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渣打银行入局 公募基金托管首现外资银行身影
发布时间:2021-02-22 16:11 来源:中国基金报

  外资银行正式试水公募基金产品托管。由渣打银行托管的惠升惠益混合型基金已于近日获批,这也是首只由外资银行托管的公募基金产品。

  业内人士认为,随着国内资本市场加速对外开放,外资托管机构未来或在外资公募基金以及基金公司跨境产品的托管上斩获市场份额。

  最新一期《基金募集申请核准进度公示表》显示,去年11月上报的惠升惠益混合基金正式获批,该基金的托管银行为渣打银行。

  渣打银行(中国)有限公司于2018年10月16日获得基金托管牌照,成为首家具有公募基金托管资格的外资银行。2020年,花旗和德意志银行也获批公募基金托管资格。此外,汇丰银行去年4月递交了公募基金托管资格申请。

  一位基金公司人士表示,目前公募托管市场仍然是“销售决定托管”,面向银行零售客户销售的基金主要还是由国有银行或股份制银行托管。一些不太依赖银行渠道销售、主要针对机构的公募基金或是在蚂蚁财富、天天基金等第三方基金销售机构销售的公募基金更有可能选择与外资银行合作。

  “外资银行进入公募基金托管市场,肯定会给这一领域带来新的变化,但应该不会大幅改变目前的市场格局。”上述基金公司人士认为,国有六大行加上招商银行,无论是在人才、经验积累还是系统建设上,都具有明显的优势。“ETF基金以及涉及银行间市场交易的债券基金,这两类基金产品对托管能力的要求比较高,我们还是会与有业务经验的托管机构合作。而普通的权益基金,基金公司通常会选择能力强的机构同时作为产品的托管机构。”

  一位外资私募人士看来,外资托管机构的优势更多体现在其对海外市场的经验上。“外资托管机构对基金公司布局跨境金融产品所涉及的风控流程以及反洗钱等方面的要求都更为熟悉,他们也更了解境外投资者的偏好,对国内基金公司拓展海外业务很有帮助,未来双方在包括QDII、以及跨境金融产品上都可以展开合作。”

  “随着资管市场发展愈发多元化,基金公司未来跨境业务会逐渐增多。根据目前的法规要求,跨境金融产品在境内境外都需要有托管机构,而外资机构在海外拥有众多的分支机构,一旦获批境内托管资格,就可以同时拿下跨境产品国内国外两地托管业务。”上海一位基金公司产品部人士分析。

  上海一家基金公司市场人士认为,外资银行有望在公募跨境业务方面做出特色。“比如一些指数型QDII基金,基金公司多将这类产品放在互联网平台上销售。外资银行有可能凭借同时拥有境内境外托管资格的优势,提升这类基金的清算交收效率,届时基金公司会考虑将这类基金放在外资行进行托管。”

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