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　　信托业务过去一直是银行财富管理业务的重心之一，尤其是在服务VIP等级的高端客户，而随着高龄化社会来临，除了以往在财富管理上以投资为主的相关客制化信托服务之外，信托在安养、继承等财富分配的方式越来越多元，许多理财业务已有一定规模的银行，更不讳言信托理财在退休族或是即将迈入退休阶段的族群里，人气已直线上升。

　　国泰世华银行即分析，由于信托服务具高度客制化及财產独立性，因此可扮演财富传承的重要角色。有一定财资力的企业主若想在退休的同时，也将事业稳健的传承给下一代，即可透过银行客制化的信托服务来进行。

　　玉山银行则引述中央银行外匯统计资料指出，2017年11月底台湾企业及个人外匯存款余额创下歷史新高，相较于民国2012年，余额成长已超过一倍之多，来到新臺币5兆5千亿元，显示国人持有外币的比重逐年增加。而随着信托运用范围越来越弹性，信托已经非专属高资產族群限定的產品，实务上也经常被运用在个人资產管理，成为理财规画的另一种工具。

　　而信托业务之所以在财富传承上能发挥一定的功能，具备财產保障、专款专用、约定弹性等三大核心功能，可说是对信托者最有号召力的特质，也因为信托后的财產，是由银行依照每位客户所指定不同的信托内容负责管理与付款，他人无法随意动用，更是受到客户青睐。

　　国泰世华银行亦引述自家统计指出，近期接获客户询问「如何运用信托达到财富安全」的询问度，即较往年增加30%以上，可见得国人对于信托的接受度越来越高。而这些有信托需求的客户，年长的父母或是企业主不在少数，透过信托及早规画传承蓝图，更是这些客户的重要目标。

　　国泰世华银行信托部协理赵子仁即引述自身经验指出，曾有一位事业有成的70多岁企业主，担心自己若发生突发状况，子女突然继承大笔的财富，反而会令二代失去奋斗的目标，更担心引来有心人士的觊觎，因此决定为自己的下一代预先规画「遗產传承信托」与「保险给付信托」，并明定未来财產的分配与投资方式，善用信托服务，打造心中理想的财富传承蓝图。

　　国泰世华也指出，在退休之前已累积一定财富的退休族，只要能善用信托机制，那么先前所累积的财富，仍可拥有一定的「续航力」，为自己的财富继续加值。

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