处罚及市场禁入事先告知书。证监会称,当事人对此提出申辩意见,请求免于处罚。经过复核后,证监会确认上述案件违法事实清楚、证据充分,当事人的申辩理由不能成立。 赵薇夫妇拟以超高杠杆入主万家文化一案于今年4月尘埃落定,证监会4月16日晚公布了对万家文化行政处罚决定书和相关人员市场禁入决定书,驳回了赵薇夫妇、龙薇传媒、万家文化及相关当事人的申辩。最终,对黄有龙(赵薇丈夫)、赵薇、孔德永分别采取5年证券市场禁入措施。同时,对万家文化、龙薇传媒给予责令改正、警告处罚,并处以60万元罚款;对孔德永、黄有龙、赵薇、赵政给予警告,并处以30万元罚款。 而受此影响的万家文化,股价一路狂泻。记者注意到,2017年7月21日,万家文化收盘价为9.03元,较2017年1月17日的股价下跌63.88%。这自然让不少投资者损失惨重,此次计划起诉赵薇的18位宁波股民也受到重创,其中一人亏损近300万元。 因上市公司虚假陈述买股票亏了点点鼠标就知道能赔多少 “其实很多股民都过有因上市公司披露虚假信息导致投资损失的经历,但很多人往往自认倒霉。”团队律师说,其中的主要原因是很多股民尤其是散户,都面临3个难题:能不能赔?能赔多少?怎么赔? 该诉讼团队成员说,正是考虑到这一现状,他们团队设计研发了“证券虚假陈述索赔网”,并在由宁波市司法局和市律师协会主办的宁波市首届律师法律服务产品研发设计大赛中获得了一等奖。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
浦发银行高管掏腰包买自家股票 是“强心针”还是“遮羞布”?】7月12日晚间,浦发银行发布公告称,行长刘信义及副行长潘卫东、徐海燕、刘以研、王新浩、谢伟分别于2018年7月11日至12日期间以自有资金从二级市场买入本公司A股股票,成交价格区间为每股人民币9.35元至9.58元。上述人士自愿承诺将上述所持股票自买入之日起锁定两年。 持续破净压力下,浦发银行终于出手了! 7月12日晚间,浦发银行发布公告称,行长刘信义及副行长潘卫东、徐海燕、刘以研、王新浩、谢伟分别于2018年7月11日至12日期间以自有资金从二级市场买入本公司A股股票,成交价格区间为每股人民币9.35元至9.58元。上述人士自愿承诺将上述所持股票自买入之日起锁定两年。 对于此次高管增持,浦发银行相关负责人在接受《国际金融报》记者采访时表示:“我行高管用自有资金购入本公司股票,系基于对浦发银行前景的信心。同时,管理层有决心通过持续不断的努力,给股东、员工和社会展现更优绩效的浦发银行。” 对于浦发银行此番表态,投资者反应呈两极分化趋势。 有投资者表示,虽然钱少得可怜,但毕竟是个态度,还是要给点个赞的。 但也有投资者认为,浦发银行变成如今这样,管理层难辞其咎。而此次高管增持股票份数较少,所谓的增持只是“遮羞布”而已。 浦发银行“压力山大” 金融企业高管自掏腰包买自家股票表决心,这种“提振市场信心”的方式在金融企业并不多见,为何此次浦发银行高管人员突然有此举动? 回顾过去的半年,这一举动其实并不难理解。在众多被罚款企业中,浦发银行以超5亿元的罚款排在了2018上半年的罚款第一位。 其中,在12张千万级大额罚单中,浦发独占2席,是今年上半年惟一一家收到两张上千万级罚单的商业银行。 1月19日,四川银监局披露,浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款,被罚款4.62亿元。原银监会认为,这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质恶劣,教训深刻。浦发银行成都分行存在诸多问题,包括内控严重失效、片面追求业务规模的超高速发展、合规意识淡薄等。 紧接着,5月4日,浦发银行总行也收到了5856万元的罚单。银保监会列举了浦发银行内控管理严重违反审慎经营规则、存款、理财、票据等19条主要违法违规事实,对此给出了“罚款5845万元,没收违法所得近11万元,罚没合计近5856万元”的处罚决定。 在业绩方面,浦发银行也并不出彩。一季报显示,截至第一季度末,总资产为6.13万亿元,较上年末减少0.07%;营业收入为396.29亿元,较上年同期下降了7.72%;属上市公司股东净利润143.05亿元,较上年同期减少1.57亿元,增幅为-1.09%。 从商业银行转型最为看重的非息收入占比来看,浦发银行该项一季度占比为33.69%,较去年同期下降了4.56个百分点。与此同时,该行不良率仍高达2.13%,仅较上年末下降了0.01个百分点。 而受监管部门处罚及业绩影响,浦发银行近半年来的股市表现不尽人意。东方财富Choice显示,近半年来浦发银行股价跌幅达25.87%,今年以来累计跌幅为23.99%,股价从2018年初的12.72元股价跌至7月12日收盘的9.57元,期间股价还一度创下两年以来新低。同时,市值由3739亿元跌至2809亿元,蒸发约930亿元。 浦发银行的2018年一季报显示,证金公司增持了约2.5亿股浦发银行股份,增持比例达1%。但这并未拯救浦发银行持续下探的股价,在整个一季度,浦发银行在二级市场上的股价累计下跌达7.47%。 此外,在A股行情走弱下,浦发银行也未能逃过银行股破净潮的“魔咒”。 截至7月12日收盘,共有18只银行股股价跌破净资产,占A股26家上市银行比例近七成,而浦发银行就是其中之一。目前浦发银行的市净率为0.66%,破净幅度超过20%。 在今年5月28日的浦发银行年度股东大会上,浦发银行行长刘信义曾坦言,在浦发银行25年历史上,当前面临的挑战是相当大的。 从喊话到出手 事实上,在巨大的压力下,浦发银行高层曾喊话表态。 对于成都分行风险事件处理进展,刘信义在年度股东大会上表示,截至5月28日,成都分行的违规贷款合规整改工作已完成,对相关责任人员已严肃问责,对风险资产进行了全面评估,分类施策,强化管理,总体风险可控。彼时,成都分行风险事件里的资产正处于分类处置的阶段。他强调,浦发银行对此事件,有一整套对策,但化解的过程需要时间。 而针对今年5月公布的银保监会罚没浦发银行5855.927万元之事,刘信义表示,该项处罚是2016年检查之时发现的问题,成都分行风险事件实际上也发现于这一年。他表示,目前,浦发银行没有已发现但未处罚的重大风险案件。 在回应“浦发银行已经跌破净资产,为何不回购股票、进行高管增持,以提振股价”一问时,浦发银行董事长高国富曾表示,关于管理层持股的问题,这个建议虽然很好,但是根据财政部此前相关规定,禁止金融企业管理层持股,目前只有个别同业作为试点的先例。浦发银行将在依法合规的前提下积极探索员工持股或股权激励。 而如今高国富的话成为现实,浦发银行行长携副行长掏腰包持有“自己银行”股票,并自愿承诺将上述所持股票自买入之日起锁定两年。 根据公告,7月11日至12日,浦发银行行长及五位副行长以自有资金合计买入34.85万股公司股票,成交价格区间为每股9.35元至9.58元。 当喊话变成实际行动,浦发银行的股价会有何变化?且行且看。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
序言:P2P网贷平台暴雷潮!多多理财暴雷,多多理财部分投资人称是通过三方平台网贷之家评级(评级第49名)和推广才去投资,对此怨恨很大,要让推广方给个说法。据业内人士介绍,网贷之家和网贷天眼或明或暗推荐的平台(推广、推荐、评级排名、其它合作等等)很多已经暴雷,并且他们推广推荐、评级排名、相关合作的更多平台也将陆续暴雷。网贷之家和网贷天眼是引起P2P网贷系统性金融风险的重要推手,他们采取各种方式不断鼓动P2P网贷平台和投资人参与返利、加息、羊毛,甚至间接威胁P2P网贷平台参与(返利、加息、羊毛,是P2P网贷暴雷的核心因素之一);理财不是购物、和购物有本质区别,他们搞的理财节,被业内人士称为挖坑节。 7月9日,多多理财官方微信号针对近期的逾期发布了公告,公告称已经无法联系到多多理财实际控制人李振军以及财务总监何永琴,两人已准备跑路。 公开资料显示,多多理财的运营主体为浙江多多互联网金融信息服务有限公司,于2015年上线,资金由新网银行存管。 工商信息显示,多多理财的台前实际控制人为浙江贝田投资管理有限公司的章华明和西藏瀚澧电子科技合伙企业(有限合伙)的金环,并未有李振军的名字。 多多理财公告中提到的李振军实际控制了多家网贷平台,且都在杭州,包括较为知名的投融家,原名长富理财的萌小薪和刚被“卖掉”的念钱安。 根据投融家官方的实时监控视频显示,有大量投资人涌向公司讨要说法。 目前,投融家400客服电话已无人接听,本应在岗的在线客服也擅离职守。 公开资料显示,投融家运营主体为杭州投融谱华互联网金融服务有限公司,股东为杭州投融长富金融服务集团有限公司和杭州瑞蓄天长股权投资合伙企业(有限合伙),法人李振军为实际控制人。杭州投融长富金融服务集团有限公司,2015年9月注资并控股香港主板上市公司投融长富(00850.HK)。投融家官网宣传其为港股主板上市企业背景。 截至2018年7月8日数据显示,投融家待还余额17.2亿,累计成交103亿,共有注册投资人32686人。值得注意的是,投融家的逾期金额以及逾期率均为0。 从目前行业信披现状来看,仅查看P2P平台官方数据来衡量平台安全性并不绝对可信,造假成本极低。 此前投融家被深扒P2P爆料涉嫌自融,《投融长富系平台问题多多:高管团队股权退出、可能涉嫌自融》。 简单来说,深扒P2P指出投融家平台上多个项目借款例如数码产品保证金、净水机保证金等,标的借款最终以保证金形式流入杭州言熙贸易有限公司及杭州乾韵科技有限公司,两家公司与投融长富同一实际控制人旗下杭州投融谱华投资管理有限公司的电话一致。 萌小薪运营主体为昇融资产管理有限公司,为杭州投融长富金融服务集团有限公司全资子公司,同为李振军控制的网贷平台。 2018年4月3日,投融长富发布公告称对旗下互金平台长富理财进行品牌升级,启用全新品牌名称“萌小薪”。 公开资料显示,萌小薪是一个主要从事车贷的网贷平台,算上加息,平均收益9%-15%,可以算得上收益比较高的平台了。 金小鲸注意到,在品牌升级前,有多个标的的车产行驶证显示车辆都未年检,而之后的披露信息索性把关键日期全部打码处理。例如标的名为奥迪质押XCD20180331F1、大众途锐质押XCD20180402F2等标的,年检17年到期的车子竟然在18年还能借款。未年检的车辆尚且不能上路,竟然还能够成功借到款不免让人怀疑其风控实力或有作假嫌疑。 就在上周,萌小薪就被爆出有提现困难的现象。 7月7日,萌小薪还发布公告归咎于联动支付周末不处理工作,而今小鲸致电联动支付客服则表示根本不存在这种说法,之前周末的提款都能正常处理。 7月9日,念钱安发布公告急于撇清与投融系的关系,称已于2017年底脱离投融系,让网友不要误传。 官网显示,念钱安待还余额近3.3亿。 作为上市系平台,其实投融长富系的崩盘还是有迹象的。 7月3日,投融长富宣布停牌,将延迟刊发2018年全年业绩,将构成违反上市规则。 具体来说,2018年6月26日,核数师知会董事会及董事会辖下审核委员会,就投融长富于2018年3月31日及截至该日止年度综合财务报表审核存在若干尚未解决审核事项,其可能需要本公司协助以提供必要审核凭证。针对核数师就尚未解决事项提出的要求,董事会已于2018年6月27日议决成立由陈树坚、张钧鸿及焦惠标组成的独立委员 会,将委托独立专业顾问进行独立调查。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
7月12日,最高检围绕惩防金融犯罪发布第十批指导性案例,其中披露了“周辉集资诈骗案”的重要细节。 2011年2月,周辉注册成立中宝投资公司,担任法定代表人。公司上线运营“中宝投资”网络平台。 运行前期,周辉通过网络平台为13个借款人提供总金额约170万余元的融资服务,因部分借款人未能还清借款造成公司亏损。此后,周辉除用本人真实身份信息在公司网络平台注册2个会员外,自2011年5月至2013年12月陆续虚构34个借款人,并利用上述虚假身份自行发布大量虚假抵押标、宝石标等,以支付投资人约20%的年化收益率及额外奖励等为诱饵,向社会不特定公众募集资金。所募资金未进入公司账户,全部由周辉个人掌控和支配。除部分用于归还投资人到期的本金及收益外,其余主要用于购买房产、高档车辆、首饰等。这些资产绝大部分登记在周辉名下或供周辉个人使用。2011年5月至案发,周辉通过中宝投资网络平台累计向全国1586名不特定对象非法集资共计10.3亿余元,除支付本金及收益回报6.91亿余元外,尚有3.56亿余元无法归还。案发后,公安机关从周辉控制的银行账户内扣押现金1.80亿余元。 2014年7月15日,浙江省衢州市公安局以周辉涉嫌集资诈骗罪移送衢州市人民检察院审查起诉。 审查起诉阶段,衢州市人民检察院审查了全案卷宗,讯问了犯罪嫌疑人。针对该案犯罪行为涉及面广,众多集资参与人财产遭受损失的情况,检察机关充分听取了辩护人和部分集资参与人意见,进一步核实了非法集资金额,对扣押的房产等作出司法鉴定或价格评估。针对辩护人提出的非法证据排除申请,检察机关审查后发现,涉案证据存在以下瑕疵:公安机关向部分证人取证时存在取证地点不符合刑事诉讼法规定以及个别辨认笔录缺乏见证人等情况。为此,检察机关要求公安机关予以补正或作出合理解释。公安机关作出情况说明:证人从外地赶来,经证人本人同意,取证在宾馆进行。关于此项情况说明,检察机关审查后予以采信。对于缺乏见证人的个别辨认笔录,检察机关审查后予以排除。 2015年1月19日,浙江省衢州市人民检察院以周辉犯集资诈骗罪向浙江省衢州市中级人民法院提起公诉。6月25日,衢州市中级人民法院公开开庭审理本案。 法庭调查阶段,公诉人宣读起诉书指控被告人周辉以高息为诱饵,虚构借款人和借款用途,利用网络P2P形式,面向社会公众吸收资金,主要用于个人肆意挥霍,其行为构成集资诈骗罪。对于指控的犯罪事实,公诉人出示了四组证据予以证明:一是被告人周辉的立案情况及基本信息;二是中宝投资公司的发标、招投标情况及相关证人证言;三是集资情况的证据,包括银行交易清单,司法会计鉴定意见书等;四是集资款的去向,包括购买车辆、房产等物证及相关证人证言。 法庭辩论阶段,公诉人发表公诉意见:被告人周辉注册网络借贷信息平台,早期从事少量融资信息服务。在公司亏损、经营难以为继的情况下,虚构借款人和借款标的,以欺诈方式面向不特定投资人吸收资金,自建资金池。在公安机关立案查处时,虽暂可通过“拆东墙补西墙”的方式偿还部分旧债维持周转,但根据其所募资金主要用于还本付息和个人肆意挥霍,未投入生产经营,不可能产生利润回报的事实,可以判断其后续资金缺口势必不断扩大,无法归还所募全部资金,故可以认定其具有非法占有的目的,应以集资诈骗罪对其定罪处罚。 辩护人提出:一是周辉行为系单位行为;二是周辉一直在偿还集资款,主观上不具有非法占有集资款的故意;三是周辉利用互联网从事P2P借贷融资,不构成集资诈骗罪,构成非法吸收公众存款罪。 公诉人针对辩护意见进行答辩: 第一,中宝投资公司是由被告人周辉控制的一人公司,不具有经营实体,不具备单位意志,集资款未纳入公司财务进行核算,而是由周辉一人掌控和支配,因此周辉的行为不构成单位犯罪。 第二,周辉本人主观上认识到资金不足,少量投资赚取的收益不足以支付许诺的高额回报,没有将集资款用于生产经营活动,而是主要用于个人肆意挥霍,其主观上对集资款具有非法占有的目的。 第三,P2P网络借贷,是指个人利用中介机构的网络平台,将自己的资金出借给资金短缺者的商业模式。根据中国银行业监管委员会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室制定的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等监管规定,P2P作为新兴金融业态,必须明确其信息中介性质,平台本身不得提供担保,不得归集资金搞资金池,不得非法吸收公众资金。周辉吸收资金建资金池,不属于合法的P2P网络借贷。非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别,关键在于行为人对吸收的资金是否具有非法占有的目的。利用网络平台发布虚假高利借款标募集资金,采取借新还旧的手段,短期内募集大量资金,不用于生产经营活动,或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的,是典型的利用网络中介平台实施集资诈骗行为。本案中,周辉采用编造虚假借款人、虚假投标项目等欺骗手段集资,所融资金未投入生产经营,大量集资款被其个人肆意挥霍,具有明显的非法占有目的,其行为构成集资诈骗罪。 法庭经审理,认为公诉人出示的证据能够相互印证,予以确认。对周辉及其辩护人提出的不构成集资诈骗罪及本案属于单位犯罪的辩解、辩护意见,不予采纳。综合考虑犯罪事实和量刑情节,2015年8月14日,浙江省衢州市中级人民法院作出一审判决,以集资诈骗罪判处被告人周辉有期徒刑十五年,并处罚金人民币50万元。继续追缴违法所得,返还各集资参与人。 一审宣判后,浙江省衢州市人民检察院认为,被告人周辉非法集资10.3亿余元,属于刑法规定的集资诈骗数额特别巨大并且给人民利益造成特别重大损失的情形,依法应处无期徒刑或者死刑,并处没收财产,一审判决量刑过轻。2015年8月24日,向浙江省高级人民法院提出抗诉。被告人周辉不服一审判决,提出上诉。其上诉理由是量刑畸重,应判处缓刑。 本案二审期间,2015年8月29日,第十二届全国人大常委会第十六次会议审议通过了《中华人民共和国刑法修正案(九)》,删去《刑法》第一百九十九条关于犯集资诈骗罪“数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产”的规定。刑法修正案(九)于2015年11月1日起施行。 浙江省高级人民法院经审理后认为,刑法修正案(九)取消了集资诈骗罪死刑的规定,根据从旧兼从轻原则,一审法院判处周辉有期徒刑十五年符合修订后的法律规定。上诉人周辉具有集资诈骗的主观故意及客观行为,原审定性准确。2016年4月29日,二审法院作出裁定,维持原判。终审判决作出后,周辉及其父亲不服判决提出申诉,浙江省高级人民法院受理申诉并经审查后,认为原判事实清楚,证据确实充分,定性准确,量刑适当,于2017年12月22日驳回申诉,维持原裁判。 ...